ללמוד 3 דרכים לעשות תכנון מס סוף השנה שלך

תכנון מס סוף השנה חוסך לך כסף על ידי חשיפת הזדמנויות למשוך כספים מ- IRA השנה ולא לשלם מס; למשוך קצת פחות מ IRA שלך, ולכן הביטחון החברתי שלך לא יהיה חייב במס; להמיר חלק IRA הרגיל שלך IRA ROTH ולשלם מס רק את שיעור 15%; קציר הון רווח בשיעור המס 0%; הפסדים הון הקציר אז חלק מהם ניתן להשתמש נגד הכנסה רגילה.

אתה לעולם לא לגלות הזדמנויות אלה מבלי לעשות את התכנון לפני סוף השנה. להלן שלוש דרכים אתה יכול ללכת על זה.

1. השתמש בתוכנית מקוונת

באפשרותך להשתמש במחשבון מס זה 1040 כדי להעריך את חבות המס הפדרלית שלך לשנה הנוכחית. למחשבון יש מסכים קופצים המסייעים לך להעריך את הניכויים שלך, את הפטורים ואת זיכויי המס שלך.

- <->

אסוף את המידע הבא לפני שתתחיל:

• החזר מס בשנה שעברה - השתמש בתבנית זו כדי להעריך מה צריך ללכת על זה לשנה הנוכחית
• שלם הכנסות שנתיות ותוכניות פרישה
• הצהרות השקעה כדי להציג ריבית, דיבידנדים. וכן רווחים והפסדים שטרם מומשו
• מידע על כל ההכנסות וההכנסות הצפויות, כולל הוצאות רפואיות, ריבית משכנתא, אומדן הרווח הנקי מעבודה עצמית ומידע על עסקאות אחרות הקשורות למס, התרחש במהלך השנה

Pros: התוכנה עושה עבודה טובה של factoring בשינויים הנוכחיים בחוק המס. יש לנו מידע על תשומות מס אמיתיות, ואם הקלט נכון, התוכנה מספקת תשובה מדויקת.

חסרונות: אם אתה לא עושה החזר מס משלך או להשקיע, לאסוף את המידע הנכון להבין איך קלט זה יכול להיות משימה מסורבלת.

בנוסף, אם אתה כבר איסוף הטבות ביטוח לאומי תצטרך להשתמש מחשבון מקוון נפרד כדי לקבוע את החלק של היתרונות שלך, כי הם חייבים במס, כך שתוכל להזין את המספר לתוך 1040 המחשבון לעיל.

2. השתמש בשנה שעברה החזר מס

אחת הדרכים הפשוטות לנהל את המס בסוף השנה היא להדפיס את התשואה של השנה שעברה, ובשוליים לכתוב את ההערכה של מספרי השנה. אתה יכול לעשות הערכה פארק כדור - לקבל מפורט יותר על ידי איסוף נאמד על כל שורה. לאחר שכתבת במספרים שלך, לעשות את החישובים עם המספרים החדשים כדי להעריך את ההכנסה החייבת שלך ואז לראות איזה סוגר המס שלך בראש שכבת ההכנסה נופל.

השתמש בסוגר מס זה כדי לקבוע אם אתה צריך לחפש ניכויים נוספים או אם יש לך מקום בסוג המס שלך כדי לממש הכנסה יותר, או להשתמש רווח הון או קצירת הפסד.

Pros: מהירה, דרך קלה לקבל הערכה ballpark.

חסרונות: אינו מאפשר לך להסביר את השינויים בקוד המס, כגון זיכויים שאתה עשוי להיות זכאי. בנוסף, אם אתה לא עושה את עצמו לחזור מס איסוף הערכות מדויקות, וכן להבין איך כל הקשרים יחד יכול להיות משימה מאתגרת.

3. לשכור מקצועי

אתה יכול לשאול את CPA או יועץ פיננסי מוסמך להפעיל תחזית מס בסוף השנה בשבילך.

אתה צפוי לקבל תוצאה מדויקת, כמו גם המלצות הגיוני.

עליך לספק להם הערכה של כל מה שלדעתך ישפיע על החזר המס שלך, ולאחר מכן לבקש מהם עצות לגבי סוגי תוכניות פרישה לתרום, דרכים להגדיל את הניכויים, או אם אתה צריך להבין בכוונה הון רווחים או הפסדים.

מקצוענים: מקצועי יידע אילו שאלות לשאול כדי לעזור לך לאסוף את המידע הנכון. הם גם יוכלו לעזור לייעץ לך על פעולות ספציפיות לנקוט, על סמך המספרים שלך (וזה תמיד טוב יותר מאשר מאמר כללי שאתה קורא באינטרנט).

חסרונות: עלות. רוב אנשי מקצוע יגבה תעריף לפי שעה כדי לעשות את זה סוג של עבודה.