כאשר משקיעים במניות, העבודה שלך היא לקנות רווחים

כשאתה הולך לקנות ציוד לבית הספר, אתה קונה מחברות ועטים. כאשר אתה הולך לקנות מצרכים, אתה קונה פירות, ירקות, חלב, לחם, גבינה. כאשר אתה הולך לקנות בגדים, אתה קונה חולצות ומכנסיים. כאשר אתה הולך לקניות עבור השקעות, העבודה שלך היא לקנות רווחים. זה נכון אם אתה משקיע במניות, להשקיע באגרות חוב, להשקיע בנדל"ן, או כל נכס אחר.

העבודה שלך היא לקנות רווחים. אני אחזור על זה עוד פעם אחת: העבודה שלך היא לקנות רווחים.

מעבר לכך, ישנם מספר כללים שעליך לבצע כדי להצליח בהשקעות שלך לאורך זמן, בדיוק כמו החקלאי המיליונר החלב ליד קנזס סיטי, או אן שייבר, סוכן IRS שהפך $ 5, 000 ל $ 22 מיליון דולר, או גרייס גרונר, המזכירה שנתנה 7 מיליון דולר. משקיעים חדשים רבים אין לי מושג כי 1 מתוך כל 25 אנשים בארצות הברית הוא מיליונר. יש להם אשליה שכסף פיננסי פירושו תמיד בנטלי, מטוס פרטי, וטיולים לסאקס, כשהאנשים האלה מייצגים מיעוט מן העשירים. רוב האנשים המצליחים כלכלית מתגוררים בערים רגילות, נוהגים במכוניות רגילות, וחיים רגילים חיים החוצה. ההבדל הוא, הם השקיעו את כספם בתבונה ועכשיו לדרג בין המעמד הקפיטליסטי.

- # 9 ->

חוק # 1 להשקעה במניות: מקל על מה שאתה יודע

ראשית, כי אתה קונה רווחים, אתה צריך להתמקד בעלות הנכסים שאתה מבין.

אם אתה הבעלים של גשר האגרה, קל לראות כי הרווח שלך הולך לבוא מאנשים הולכים על הגשר שלך תמורת תשלום אגרה. אם אתה הבעלים של בית קפה, קל לראות כי הרווחים שלך מגיעים ממכירת קפה. אם אתה לא מבין מחשבים, איך אתה יכול לספר איך חברת המחשב עושה את הכסף שלה?

אם אתה לא מבין ההגנה האווירית, איך אתה יכול להעריך כראוי את כוח ההשתכרות העתידי של העסק? השתמש בכלי של וורן באפט: נשיקה, או לשמור את זה פשוט, טיפש!

מקל על מה שאתה יודע ולנצל את הידע הייחודי שלך. לעובדי בניין יש כנראה יתרון כאשר בוחנים חברות בנייה על בנקאי. בנקאי כנראה יש יתרון כאשר בהערכת מניות הבנק מעל מנהל חנות מכולת. מנהל חנות מכולת כנראה יש יתרון כאשר מעריכים מניות מזון על עובד בניין.

כלל מס '2 להשקעה במניות: שלם מחיר הוגן

שום דבר לא חשוב כמו המחיר שאתה משלם עבור ההשקעה שלך. חוזרים לנושא דנתי, אם העבודה שלך היא לקנות רווחים, נמוך יותר את המחיר שאתה משלם, גבוה יותר את ההחזר. כלומר, אם אתה קונה $ 1 ברווח, ההחזר שלך יהיה 10% אם אתה משלם 10 $. ההחזר שלך יהיה 5% אם אתה משלם 20 $.המחיר שתשלם הוא בעל חשיבות עליונה לתוצאות שלך. לעולם אל תשכח את זה. זהו הלב, הסוד מאוד, של אלה שמצליחים להשקיע במניות.

כלל # 3 להשקעה במניות: תמיד לבנות במרווח של בטיחות

מרווח בטיחות הוא חיץ לך לבנות את המחיר שאתה משלם עבור המניה כדי להגן על עצמך בצד למטה.

אם חברה היא בריאה ואתה חושב שזה שווה 15 $ למניה, ייתכן שתרצה לקנות רק אם נסחרת ב 11 $ למניה בבורסה. בדיוק כמו מהנדס בונה גשר 15 טון לעמוד 20 או 30 טון כמו מרווח של בטיחות, רק לקנות מניות עבור פחות ממה שהם שווים יכול לספק את הפוטנציאל עבור היפוך נעים לאורך השנים. במקרה של התרסקות שוק, זה יכול לעזור להפחית את ההפסדים שלך כמו דיבידנדים הבסיסית וכוח ההשתכרות של העסק לשאת אותך עד פעמים משגשגת יותר.

חוק # 4 עבור השקעות במניות: יהיו שנים המניה הוא למטה 40% עד 50% או יותר

אני כותב על זה הרבה לאחרונה לאחרונה בעקבות כמה מקרים עשיתי עבור החברה שלי מחזיק החברה . זה התחיל עם 20 שנה סקירה של קולגייט-Palmolive. ואז הגיע 20 שנה סקירה של Procter & Gamble.

אז הרשי מזונות. ואז מקדונלד'ס. זה המשיך. נוצר דפוס. השקעות טובות במהלך שני העשורים האחרונים נעלמו מעיניו של וול סטריט, והמשיכו לצעוד בקצב הגון, אך לא מלהיב, כשהרווחים והדיבידנדים המשיכו לעלות באופן קבוע. כמעט בכל המקרים, המניות האלה היו כמה שנים שם הם איבדו 50% משווי השוק שלהם.

אלו סוגים של תנודות לא צריך להיות חשוב עבור משקיע אמיתי. אם הם גורמים לך מהומה רגשית, אתה לא יודע מה אתה עושה. אם אני קונה עסק זה מרוויח 1 $ של רווח עבור כל 10 $ אני משקיע, לא אכפת לי אם הבחור לידי מגיע מגיע ומציע למכור את מניותיו עבור 5 $. לדעתי, זה נותן לי הזדמנות נוספת לרכוש יותר בעלות בחברה במחיר טוב יותר כל עוד העסק הבסיסי נשאר בריא והנכסים שלי הם מגוונים מספיק שאם אני מתברר טועה, עמדה אחת לא יפגע שלי לטווח ארוך מטרות. בחוכמתו של בנימין גרהם, מחירי המניות נמצאים שם כדי שתוכל להתעלם או לנצל על סמך מה הכי טוב בשבילך. הם לא שם כדי ליידע אותך מה הערך הפנימי של החברה. זה התפקיד שלך לחשב.

מידע נוסף על השקעות במניות

לקבלת מידע נוסף על השקעה במניות, אתה יכול לקרוא 7 מפתחות השקעה מוצלחת או מדריך למתחילים חדשים להשקעה במניות.