קרן הדדית ייעוץ

מהן קרנות הנאמנות הטובות ביותר עבורך? איך אתה יודע אילו כספים לקנות ואיפה אתה מוצא אותם? האם אתה צריך להשתמש יועץ השקעות או מתכנן פיננסי? או שאתה צריך לעשות את זה בעצמך?

למרות קרנות נאמנות הן אחת מסוגי ההשקעה הזמינים ביותר ופשוטה למשקיעים מכל רמות הניסיון, אין דבר כזה אחד בגודל מתאים לכל ייעוץ השקעות. זו הסיבה שיש אינספור ספרים ואתרי אינטרנט מציע רעיונות וטיפים על איך ואיפה להשקיע בקרנות נאמנות.

-> ->

במאמר זה תינתן לך גם רעיונות כללי ספציפי, יחד עם קישורים למידע אחר על השקעות קרנות נאמנות. לאחר קריאת מאמר זה ייתכן שתוכל להחליט אם אתה רוצה להשתמש יועץ השקעות או אם אתה רוצה לעשות את זה בעצמך.

מהו יעד ההשקעה שלך?

מה המטרה של הכסף שלך? מה אתה רוצה שזה יעשה? כמה זמן יש לך עד שאתה צריך את הכסף הזה? כמה סיכון אתה מוכן לקחת כדי להשיג תשואות מעל הממוצע? האם אתה רוצה את הכסף שלך לגדול או שאתה רוצה לשמור על הערך הנוכחי?

התשובות לשאלות אלו יסייעו לך להגיע לאופק הזמן שלך להשקעה ולסבולת הסיכון, המהווים את היסודות הבסיסיים בקביעת יעד ההשקעה שלך.

קביעת הקצאת הנכסים שלך

לאחר קביעת היעד ההשקעה שלך, אתה יכול לקבוע את הקצאת הנכס שלך, המהווה את התמהיל של נכסי השקעה, מניות, אג"ח במזומן, הכולל תיק שלך.

הקצאת הנכסים הנכונה תשקף את רמת הסובלנות לסיכון, אשר ניתן לתאר אותה כאגרסיבית (סובלנות גבוהה לסיכון), בינונית (סובלנות בינונית) או שמרנית (סובלנות נמוכה). ככל סבולת הסיכון שלך יותר מניות יהיה לך ביחס אג"ח מזומנים בתיק שלך; ואת התחתון סובלנות הסיכון שלך, את אחוז נמוך יותר של המניות ביחס אג"ח במזומן.

עיין בתבניות אלה של תיקי מדגם להכוונה נוספת: דוגמת קרנות נאמנות, קרן נאמנות מתונה ומדגם תיק נאמנות שמרני.

למד את סוגי וסוגים של קרנות נאמנות

לאחר הקמת המבנה הבסיסי של הקצאת הנכס שלך, אתה יכול להתחיל לחקור את סוגים שונים של קרנות קטגוריות בהתאמה שלהם. למידה כיצד קרנות נאמנות מסווגים עוזר למשקיע ללמוד כיצד לבחור את הכספים הטובים ביותר עבור הקצאת הנכסים ואת גיוון מטרות. לדוגמה, יש קרנות נאמנות מניות, קרנות נאמנות אג"ח וקרנות נאמנות בשוק הכספים. קרנות מניות ואג"ח, כסוגי קרנות ראשיות, יש עשרות קטגוריות משנה, כגון מניות זרות, מניות גדולות, מניות כובע קטן, אג"ח קונצרניות, אג"ח ממשלתיות, וכן הלאה, המתארות עוד יותר את סגנון ההשקעה של קֶרֶן.

למד כיצד לנתח קרן נאמנות

יש תכונות רבות, היבטים וקטגוריות של קרנות נאמנות. עם זאת יש כמה דברים בסיסיים לדעת, כגון כיצד לנתח את ביצועי קרנות הנאמנות דברים שיכולים להשפיע על הביצועים, כגון יחס ההוצאות של הקרן. עם זאת, יש הרבה יותר למימון הבחירה מאשר רק ביצועים והוצאות. עבור חלק לעשות זאת בעצמך ויועצי השקעות כאחד, הסגנון הפסיבי של השקעה במדד עושה את העבודה של ניתוח הרבה יותר פשוט.

לחנך את עצמך על אסטרטגיות השקעה הטוב ביותר

אין "אסטרטגיית ההשקעה הטובה ביותר" למעט זה עובד הכי טוב עבור אתה . כמו כן אתה לא רוצה להתחיל אסטרטגיה ולמצוא שאתה רוצה לנטוש אותו עבור איזה מגמה חדשה חם גילית במאמר מגזין. אל תתבלבלו על ידי כל אסטרטגיות טוב מדי להיות נכון של החודש ואת המקל על הזמן נבדק יסודות.

לדוגמה, אם אתה לא אוהב מחקר וניתוח ואתה רוצה לשמור על דברים פשוטים, קל, בעלות נמוכה עצלן תיק אסטרטגיה עשוי לעבוד הכי טוב בשבילך. אבל אם אתה אוהב לראות את השוק ולנתח דברים, ייתכן שתרצה ניתוח בסיסי או הקצאת הנכסים טקטי. אז השקעה סגנונות וטקטיקות הם כמו בגדים שמתאימים לך הכי טוב. אתה לא צריך שום דבר יקר או תפורים; אתה צריך משהו נוח שיימשך זמן רב, במיוחד אם המטרה שלך היא השקעה לטווח ארוך (10 שנים או יותר).

למד כיצד לבנות תיק קרנות נאמנות

בניית תיק קרנות נאמנות דומה לבניית בית: יש הרבה סוגים שונים של אסטרטגיות, עיצובים, כלים וחומרי בניין; אבל כל מבנה משותף כמה תכונות בסיסיות.

כדי לבנות את התיק הטוב ביותר של קרנות נאמנות אתה חייב ללכת מעבר עצות מרווה, "לא לשים את כל הביצים שלך בסל אחד:" מבנה זה יכול לעמוד במבחן הזמן דורש עיצוב חכם, בסיס חזק שילוב פשוט של קרנות נאמנות שעובדות היטב לצרכים שלך. דוגמה של עיצוב פשוט כזה נקרא הליבה והלוויין.

להשקיע את הטוב ביותר ללא עומס קרנות נאמנות

ללא ספק, ללא עומס הכספים הם הבחירה הטובה ביותר עבור שניהם לעשות את זה בעצמך הקהל ואת יועצי ההשקעות הטוב ביותר. אבל מה הם הטוב ביותר ללא עומס כספים ואיפה הם יכולים להימצא? עם אלפי קרנות נאמנות לבחירה מאות משפחות קרן שונים המציעים אותם, משקיע יכול לסבול מעומס הבחירה ואולי לעשות טעויות מיותרות.

רוב המשקיעים יודעים להימנע מעומס קרנות הנאמנות אם הם רוצים למקסם את התשואות על ידי מזעור דמי קרנות נאמנות. משקיעים רבים גם יודעים איך לבחור את הכספים הטובים ביותר. עם זאת, המשקיע חכם יודע כי הפשטות, בנוסף לחסכנות, הוא מוסר רב עוצמה באמנות הבחירה קרנות נאמנות: כל מה שנדרש כדי לבנות את תיק הקרן הטובה ביותר היא לבחור אחד טוב ללא עומס המשפחה בקר ובחר חמישה או שש קרנות ללא עומס שלהם מסוגים שונים של קרנות נאמנות.

להחליט: לעשות את זה בעצמך או לשכור יועץ?

אם אתה עושה את זה בעצמך או לבחור מומחה עבור ייעוץ פיננסי, אתה בוחר יועץ . התחל את תהליך קבלת ההחלטה של ​​שכירת יועץ על ידי לשאול כמה שאלות מהורהרות: אם חבר צריך יועץ, היית ממליץ על אתה ? האם אתה רוצה להעסיק אותך כיועץ או שאתה צריך לשכור מישהו אחר? מהו ערך הזמן שלך לעומת העלות הכספית של שימוש ביועץ? האם אתה נהנה תהליך של מחקר השקעות ותכנון פיננסי או שאתה מפחד לעשות את זה עד כדי מזניחים את הכספים שלך?

למד על סוגים של יועצים השקעות

אם תחליט לשכור יועץ, אשר יהיה הכי לשרת את הצרכים הפיננסיים שלך להשקיע? האם אתה צריך להשתמש RIA או ברוקר המניות הטובה ביותר? מהו CFP ומה היתרון של השימוש בהם?

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.