קרן הדדית סגנון הגדרת - השקעות

יש יותר בסגנון קרן נאמנות מאשר אופנה. זהו תיאור בסיסי של איך זה משקיע. בהבחנה בין סוגי הקרנות הבסיסיים, סגנון קרנות הנאמנות מתייחס בדרך כלל ליעדי ההשקעה של ערך או צמיחה בשילוב עם שווי השוק הממוצע של אחזקות הקרן בקרנות.

קרנות נאמנות: שווי שוק - מניות

- <->

קרנות המניות מסווגים תחילה לפי סגנון במונחי שווי השוק הממוצע (גודל עסק או תאגיד השווה למחיר המניה מספר המניות המצטיינות):

• מניות גדולות קרנות להשקיע במניות של תאגידים עם שווי שוק גדול, בדרך כלל גבוה מ -10 מיליארד דולר. חברות אלה הם כל כך גדול שיש לך כנראה שמעו עליהם או ייתכן אפילו לרכוש מוצרים או שירותים מהם על בסיס קבוע. כמה שמות מניות גדולות כוללים וול מארט, אקסון, ג 'נרל אלקטריק, פייזר, ובנק אוף אמריקה.
• קרנות הון סיכון משקיעות במניות של תאגידים בגודל בינוני, בדרך כלל בין 2 ל -10 מיליארד דולר. רבים מהשמות של תאגידים אתה יכול לזהות, כגון הארלי דייווידסון ונטפליקס, אבל אחרים אתה לא יכול להיות שמות ביתיים נפוצים.

->>

• קרנות מניות קטנות משקיעות במניות של תאגידים בגודל רישיות קטנות, בדרך כלל בין 500 ל -2 מיליארד דולר. קטן capitalizations נקראים "מיקרו שווי" מניות.

קרנות נאמנות: מטרת ההשקעה <מניות

קרנות נאמנות מסווגות לפי מטרתן, אשר יחולקו בעיקר למטרות צמיחה, ערך או מיזוג:

• מניות מלאי צמיחה להשקיע במניות צמיחה, אשר מניות של חברות שצפויות לגדול בקצב מהיר יותר מאשר הממוצע בשוק.
• ערך מניות קרנות להשקיע במניות ערך, אשר מניות של חברות, כי משקיע או מנהל הקרן מאמינים למכור במחיר נמוך משווי השוק. ערך מניות קרנות נקראים לעתים קרובות דיבידנד קרנות נאמנות, כי מניות ערך בדרך כלל לשלם דיבידנדים למשקיעים, ואילו המניות צמיחה טיפוסית לא משלמת דיבידנדים למשקיע כי התאגיד מחזיר את הדיבידנדים כדי להמשיך לגדל את התאגיד.
• Blend Stock קרנות להשקיע בתערובת של צמיחה ומניות ערך.

קרן נאמנות סגנון: בונד קרן לפדיון

סגנון קרן בונד הוא שבור לשתי קטגוריות עיקריות - בגרות ואיכות אשראי:

גם לידי ביטוי כמו משך האג"ח, את הבגרות יכול להיחשב כסכום של של זמן , אשר ניתן לתרגם באופן חופשי ופשוט פירושו את כמות שנים של תקופת האג"ח. קרן נאמנות יכולה להחזיק בעשרות או מאות אגרות חוב, ובגיל זה מתבטא בדרך כלל במח"מ הממוצע של איגרות החוב המוחזקות בקרן הנאמנות.

• קרנות אג"ח לזמן קצר משקיעות בעיקר באג"ח בעלות טווח פירעון של פחות מ -4 שנים. תת קטגוריה של קרנות אג"ח לטווח קצר היא קרנות אולטרה לטווח קצר , אשר בדרך כלל להשקיע באג"ח עם חלויות של פחות משנה. המשקיעים הקונסרבטיבים נוטים לאהוב קרנות אג"ח לטווח קצר משום שיש להם רגישות נמוכה יותר לריבית. עם זאת, קרנות אג"ח לטווח קצר הן בעלות תשואה יחסית נמוכה יחסית לאורך זמן מאשר קרנות אג"ח בינוניות וארוכות טווח.
• קרנות לטווח הבינוני אג"ח בעיקר להשקיע באג"ח, כי יש לפדיון בממוצע בין 4 ל 10 שנים. קרנות האג"ח הללו מציעות שילוב של תשואות סבירות לסיכון ריבית סביר, ולכן משקיעים רבים אוהבים את הקטגוריה הבסיסית של איגרות החוב: התנאים הכלכליים קשים לחיזוי. לכן משקיע רשאי "לרכוב על גדר" הסיכון על ידי השקעה בקרנות אג"ח לטווח בינוני. אם, למשל, הריבית תעלה, מחירי האג"ח ירדו. ככל שהבשלה או משך הזמן, כך ישתנו מחירי האג "ח יותר (בכיוון ההפוך של הריבית). קרנות אג"ח קצרות טווח יניבו ביצועים טובים יותר בסביבות ריבית גבוהות, אך קרנות אג"ח ארוכות טווח יניבו ביצועים טובים יותר בסביבות הריבית. קרנות אג"ח לטווחים הבינוניים מקבלות קרקע אמצעית מקובלת.
• קרנות אג"ח לטווח ארוך משקיעות בעיקר באגרות חוב בעלות חלויות ארוכות יותר מ -10 שנים. לכן לקרנות האג "ח הללו יש סיכון ריבית גבוה יותר. כאשר שיעורי הריבית צפויים לרדת, איגרות החוב לטווח הארוך הינן הימור טוב יותר של המשקיעים על תשואה יחסית גבוהה יחסית לקרנות אג "ח קצרות ובינוניות. ההיפך הוא הנכון בסביבת הריבית העולה (מחירי איגרות החוב לטווח הארוך יירדו מהר יותר בהשוואה לפירעונות קצרים יותר, ויגרמו, ככל הנראה, לתשואות שליליות למשקיע בקרנות לטווח ארוך).

קרנות נאמנות: איכות האשראי של קרן בונד

סיווג רחב זה משקף את יכולת המנפיק הבסיסית לפרוע את המשקיעים באג"ח. אתה יכול לחשוב על איכות האשראי כמו של החברה או של ניקוד האשראי. הציון מתבטא בדירוג, שנוצר על ידי סוכנות דירוגים, כגון Standard & Poor's, בסולם של "AAA" לאיכות האשראי הגבוהה ביותר ל - D עבור ברירת המחדל.

נמוכה איגרות חוב באיכות נמוכה מזוהים בדרך כלל כמו תשואה גבוהה או "זבל" אג"ח בגלל הסיכון הגדול יותר של ברירת המחדל (ולכן תשואות גבוהות יותר לפצות את המשקיעים האג"ח על הסיכון הקשורים מעורבים).

ראה גם: תיבת סגנון Morningstar

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ולא צריך להיות misconstrued כמו ייעוץ השקעות. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.