השקעה לטווח קצר וביצועים

כאשר אתה שומע יועץ ממליץ על השקעה לטווח קצר או שאתה קורא מאמר חדשות פיננסי על היותו משקיע לטווח קצר, מה זה אומר? כמה זמן הוא קצר טווח וכיצד ניתן להמשיך להשקיע לטווח הקצר?

הגדרת השקעה לטווח קצר

לטווח קצר, ביחס להשקעה, מתייחס בדרך כלל לתקופה פחות מ 3 שנים. זה נכון גם בדרך כלל עבור סיווג המשקיעים כמו גם ניירות ערך האג"ח.

למעשה, ניירות ערך רבים להשקעה, כולל מניות, קרנות נאמנות, וכמה אג"ח וקרנות נאמנות של איגרות חוב, אינם מתאימים לתקופות השקעה פחות מ -3 שנים. הסיבה לכך היא שרוב המשקיעים הם לטווח ארוך, כלומר הם משקיעים למטרות פיננסיות, כגון פרישה, כי יש אופקים זמן כי טווח שנים או אפילו עשרות שנים.

לדוגמה, אם יועץ השקעות שואל שאלות כדי לאמוד את סובלנות הסיכון שלך, הם מחפשים לקבוע אילו סוגי השקעות מתאימים לך ואת מטרות ההשקעה שלך. לכן, אם אתה אומר היועץ מטרת ההשקעה שלך היא לשמור לחופשה אתה מתכנן לקחת 2 שנים מהיום, היית מסווג כמו משקיע לטווח קצר. לכן לטווח קצר סוגי ההשקעה יהיה אידיאלי עבור מטרה זו חיסכון.

איגרות חוב וקרנות אג"ח מסווגות לטווח קצר אם הבשלות בהתאמה (או ליתר דיוק מה שנקרא משך) הוא בין 1 ל 3. 5 שנים.

ביצועים לטווח קצר בהקשר של ניתוח השקעות ומחקר

כאשר מחקר וניתוח השקעות, בעיקר קרנות נאמנות מנוהלות באופן פעיל, תקופה של 1 שנה אינו מספק שום תובנה אמינה הסיכויים של קרן מסוימת לביצוע טוב העתיד. זאת, משום שתקופות של שנה אחת אינן חושפות מספיק מידע על יכולתו של מנהל הקרן לנהל תיק השקעות באמצעות מחזור שוק מלא, הכולל תקופות מיתון וצמיחה והוא כולל שוק שורי ודובי.

מחזור שוק מלא הוא בדרך כלל 3 עד 5 שנים. זו הסיבה מדוע חשוב לנתח ביצועים עבור 3 שנים, 5 שנים ו -10 שנים חוזר של קרן נאמנות. אתה רוצה לדעת איך הקרן עשתה הן עליות והן עליות השוק. לכן, בטווח הקצר (פחות מ 3 שנים) אינו שיקול בעת מחקר קרנות נאמנות להשקעה לטווח ארוך.

דוגמאות של סוגי השקעה לטווח קצר

אם יש לך מטרה להשקעה או חיסכון שיש לה אופק זמן של פחות מ -3 שנים, סוגי ההשקעה המתאימים כוללים כספים בשוק הכספים, תעודות פיקדון (CD) לטווח ארוך. כלי השקעה לטווח ארוך, כגון מניות וקרנות נאמנות, נושאים סיכון שוק רב מדי למטרות השקעה קצרות טווח.לדוגמה, אם אתה מאמין שאתה עשוי להזדקק הכסף שלך בתוך שלוש השנים הקרובות, השקעה בקרנות נאמנות המניה הוא מסוכן מדי, כי תקופה ממושכת של ירידת מחירים, הידוע גם בשם שוק דוב, יכול לגרום למשקיע בסופו של דבר עם פחות קרן מאשר השקיעו.

ראה גם: השקעה לטווח ארוך

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ולא צריך להיות misconstrued כמו ייעוץ השקעות. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.