השקעה לטווח ארוך וביצועים - קרנות נאמנות

כאשר אתה שומע יועץ ממליץ על השקעה לטווח ארוך או שאתה קורא מאמר חדשות פיננסי על היותו משקיע לטווח ארוך, מה זה אומר? כמה שנים היא לטווח ארוך איך אפשר ללכת על השקעה לטווח ארוך?

הגדרת לטווח ארוך

לטווח ארוך, ביחס להשקעה, מתייחס בדרך כלל לתקופה העולה על 10 שנים. זה נכון גם בדרך כלל עבור סיווג המשקיעים כמו גם ניירות ערך האג"ח.

לדוגמה, אם יועץ השקעות שואל שאלות כדי לאמוד את סובלנות הסיכון שלך, הם מחפשים לקבוע אילו סוגי השקעות מתאימים לך ואת מטרות ההשקעה שלך. לכן, אם אתה צעיר ואתה לא מצפה לבצע משיכות מחשבון התיווך שלך לפחות 10 שנים, אתה עשוי להיחשב משקיע לטווח ארוך.

-> ->

אג"ח וכספי איגרות חוב מסווגים כטווח ארוך, אם הבשלות בהתאמה (או יותר נכון מה שנקרא משך זמן) היא יותר מ -10 שנים.

ביצועים ארוכי טווח בקשר עם ניתוח השקעות ומחקר

כאשר מחקר וניתוח השקעות, במיוחד קרנות נאמנות, עדיף להסתכל על ביצועים לטווח ארוך, אשר יכול להיחשב תקופה של 10 או יותר שנים. עם זאת, "לטווח ארוך" משמש לעתים קרובות באופן רופף בהתייחס לתקופות שאינן לטווח קצר, כגון שנה אחת או פחות. זאת משום שתקופות של שנה אחת אינן חושפות מספיק מידע על ביצועי קרן הנאמנות או על יכולת מנהל הקרן לנהל תיק השקעות באמצעות מחזור שוק מלא, הכולל תקופות מיתון וכן צמיחה והוא כולל שוק שורי ודובי .

מחזור שוק מלא הוא בדרך כלל 3 עד 5 שנים. זו הסיבה מדוע חשוב לנתח ביצועים עבור 3 שנים, 5 שנים ו -10 שנים חוזר של קרן נאמנות. אתה רוצה לדעת איך הקרן עשתה הן עליות והן עליות השוק.

לעתים קרובות משקיע לטווח ארוך מעסיק אסטרטגיית רכישה והחזקה, שבה קרנות נאמנות נבחרות ונרכשות אך לא השתנו באופן משמעותי במשך מספר שנים או יותר.

אסטרטגיה זו יש גם שכותרתו בחיבה את האסטרטגיה תיק עצלן.

איך להיות משקיע לטווח ארוך

משקיע לטווח ארוך יכול להרשות לעצמו לקחת סיכון שוק יותר עם ההשקעות שלהם. לכן, אם לא אכפת להם לקחת סיכון יחסי גבוה, הם עשויים לבחור לבנות תיק אגרסיבי של קרנות נאמנות.

משקיעים אגרסיביים מוכנים לקבל תקופות של תנודתיות שוק קיצונית (עליות וירידות בערך החשבון) בתמורה לאפשרות של קבלת תשואה יחסית גבוהה שתחרוג מהאינפלציה במרווח רחב. מדגם אגרסיבי נכס הקצאת הנכס הוא 85% מניות, 15% אג"ח.

דוגמאות של השקעות לטווח ארוך

סוג ההשקעה הראשון שרוב האנשים חושבים על השקעה לטווח ארוך הוא המניות.זאת משום שהם השיגו היסטורית שיעורי תשואה ממוצעת גבוהה יותר מאשר השקעה אחרים וחסכון כלי רכב, כגון אג"ח ותעודות פיקדון (תקליטורים). מניות קרנות נאמנות, במיוחד צמיחה מניות קרנות אגרסיביות צמיחה מניות קרנות. משקיעים רבים לטווח ארוך גם רוצה להשתמש בקרנות מדד עבור עלות נמוכה שלהם ואת הנטייה הממוצע טוב חוזר על פני תקופות ארוכות, כגון 10 שנים או יותר.

כתב ויתור:

המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום אופן אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.