השקעה במניות פני היא כמעט תמיד רעיון רע

אחת הטעויות עקביות ביותר מיעוט משמעותי של משקיעים לא מנוסים לעשות הוא נמשך אל סוג של מלאי משותף המכונה מניות פרוטה. במבט ראשון, הסיבות לפניה זו (מסוכנת בסופו של דבר) הן הלגיון, אך כמעט תמיד יורדות לעובדה שמניות פרוטה נראות משתנות מאוד במחיר, אשר, הן משכנעות את עצמן, צריכות להוביל להזדמנות לייצר תשואה גבוהה מאוד בִּמְהִירוּת.

-> ->

למרבה הצער, כמו עם כל הדברים בחיים, האמת היא לא כל כך פשוט. למעשה, זה מתברר לעתים קרובות בדיוק ההפך כמו מניות פרוטה יכול לחסל את החיסכון שלך כהרף עין.

איך זה אפשרי? מאת גדול לשאול / הצעות מחיר על נזילות זה יכול להקשות על כניסה או לצאת עמדה, פני מניות הם כרוך עם הסכנות כי אפילו את המשקיעים המנוסים ביותר להימנע. סקירה זו נכתבה כדי לעזור לך להבין חלק מהסיכונים הגדולים ביותר. לכל הפחות אתה צריך ללכת משם עם הבנה כי רכישת ניירות ערך אלה יש יותר במשותף עם משחק מכונות מזל בלאס וגאס מאשר תוכנית השקעה ממושמע. בממוצע, אתה צפוי לאבד כמויות משמעותיות של כסף זה יגרום לך בחזרה למסע שלך ליצירת הכנסה פסיבית, כך שתוכל לחיות את הכסף שנוצר על ידי תיק ההשקעות שלך.

-> ->

מהו מאגר פני?

הביטוי "מניות פרוטה" משמש לתיאור מניות של חברה שסוחרת בסכומים נמוכים מאוד - בדרך כלל, בין $ 0. 01 ו $ 2. 00 או כך, אם כי אין כללים ספציפיים ומהירים ספציפיים.

כמה מוסדות לשקול פני מניות משהו סחר פחות מ 5 $. 00 למניה. חברות אלה לעתים קרובות, אך לא תמיד, יש שווי שוק קטן מאוד, מעט ללא רווחים, ופעולות מינימלי. הם כמעט תמיד לסחור על סדינים ורודים או מעל לדלפק את השווקים כי שום בורסה מכובד לא יאפשר להם להיות רשום.

- <->

בנסיבות נדירות, ענקים לשעבר שבבים כחולים יכולים ליפול מגבהים נשגבים שלהם, להפוך מניות פרוטה. בפעם האחרונה זה קרה בקנה מידה נרחב היה במהלך המיתון הגדול של 2008-2009, כאשר מוסדות פיננסיים רבים בנקים להשקעה הלך שבר אחרי ממונפות יתר. אלה שלא פשטו את הרגל אבל עדיין רצו לשמור על מראית עין של מכובדות נאלצו לעבור פיצול מניות הפוכה כדי לשמור על מחירי המניות שלהם מעל סף המניות פרוטה.

למה אנשים נמשכים השקעות במניות פני?

הסיבה שרוב האנשים נראה נמשכים להשקיע במניות פרוטה היא כי חברות אלה להשתנות בפראות בתקופות קצרות מאוד של זמן. בעוד שבוע, המניות עשויות לעבור מ- $ 0.25 $ ל 1 $. 50. המשקיע הנאיבי חושב, "וואו, אילו הייתי מכניס $ 10,000 בזה, הייתי מצליח להפוך אותו ל -60,000 דולר כמעט מיד!" זאת אשליה, לא לטעות בזה. שלא כמו מניות שבבים כחולים ענקיים אשר נהנים מנזילות עמוקה, חלק מהחברות הללו אולי לא יהיו קונים או מוכרים במשך ימים בכל פעם. אם היית לבנות עמדה ב 0 $. 25, ואז ללכת למכור אותו ב 1 $. 50 כאשר מחיר זה הופיע על הצהרת התיווך שלך, ייתכן שלא יהיו קונים!

אתה יכול לשים סדר למכור וזה פשוט לשבת שם, יום אחר יום, לא עושה כלום.

כדי להמחיש את הנקודה הזו, אני באופן אקראי הרים מלאי פרוטה להשתמש כדוגמה העולם האמיתי. למען הגנה על בורים, אני redacting את השם ואת סמל טיקר של החברה בפרט. להלן הנתונים הרלוונטיים:

• מחיר השוק הנוכחי: $ 0. 18 למניה
• הצעה: N / A
• שאל: N / A
• טווח יום: $ 0. 15 - $ 0. 18 למניה
• 52 טווח שבוע: $ 0. 04 - $ 0. 22 למניה
• נפח ממוצע (3 חודשים): 5, 989 מניות ליום
• שווי שוק: $ 1. 5 מיליון

אם קנית את המניות ב $ 0. 15 בבוקר, ואז ניסה למכור אותם ב 0 $. 18 אחר-הצהריים, בטח לא היית יכול לעשות את זה. הערך בפועל של סך המניות מניות המסחר ידיים בכל טווחי יום, בממוצע מ 239 $. 56 $ ל 1 $, 317. 58. אם אתה הופיע עם 5 $, 000 או $ 10, 000, אתה לא יכול לקבל את ההזמנה שלך מלא מבלי להציע מחיר משמעותי מעל השוק הנוכחי, כי אין הרבה מוכרים שם בחוץ מחכה לזרוק את המניות שלהם.

ייתכן שיהיה עליך לבצע הזמנה ב- $ 0. 20 או $ 0. 25 כדי למשוך את תשומת לבם.

ההפך הוא הנכון אם היית מוכר. אם היית בנוי עמדה בשווי $ 10, 000, היית צריך להשקיע הרבה, ימים רבים למכור קצת בכל פעם, אלא אם כן אתה רוצה להסיע את המחיר באופן משמעותי. אחרת, אתה יכול לשים את כל הבלוק על השוק במחיר נמוך בהרבה - נגיד, להפיל אותו ל 0 $. 12 למניה - ומקווים שמישהו נכנס פנימה וקנה את זה ממך.

על גבי זה, אם בכוונה מנסה להשפיע על מחיר המניה על ידי הצבת הזמנות בצורה פוגעת, אתה מהר מאוד ייתפס על ידי רשות ניירות ערך, להתמודד עם קנסות גדולים כי יותר לקזז את כל הרווחים הפוטנציאליים אתה יכול להוציא את התהליך, ואם אתה ביצע איזה חטא נורא במיוחד, אולי אפילו ללכת לכלא או להיות מוחרם לעבוד בתעשיית ניירות ערך למשך שארית חייך!

יש פשוט אין צורך לסחור מניות פני

המציאות של המצב היא כי אין סיבה אינטליגנטית המשקיע צריך לסחור במניות פרוטה או להחזיק אותם בכל סוג של תיק. הסיכונים פשוט גדולים מדי כדי לקזז את כל היתרונות נתפס. אמנם זה אולי נראה משעמם, מגוונת, עלות נמוכה קרן אינדקס היא בחירה מעולה עבור משקיעים חדשים רבים. בחודש כמעט כל מתגלגל 25 תקופות בשנה, עם דיבידנדים reinvested, כגון השקעה הפילוסופיה הביאה נומינלי מראש מס תשואות של כמעט בדיוק 10% בשנה, מה שמוביל לעליות גדולות של עושר אמיתי לאורך זמן.

היתרה אינה מספקת שירותי ייעוץ, מסים, השקעות או שירותים פיננסיים. המידע מוצג ללא התחשבות ביעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון או נסיבותיו הפיננסיות של משקיע מסוים ועשוי שלא להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן.