מגזר הגדרה בסיסיות

קרן סקטור היא קרן נאמנות או קרן בורסה שמרכזת את השקעותיה במגזר בודד של השוק. סקטור הוא נתח השוק המתמקד באותו קו עסקים. לדוגמה, בנק אוף אמריקה נמצא בתחום השירותים הפיננסיים, ואילו וול-מארט נמצאת בתחום השירותים לצרכן.

אבל איך יכולים המשקיעים להשתמש בקרנות המגזר לטובתם? האם סקטור ההון מתאים לכל סוגי המשקיעים?

- <->

הנה מה שאתה צריך לדעת לפני השקעה במגזרים:

מאפיינים משותפים ודוגמאות של קרנות המגזר

ישנם שלושה מאפיינים משותפים בין קרנות המגזר:

1. התמקד במניות בתוך עסק מסוים או בתעשייה
2. מספר ריכוז של החזקות
3. תנודתי יותר מאשר בשוק המניות הכולל

במילים אחרות, מגזרי השוק הם חלקים מרוכזים המתמקדים בתעשיות דומות. חלק מן המגזרים העיקריים כוללים טכנולוגיה, שירותי בריאות, שירותים פיננסיים.

כמה מגזרים יש שם עבור קרנות המגזר?

ישנם מספר ארגונים אשר חילקו רשמית את השוק למגזרים שונים ותתי קבוצות של מגזרים. וול מארט היא במגזר השירותים לצרכן, אבל זה יכול להיות מסווג נוסף כמו חנות הנחה. בנק אוף אמריקה ו Allstate הן בתחום השירותים הפיננסיים, אך עם סיווג נוסף, בנק אוף אמריקה הוא במגזר הבנקאי ואילו Allstate היא בתחום הביטוח.

אתה יכול להשקיע ברוב המגזרים האלה באמצעות קרן נאמנות או קרן הנסחרת בבורסה.

הנה סקטורים, כפי מסווג על ידי Morningstar, Inc, קרן נאמנות ידועה קרן מחקר:

1. טכנולוגיה
2. פיננסים
3. צרכן מחזורי
4. הצרכן מצרכים
5. כלי עזר
6. משאבים טבעיים
7. בריאות
8. נדל"ן
9. מתכות יקרות

למרות ששמונת המגזרים של Morningstar מסייעים לקטלג את קרנות המגזר, המגמה היא לזהות מספר גדל והולך של מגזרים וליצור מוצרים (קרנות נאמנות, , וכו ') על בסיס מגזרים אלה. הראש שלך עלול להסתובב כאשר אתה מנסה לבחור קרן בתחום הבריאות. במקרה כזה, אתה יכול לרוץ על פני קרן המתמקדת בזיהוי חברות המפתחות מוצרים ושירותים המאתרים ומטפלים בסרטן. ניתן גם לרכוש קרן המתמקדת בהשקעה בחברות המנהלות בתי אבות ובתי חולים.

אתה צריך להשקיע בקרן מגזר?

האם כדאי להשקיע בקרן סקטור? זה תלוי. האם אתה רוצה לנסות לבחור את הסקטור החם ביותר של העשור הבא? בשנת 1999, סקטור הטכנולוגיה היה כל זעם עד שהוא כשל ב מרס 2000. מניות טק לקח כמה שנים כדי להתאושש הפסדים אלה אבל הם מצאו את עצמם בחזרה לטובת כאשר האינטרנט, טכנולוגיות ניידות מדיה חברתית הפך חלק מרקם החברה ותעשייה עם חברות כמו אפל, גוגל ופייסבוק.

אם כן, אם אתה מרגיש בנוח עם תנודות רחב ערך ויש לך פרספקטיבה לטווח ארוך, קרנות המגזר הטכנולוגיה יכולה להיות בחירה חכמה בשבילך. אבל יש גם מגזרים שהם די נדיפים, כגון שירותים ובריאות.

אולי המטרה החכמה ביותר של קרנות המגזר היא לגוון. במקרה זה ניתן יהיה לגוון עוד תיק של קרנות נאמנות הכוללות קרן S & P 500 Index, קרן אג"ח וקרן מניות זרה על ידי הוספת הקצאות קטנות של שלושה או ארבעה סקטורים.

אבל להשקיע כספים במגזר למטרות ספקולטיביות לא מומלץ. השקעה ספקולטיבית כרוכה בהנחת הימורים על מניות או קרנות שלדעתך ימריאו. זוהי הצעה מסוכנת, כמו ספקולנטים בדרך כלל מנסים לעשות רווחים עצומים בתקופה קצרה מאוד. למרות שאני לא אוהד של השקעה ספקולטיבית, אם אתה רוצה לשער עם חלק קטן של תיק שלך מבוסס על תחושה שיש לך על מלאי מסוים, אתה יכול להיות טוב יותר לקנות את המגזר הקרן המחזיקה במלאי. בדרך זו, אם אתה טועה לגבי המניה, לפחות אתה מגוון בין האחזקות האחרות שלך.

עודכן 31 אוקטובר 2016, על ידי קנט Thune.