קביעת החזר על השקעות עם חישובים פשוטים

האם חישבת את התשואה על המניות או התיק לאחרונה, וחשוב יותר, האם חישבת את ההחזר שלה בצורה משמעותית?

יש כמה חישובים זה ייתן לך מושג איך ההשקעה עושה. חלקם מסובכים יותר מאחרים, אבל אף אחד מהם הם מעבר להישג ידם של המשקיע הממוצע שיש לו מחשבון. הנה כמה חישובים אתה יכול להשתמש כדי לעזור לך להבין איך ההשקעות שלך עושים.

- <->

סה"כ תשואה

זהו חישוב פשוט, אבל זה מזכיר לנו שאנחנו צריכים לכלול דיבידנדים (כאשר הדבר מתאים) בעת חישוב החזרת המניה. הנה הנוסחה:

(ערך ההשקעה בסוף השנה - שווי ההשקעה בתחילת השנה) + דיבידנדים / ערך ההשקעה בתחילת השנה = סה"כ תשואה

לדוגמה, אם רכשתם מלאי עבור $ 7, 543 וזה עכשיו שווה 8 $, 876, יש לך רווח לא ממומש של $ 1, 333. גם אתה קיבל דיבידנדים בתקופה זו של 350 $. מהו החזר הכולל?

$ 9, $ 333 = $ 350 / $ 7, 543 = סה"כ תשואה

$ 1, 683 / $ 7, 543 = סה"כ החזרה < 0. 2231 או 22. 31% = סה"כ תשואה
אתה יכול להשתמש בחישוב זה עבור כל פרק זמן שהוא חולשה שכן זה לא לוקח בחשבון את הערך של כסף לאורך זמן.
-> ->
פשוט תשואה

פשוט לחזור דומה התשואה הכוללת, עם זאת, הוא משמש כדי לחשב את ההחזר על ההשקעה לאחר מכרו את זה.

הנה הנוסחה:

תמורה נטו + דיבידנדים / בסיס עלות - 1

הנה דוגמה: נניח שרכשת מלאי עבור $ 3, 000 ושילמת 12 $ עמלה. בסיס העלות שלך הוא $ 3, 012. אתה מוכר את המניות עבור $ 4, 000 ויש עוד 12 $ עמלה, כך התמורה נטו שלך הם $ 3, 988. דיבידנדים הסתכם ב 126 $.

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = חזרה פשוטה

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = חזרה פשוטה

1. 36 - 1 = חזרה פשוטה

0. 36 או 36% = תשואה פשוטה
בדומה לחישוב החזרה הכוללת, התשואה הפשוטה לא מספרת לך דבר על משך ההשקעה. אם אתה רוצה לראות את החזרות לאחר מס, פשוט תחליף "נטו לאחר מסים" עבור המשתנה הראשון ולהשתמש מספר דיבידנד לאחר מס.
קומפונד שיעור צמיחה שנתי
להשקעה שנערך יותר משנה, ייתכן שתרצה להסתכל על זה יותר מתוחכם, אך לא הרבה יותר מסובך החישוב.

שיעור הגידול השנתי של המתחם מציג את ערך הכסף בהשקעה שלך לאורך זמן. תשואה של 40% על פני שנתיים היא גדולה, אבל תשואה של 40% על פני עשר שנים עוזבת הרבה. חשבו על חישוב זה כשיעור הצמיחה המביא אתכם מערך ההשקעה הראשונית אל ערך ההשקעה הסופיים, בהנחה שההשקעה התרכזה לאורך התקופה.

כדי לחשב את שיעור הצמיחה השנתי המתחם, מחלקים את ערך ההשקעה בסוף התקופה שבה אתה מסתכל לפי הערך שלה בתחילת אותה תקופה. קח את התוצאה ולהעלות אותה לכוח של אחד מחולק באורך התקופה, ולאחר מכן להחסיר אחד מאותה תוצאה.

אני מקדיש מאמר שלם על החישוב החשוב הזה שבו אתה יכול למצוא כאן.

סיכום

פשוט או קצת יותר מסובך חישובים יכול לתת לך לתקן טוב יותר על איך ההשקעות שלך עושים.