הטוב ביותר S & P 500 קרנות אינדקס ומדוע הם הטובים ביותר

אם אתה מניח כי הטוב ביותר S & P 500 קרנות הקרן הם אלה שיש להם את יחס ההוצאות הנמוך ביותר, אתה נכון בעיקר. עם זאת, בנוסף לעלויות נמוכות, יש איזון עדין של מדע ואמנות לאינדקס זה עושה רק כמה קרנות קרנות נאמנות זכאי להפוך את הרשימה של קרנות המדד הטוב ביותר.

קרנות האינדקס הטובות ביותר: שמירה על עלויות נמוך

זהו היבט של קרן השקעות להשקיע שרוב המשקיעים יודעים להיות חיוני כדי לייצר את קרנות האינדקס הטוב ביותר.

בעיקרו של דבר, קרנות המדד עם יחס ההוצאה הנמוך ביותר לייצר את התשואות הטובות ביותר לאורך זמן. זהו גם יתרון של שימוש בקרנות אינדקס לעומת קרנות המנוהלות באופן פעיל. לדוגמה, אם קרן אינדקס יש יחס ההוצאות של 0. 12 אבל דומה קרן מנוהל באופן פעיל יש יחס ההוצאות של 1. 12, קרן המדד יש יתרון מיידי של 1.00% מעל הקרן מנוהל באופן פעיל. בגלל קרנות אינדקס מנוהלים באופן פסיבי (הם פשוט להתאים את האחזקות של מדד מסוים), את העלויות של ניהול הקרן מופחתים באופן דרמטי. ללא מחקר אמיתי נדרש, עלויות ניתן לשמור נמוך מאוד, אשר יש השפעה חיובית על תשואות לאורך זמן.

-> ->

קרנות האינדקס הטוב ביותר: מעקב צמוד מדד

עכשיו אנחנו נכנסים למדע של יצירת אינדקס. אנליסטים השקעות לשים יחד המדדים (רשימות שונות של מניות או אג"ח) כדי ליצור אמות מידה לצורך מדידת ממוצעים בשוק רחב. המדדים הידועים ביותר הם מדד הדאו ג'ונס, S & P 500 ו- NASDAQ.

קרנות אינדקס מבקשות לשקף את הביצועים של מדד מסוים. לדוגמה, רוב קרנות המניות הגדולות ינסו לנצח את המדד הטוב ביותר עבור מניות גדולות, S & P 500. עם זאת, המטרה של קרן S & P 500 אינדקס היא לא "לנצח את המדד" אלא כדי תואמים אותו, כלומר הקרן תנסה לשכפל את ביצועי המדד.

כדי לעשות זאת, במילים פשוטות, הקרן תחזיק את המניות אותו נמצא בתוך S & P 500. לכן, המניות הטובות ביותר במדד המניות יעשה עבודה טובה של התאמת רשימה של מניות (אחזקות) המיוצגת במדד הסמן. האנליסטים של המניות יכולים לקרוא לזה "שגיאת מעקב נמוכה".

קרנות האינדקס הטובות ביותר: באמצעות שיטות ניפוח נאותות

יש יותר לבנות קרן אינדקס מאשר פשוט לקנות את ניירות הערך המיוצגים במדד. כדי ליצור קרן אינדקס, וכן להבטיח ביצועים טובים מעקב, צוות הניהול וצוות תומך יקבע כמה (מספר המניות) של כל מחזיק ברשימה לרכישה. הרעיון הוא להתאים את אחוז "שקלול" של המדד עצמו. אינדקסים המדרג את האחזקות כך המרכיבים הגדולים מקבלים אחוזי משקל גדולים יותר נקראים אינדקסים משוקלל באותיות רישיות (משוקלל aa או משוקלל שווי שוק אינדקסים).S & P 500 הוא דוגמה למדד משוקלל. רוב קרנות האינדקס ישקפו את המדד המשוקלל על ידי רכישת מניות של אחזקות כדי להפוך את המניות עם ההיוון הגדול ביותר החזקה הגדולה ביותר באחוזים בקרן המדד. לדוגמה, אם המניה XYZ Corporation יש את שווי השוק הגדול ביותר, המניה XYZ Corporation ייצג את האחוז הגדול ביותר של קרן המדד.

קרנות אינדקס הטוב ביותר: גודל דברים

בעולם האינדקס, גודל יכול להיות חשוב. לקרנות גדולות של קרנות נאמנות, כגון ואנגארד, פידליטי וצ'רלס שוואב יש מספר רב של משקיעים, ולכן יש להן את הנכסים לניהול יעיל של הקרן (א) לקנות מניות של אחזקות, לספק נזילות כדי לענות על הביקוש לנסיגות של משקיעים). לשם השוואה, קרן אינדקס עם כמות נמוכה של נכסים עשויה למצוא קושי בשמירה על תיק הנכסים כראוי למדד.

למעלה 3 הטוב ביותר S & P 500 קרנות אינדקס

עכשיו שאתה יודע מה שנדרש כדי להפוך את קרנות האינדקס הטוב ביותר, עכשיו אתה יכול לעבור על בחירת הטוב ביותר S & P 500 אינדקס קרנות. אני בטוח שתסכימי עם שלוש הבחירות המובילות שלנו על מדד S & P 500:

• Vanguard 500 Index (VFINX) : ואנגארד נבנה על יצירת אינדקס והוא המקור בעולם - מדד. לפני יותר מ -35 שנה, מייסד ואנגארד, ג'ון בוגלה, ציין כי רוב המשקיעים במניות לא הצליחו להכות את מדד ה- S & P 500 באופן עקבי לאורך תקופות זמן ארוכות. הרעיון שלו היה פשוט להתאים את אחזקות המדד ולשמור על עלויות נמוכות. פשטות וחסכנות הם שניים מן העקרונות הגדולים ביותר של השקעה מוצלחת ו ואנגארד יש מעלות אלו שולט. ואנגארד גם בבעלות המשקיעים שלה, אשר מציב את סדרי העדיפויות שלה על מתן באיכות גבוהה, בעלות נמוכה קרנות נאמנות ותעודות סל, לעומת תרבות של רווחים גבוהים אופייני כמה מוסדות פיננסיים בבעלות ציבורית.
• נאמנות ספרטן 500 אינדקס (FUSEX): גודל של נאמנות, ניסיון עם אינדקס ורצון להתחרות עם ואנגארד לשלב כדי להפוך את קרן המדד שלהם הצעות רק השני של ואנגארד. לעתים קרובות את קרנות המדד בין שני יריבים ענקיים אינם נבדלים במונחים של הוצאות וביצועים. בסופו של דבר, התחרות יוצרת קרנות איכותיות יותר עבור המשקיע.
• שוואב S & P 500 אינדקס (SWPPX): צ 'ארלס שוואב עשה מאמץ מודע לספק יותר מאשר רק שירות עמילות הנחה למשקיעים: הם טבלו עמוק לתוך שוק קרנות המדד של ואנגארד ו פידליטי. קרנות האינדקס שלהם בדרך כלל קצת גבוה יותר מאשר יחס גדול יותר מאשר המתחרים שלהם, אבל אם אתה כבר משקיע Schwab, אתה יכול גם לשמור את דמי העסקה עבור שימוש מחוץ לרשת קרנות ולהשתמש Schwab מדד קרנות.

טיפים עבור S & P 500 מדד מחקר הקרן

אם אתה בר מזל מספיק כדי לקבל יתרות גבוהות בחשבונות ההשקעה שלך, אתה עשוי להעפיל לשיעורי המניות האחרים, כי יש יחסי הוצאות אפילו נמוך יותר מאשר אלה קרנות המפורטות כאן. לדוגמה, ואנגארד יש עוד סוג המניות, קרא מניות אדמירל המספקים יחסי הוצאות נמוכים.ואנגארד 500 מדד אדמירל (VFIAX) יש יחס ההוצאות של 0. 0. רק, ואילו VFINX יש יחס הוצאה של 0. 17%.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.