הטוב ביותר סה"כ שוק המניות אינדקס קרנות - הגדרה

סך המניות בשוק המניות קרנות גדלו הפופולריות בשנים האחרונות. למעשה ואנגארד סה"כ שוק המניות אינדקס (VTSMX) היא קרן הנאמנות הגדולה ביותר בעולם.

לפני צלילה לתוך הטוב ביותר בשוק המניות סך כל קרנות, בואו לבדוק את היסודות, כך תוכל לדעת אם קרנות נאמנות אלה מתאימים לך ואת מטרות ההשקעה שלך.

הנה מה לדעת על סך כל מדד המדד קרנות:

-> <<<<<<<<<<<

כגון ה- Wilshire 5000 או The Russell 3000, המייצג חלק גדול משוק המניות האמריקני או הבינלאומי.

לדוגמה, האחזקות ב - Wilshire 5000 וראסל 3000 כוללות את מרבית מניות המניות של U. S הנסחרות בבורסות, ולכן השם הכולל של השוק נכלל בדרך כלל בשם הקרן.

כמו מדד S & P 500, מדד ה - Wilshire 5000 הוא שווי שוק משוקלל, ופירוש הדבר שחברות גדולות יותר (בעלות רישיות גדולות יותר) ייצגו חלק גדול יותר (כלומר, בין האחזקות העליונות) באחוזים מאשר החברות הקטנות. לדוגמה, החזקות העליון של Wilshire 5000 יכלול חברות גדולות כמו אפל (AAPL), Facebook (FB), ו- Microsoft (MSFT).

כמה קרנות מדד המניות הכולל להתמקד במניות מחוץ U. ס קרנות אלה בדרך כלל לעקוב אחר מדד המניות הבינלאומי כמו FTSE גלובל All Cap לשעבר מדד ארה"ב.

אתה צריך להשתמש סך הכל שוק המניות אינדקס הקרן?

לעיתים קרובות, המטרה העיקרית של שימוש בקרן סך הכל אינדקס שוק המניות הוא כמו מחזיק הליבה בתיק של קרנות נאמנות (א ה - Core ו לווין אסטרטגיית תיק).

משקיעים רבים משתמשים באחד מהקרנות המובילות של S & P 500 כמחזיקי ליבה, משום שהביצועים בהשוואה ל סך כל המדדים בבורסה לניירות ערך דומים (עקב הניפוח הכבד של מניות הכמויות הגדולות באחזקות העליונות). במילים אחרות, 500 האחזקות המובילות בקרן אינדקס של קרן ווילשייר 5000 או קרן ראסל 3000 ישפיעו על הביצועים של קרן אינדקס של שוק המניות באופן כה משמעותי, עד שמשקיע יוכל פשוט להשתמש בקרן אינדקס S & P 500 לאותה מטרה - כמו הליבה שווי גדול מחזיק - ולהשיג תוצאות דומות.

כמו כן, יהיו כמה כובע אמצע שווי אחזקות קטנות ב סך הכל שוק המניות אינדקס הקרן אז אולי יש כמה חפיפה עם קרנות אחרות בתיק שלך. מסיבה זו, משקיעים רבים מעדיפים להשתמש בקרן אינדקס S & P 500, בשילוב עם קרן נפרדת קטנה מדד, כדי להשיג גיוון אופטימלי.

איזה מהם הטוב ביותר במדד שוק המניות (ו- ETF)?

קרנות האינדקס הטובות ביותר מכל סוג שהן הן בדרך כלל אלו בעלות יחס ההוצאה הנמוך ביותר, והן מוצעות על ידי קרנות נאמנות גדולות או קרנות סלולר (ETF):

Vanguard Total Stock Index (VTSMX):

ואנגארד הוא המדד המקורי ו VTSMX הוא בין קרנות המדד הראשון כדי ללכוד את השוק הכולל. עם יחס ההוצאות של 0. 18%, VTSMX עושה הליבה מוצק מחזיק עבור כל תיק קרנות נאמנות.

• Schwab סך הכל שוק המניות (SWTSX): עם יחס ההוצאות של 0. 11%, זה קשה לנצח SWTSX אלא אם כן אתה זכאי לקבל יחסי הוצאות נמוכות עם אחד הקרנות אדמירל של מניות ואנגרד.
• iShares ראסל 3000 אינדקס הקרן (IWV): זוהי קרן נסחרת (ETF) שעובד היטב עבור אותם משקיעים שאוהבים להשתמש תעודות סל בגלל היכולת שלהם לסחור במניות תוך יום כמו או שהם מסוגלים לסחור בתעודות סל מסוימות ללא עמלות עסקה (חלק מחברות קרנות הנאמנות גובות עמלות בגין מסחר בקרנות אינדקס מסוימות). IWV יש יחס ההוצאות של 0. 20%.
• ואנגארד סה"כ שוק המניות הבינלאומי (VGTSX) : כמה המניות בשוק המניות מכסה מניות מחוץ לארה"ב ו VGTSX הוא אחד הטובים ביותר. VGTSX מכסה את FTSE גלובל All Cap לשעבר מדד ארה"ב, אשר כוללת מעל 6, 000 מניות של חברות מפותחות בשווקים המתעוררים.
• סך כל קרנות המניות יכול להיות מתאים למשקיעים המחפשים קרן נאמנות כהשקעה עצמאית (או אפילו טובה יותר) כבעלת גרעין בתיק מגוון. כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.