מהו סיכום תשקיף?

האם אי פעם קראת תשקיף קרן נאמנות? אם יש לך, אתה תהיה המיעוט של המשקיעים שיכולים אפילו לומר מה התשקיף הוא ומה הוא משמש. למעשה, יש מי שקרא תשקיף יכול לומר המטרה הטובה ביותר היא סיוע לישון. וגם אחד יעיל בזה! למרבה המזל, עבור אותם משקיעים אשר למעשה רוצה לנתח קרן נאמנות אחראית לפני הקנייה, יש מצית לקרוא, שנקרא תשקיף סיכום.

-> <->

סיכום תשקיף הגדרת

לא להתבלבל עם תשקיף תשקיף או תשקיף סטטוטורי, תשקיף סיכום מציע שיפור על פני תשקיף קרן נאמנות באורך מלא, כי הוא לעתים קרובות מבלבל ומבולבל עם legalese. כללי התשקיף החדשים היו תקפים ב -28 בפברואר 2009, וכל קרנות הנאמנות נכנסו לתוקף על כלל זה החל מיום 1 בינואר 2010.

- 9 ->

סיכום כללי התשקיף מחייבים כי המשקיעים יספקו למשקיעים תקציר קצר (בדרך כלל שלושה עד ארבעה עמודים) - באנגלית פשוטה - של המידע החשוב שיאפשר למשקיעים לקבל החלטות מושכלות על ההשקעה.

ה- SEC גם אימצה כלל חדש המאפשר תשקיף סיכום כדי לספק את דרישות התשקיף כל עוד תשקיף סיכום, התשקיף מלא, סטטוטורי, ומידע נדרש אחרים זמין באינטרנט.

-> ->

מה זה קרן נאמנות סיכום התשקיף?

סיכום התשקיף חייב לכלול את הפריטים הבאים בסדר סטנדרטי ולא יכול לכלול מידע נוסף או להשמיט מידע נדרש:

מטרות / יעדים להשקעה

1. טבלאות שכר והטבות
2. אסטרטגיות השקעה עיקריות, סיכונים עיקריים וביצועים
3. מידע על ניהול
4. מידע על קניה ומכירה
5. פרטי מס
6. מידע על תגמול מתווך פיננסי
7. מידע אלטרנטיבי מקורות לתשקיף קרן נאמנות

הדרישה לחברת קרנות נאמנות להציע את תשקיף הסיכום היתה צעד מועיל לקראת הפיכת המורכבות של השקעה בקרנות נאמנות לפורמט פשוט יותר ונגיש.

עם זאת, המשקיעים יכולים למצוא גם את המידע הבסיסי על קרנות נאמנות, כגון יעד ההשקעה, העמלות, הרקע של המנהל וביצועי העבר, באתרי אינטרנט שעושים את כל שיעורי הבית למשקיעים ומספקים מידע בצורה מובנת .

חלק מן האתרים הטובים ביותר כדי לחקור קרנות נאמנות כוללים Morningstar, Lipper מנהיגים, Kiplinger קרנות נאמנות Finder, FundReveal, ו MaxFunds.

לכל אתר יש מראה, תחושה והתמחות משלו. אז זה רעיון טוב להסתכל על כל אחד כדי לראות איזה אתר מחקר מתאים לצרכים שלך הכי טוב. <9>> וחזרה לרעיון ולמטרה של קריאת התשקיף, קל הרבה יותר לקרוא מאשר את התשקיף המלא; אז המשקיעים הם חכמים לקרוא את זה, בנוסף לחקר באתרי אינטרנט.ברגע שאתה עושה את שיעורי הבית שלך, אתה תהיה בטוח שביצעת את הבחירה הטובה ביותר לפני רכישת קרנות נאמנות.

ראה גם: ועדת ניירות ערך ופעילות סופי על הכללים סיכום תשקיף

דוגמה: סיכום תשקיף עבור GAAEX

עודכן 21 יוני 2016, על ידי קנט Thune