מה זה קרן קרנות נאמנות?

ב- מהו קרן נאמנות? למדת על היסודות של השקעות בקרנות נאמנות וכמה תנאים חשובים, כולל יחס ההוצאות של קרנות הנאמנות, העומס על קרנות הנאמנות, תשקיף והצהרה על מידע נוסף, אבל כרגע אני רוצה לדבר על מוּשָׂג; כדי ללוות אותך כמה מן היתרונות הפוטנציאליים של השקעה בתוך המשפחה קרנות נאמנות ולא לגוון נכסים על פני מספר קרנות נאמנות חברות.

בוצע כראוי, השקעה על פני משפחת קרנות נאמנות יכול להציע פיזור בכיתה הנכס פוטנציאל להפחית את עלויות ההשקעה שלך.

ההגדרה של קרן קרנות נאמנות

משפחת קרנות נאמנות היא קבוצה של קרנות נאמנות אשר חולקים את אותו קרן נאמנות. כדי לעזור לך להבין את הרעיון, לדמיין כי החברה שלי לניהול הנכס יצר חברה לניהול קרנות נאמנות, וכי החברה הבת חסות שלוש קרנות נאמנות חדשות:

-> <->

• קרן המניות Joshua Kennon
• קרן Joshua Kennon Bond
• קרן ג'ושוע קנון נדל"ן

כל אחת מקרנות הנאמנות הללו היא ייחודית ובעלת תיקי השקעות משלה. ברוב קרנות הקרן, כל קרן מנוהלת על ידי מנהלי תיקים נפרדים. אבל כל השלושה יהיו חלק ממשפחת קרנות הנאמנות "יהושע קנון".

היתרונות של השקעה בתוך קרן קרנות נאמנות

ישנם מספר יתרונות עבור אלה שרוצים לשמור על הכסף שלהם השקיעו בתוך משפחה אחת קרנות הנאמנות.

אלה הם:

• הצהרה מאוחדת ממשפחת קרנות הנאמנות עצמה המפרטת את ההשקעה שלך בכל אחת מהקרנות הפרטיות. משמעות הדבר היא פחות ניירת ו התמוטטות נוחה יותר של מה שאתה הבעלים.
• חברות רבות קרנות נאמנות מציעות אתר שדרכו אתה יכול להעביר כסף בין כספים בודדים המרכיבים משפחה קרן הנאמנות. אם נחזור לדוגמה שלנו, אם יש לך 100 $, 000 השקיעו בקרן המניות של ג'ושוע קנון, ייתכן שתוכל למכור מניות ממנה כדי לקנות חלק מקרנות האג"ח וקרנות הנדל"ן ללא תשלום. חשוב לקרוא את התשקיף כדי לברר כיצד העברות בין המשפחה לעבוד על בסיס מקרה לגופו.
• קרנות מסוימות יאפשרו לבעלי המניות להשקיע בקרנות נאמנות אחרות בתוך משפחת קרנות הנאמנות ברמות מינימום נמוכות יותר. זה אומר שאתה מקבל גישה כספים כי אחרת אתה לא יוכל לגשת תמורת העסק שאתה נותן למשפחה הקרן.
• קרנות נאמנות רבות יאפשרו לך לקבל כסף באופן אוטומטי נסוגה מחשבונות בדיקה או חיסכון ו לפצל בין קרנות נאמנות שונות בתוך משפחת קרנות הנאמנות ללא תשלום נוסף.
• במקרים נדירים, ייתכן שתוכל להשקיע בקרן נאמנות "סגורה" שאינה מקבלת בעלי מניות חדשים עקב השקעה קיימת במשפחת קרנות נאמנות.

הסיבה קרנות חברות ליצור קרנות קרנות נאמנות

זה אולי נראה קצת לא יעיל כדי ליצור קרנות נאמנות מרובות אבל הרעיון של משפחת קרנות הנאמנות הוא ממש קול. לדוגמה, אם כל מה שעשיתי כל היום היה לשבת בחדר וחברות ערך, הפעלת קרנות נאמנות מרובים לא ייקח הרבה יותר מאמץ מאשר ניהול קרן נאמנות אחת, כי החלטות הקנייה והמכירה שלי יכול להיות מבוסס על סוג של מלאי או אבטחה אחרת אני בודקת. איור יכול לעזור.

תארו לעצמכם שאני מפעיל ארבע קרנות נאמנות שונות עבור משפחה קרן נאמנות גדולה. אלה הם:

• קרן סגן (אלכוהול, טבק, הימורים, מניות הביטחון)
• כחול Chip דיבידנד קרן (חברות עם דיבידנדים גבוהים ומאזנים חזקים)
• קרן ערך בינלאומי (חברות שאינן מעריכים וממוקמת מחוץ לארה"ב)
• איגרות חוב ממשלתיות באיכות גבוהה (אג"ח של תאגידים בדירוג גבוה)

אם אני קורא את הדו"ח של חברה כמו Diageo וזה היה undervalued באותה עת, אני יכול להיות מסוגל כדי לשים הזמנות לקנות את שלוש הקרנות הראשונות - קרן סגן, קרן דיבידנד כחול שבב, ואת קרן ערך בינלאומי. אם אני קורא את הדו"ח של חברה כמו ברקשייר האת'וויי, זה לא יהיה זכאי לאף אחד מהקרנות כי זה לא סגן המניה, היא לא משלמת דיבידנד, והיא אינה תושבת בינלאומית.

היתרון של זה הוא בכך שהוא מאפשר לבעל המניות להחליט בעצמו או על עצמה את סוג הנכסים המתאימים ביותר לתיק שלו.

חברות גדולות קרנות נאמנות כגון ואנגארד ו פידליטי יש עשרות קרנות במשפחה קרנות הנאמנות כיסוי כמעט כל סוג הנכס אפשרי, הקצאת הנכסים, ואת אסטרטגיית ההשקעה שאתה יכול לדמיין.

מידע נוסף על איך להשקיע בקרנות נאמנות

כדי ללמוד עוד על איך להשקיע בקרנות נאמנות, לקרוא את המדריך השלם למתחילים להשקעה בקרנות נאמנות.

היתרה אינה מספקת שירותי ייעוץ, מסים, השקעות או שירותים פיננסיים. המידע מוצג ללא התחשבות ביעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הכלכליות של משקיע מסוים, ועשוי שלא להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן.