מהו תשקיף קרן נאמנות?

אם אתה משקיע בקרנות נאמנות, כולל קרנות אינדקס, אחד הדברים החשובים ביותר שאתה צריך לדעת כולל מסמך הנקרא תשקיף הקרן . תשקיף קרן נאמנות הוא מסמך משפטי, כי ועדות ניירות ערך דורש קרנות נאמנות להגיש ולהיות זמין למשקיעים פוטנציאליים. זה מאוד חשוב לך כי הוא מכיל כמות עצומה של מידע, כי אתה לא יכול להגיע למקום אחר.

- <->

לדוגמה, הנה רשימה מהירה של דברים שאתה עשוי למצוא בתשקיף קרן נאמנות:

• תשקיף קרן נאמנות כולל תיאור של האסטרטגיה להשקיע את חברת ניהול קרנות הנאמנות ישתמש להשקיע הכסף שלך. כמה קרנות לעקוב אחר ערך השקעה אסטרטגיה, כמה ללכת על מניות הצמיחה, בעוד אחרים עשויים להשתמש אסטרטגיות מסוכנות מעורבים אופציות. בימים אלה, אסטרטגיית קרנות נאמנות פופולריות מבוססת על חיקוי מדד כמו S & P 500.
• פירוט ההוצאות ההיסטוריות ששולמו על ידי בעלי המניות בקרנות הנאמנות בשנים האחרונות, כולל דמי ניהול, 12b-1 עמלות, עומסי מכירה, דמי פדיון על מניות שנמכרו תוך פרק זמן מסוים ומידע רלבנטי אחר. זה יכול לכלול minutia כגון עמלות שנגבו על ידי סוכני העברה לטפל הניירת מטעם הקרן.
• גילוי ביצועים ארוכי טווח המשווה את ביצועי קרנות הנאמנות לסמן השוואתי כמו מדד הדאו ג'ונס. תשקיף הקרנות עשוי להסביר מדוע אמת מידה מסוימת היא ההשוואה המתאימה ביותר.

• הסיכונים העיקריים שאתה צפוי להתמודד כאשר משקיעים בקרן נאמנות מסוימת. לדוגמה, תשקיף קרן נאמנות עולמית או בינלאומית עשוי כנראה לבלות זמן להסביר את סיכוני המטבע, את האפשרות של חברות ליישם מגבלות הון, את הסכנות של מלחמה, ועוד שיקולים פחות רלוונטיים (ברוב הנסיבות) קֶרֶן.

• האם הקרן המנוהלת משתמשת במינוף או לא; אם קרן הנאמנות משאיל את ניירות הערך שלה לאחרים, כגון מוכרים קצרים, תמורת הכנסה.
• שמות הדירקטורים או הנאמנים המייצגים את בעלי המניות בקרן, לרבות טווח ההשקעה שלהם בקרן (לדוגמה, $ 10, 0001 עד $ 50, 000 או $ 100, 000)
• סכום הדירקטורים ששולמו עבור השירות שלהם
• אנשי שליטה ובעלי הקרן של הקרן, כולל המוסדות המחזיקים בניירות ערך עבור המשקיעים בפועל ב"שמות הרחובות "
• מידע על מנהלי נכסי הקרן הנאמנים שיעזרו לכם לקבוע האם אתה לא חושב שיש להם אישורים, ניסיון ומזג כדי לטפל בכסף שלך
• טווח ההשקעה שהאנשים שמקבלים את ההחלטה על אסטרטגיית ההשקעות של הקרן (מנהל תיקים או חברי ועדת ההשקעות) יש בקרן עצמה אתה יכול להחליט האם הם חשופים מספיק לסיכונים של החלטותיהם (ה).ז. , "ג 'ון סמית', קצין ההשקעות הראשי, יש $ 100, 001 $ 500, 000 של הכסף שלו השקיעו בקרן הנאמנות ABC, ו $ 500, 001 ל $ 1, 000, 000 של הכסף שלו השקיעו בקרן XYZ הנאמנות" .)
• שיעור מחזורי המסחר, אשר יכול לתת לך מושג לגבי יעילות המס של הקרן (תקופות החזקה ארוכות נוטים לגרום התחייבויות מס נדחות, אשר יכול להיות דבר טוב בנסיבות מסוימות).

כיצד להזמין או למצוא עותק של תשקיף קרן נאמנות

חברות קרנות נאמנות נדרשות על פי חוק כדי לספק לך תשקיף לפני שאתה משקיע. כמעט כל חברות הקרן עכשיו להפוך את התשקיף זמין באינטרנט כמו הורדה חינם. זה נשמע פשטני מדי, אבל אתה יכול גם לחפש "[שם הקרן כאן] תשקיף" במנוע החיפוש המועדף עליך או למצוא את האתר הרשמי קרן הנאמנות להסתכל מסביב כי זה בטוח להיות ברשימה איפשהו בקרבת מקום. רוב קרנות רוצה לקרוא את זה כי הם רוצים לך למסור את הכסף שלך, כך שהם יכולים להתחיל להרוויח שכר על זה, ולוודא שאתה יודע מה אתה מקבל ושאתה מאושר עם ההסדר. בשנים האחרונות, רבים מברוקאי המניות המקוון הגדול ביותר כללו קישור לתשקיף קרן הנאמנות על תוצאות המחקר המוצגות אם אתה מחפש את סמל טיקר באתר של הברוקר.

לאחר שתקרא כמה עשרות תשקיפים בקרנות נאמנות, אתה צריך להתחיל לזהות מה נורמלי ומה לא. זה חשוב כי, אם אתה חכם, זה יכול לסייע לך בבניית תיק טוב יותר לצרכים שלך. לכל הפחות, תוכל להימנע תועבות כגון ETFs ממונף, אשר אין מקום בתיק של רוב המשקיעים.

לקבלת מידע נוסף, ייתכן שתרצה לבדוק את המדריך למתחילים להשקעה בקרנות נאמנות, אשר מספק קישורים להרבה יותר קרנות נאמנות להשקיע מאמרים שכתבתי לאורך השנים.

היתרה אינה מספקת שירותי ייעוץ, מסים, השקעות או שירותים פיננסיים. המידע מוצג ללא התחשבות ביעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון או נסיבותיו הפיננסיות של משקיע מסוים ועשוי שלא להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן.