איך להשקיע בקרנות מגזר

שמעתם כי השקעה בקרנות סקטור יכול להיות דבר חכם לעשות אבל איך אפשר ללכת על בחירת קרנות המגזר הטוב ביותר עבור תיק שלהם? מדוע המשקיעים צריכים להשתמש בסקטור המגזר ומתי הוא הזמן הטוב ביותר להשקיע בהם?

מגזר הכספים הם לא עבור כל משקיע ויש בהחלט דרך נכונה דרך לא נכונה ללכת על השימוש בהם. אז לפני הקנייה לתוך אחד או יותר של מגזרים תעשייתיים שונים, זה רעיון טוב לחנך את עצמך על מה הם ואיך הם עובדים.

-> ->

מה הם קרנות המגזר וכיצד הם משקיעים?

קרן סקטור היא קרן נאמנות או קרן סחר חוץ (ETF) שמשקיעה את מרבית או כל נכסיה בתחום תעשייה מסוים. רשימה של מגזרים בדרך כלל כוללים טכנולוגיה, פיננסיים, הצרכן מחזורי, מצרך הצרכן, שירותים, אנרגיה, משאבים טבעיים, בריאות, נדל"ן, מתכות יקרות.

-> <> <<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<< או להציע שירותים מבוססי טכנולוגיה. דוגמאות כוללות יצרנית תוכנה כמו מיקרוסופט (MSFT), קמעונאית מקוונת כמו אמזון (AMZN), אתר מדיה חברתית כמו פייסבוק (FB), חברה כמו אלפבית (GOOG, GOOGL), חברת האם של גוגל, המייצרת מוצרים מרובים ושירותים בתחום הטכנולוגיה.

פיננסי:

• מגזר קרנות יחזיק מניות של חברות כמו בנק אוף אמריקה (BAC), צ'ארלס שוואב (SCHW), וולס פארגו (WFC). אבל מניות פיננסיות יכול לכלול יותר מאשר רק בנקים וחברות ברוקרים - פיננסיים כוללים גם חברות ביטוח, קרנות נאמנות חברות, ותכנון פיננסי חברות.
• צרכן מחזורי: כאשר אתה חושב על המניות מחזורי הצרכן, לחשוב על חברות כמו דיסני (DIS), מקדונלדס (MCD), ו Starbucks (SBUX). אלה הן חברות שמוכרות דברים שאנשים לא צריכים עבור חיי היומיום. לפיכך, הצרכן מחזורי המניות, המכונה גם שיקול דעת הצרכן או פנאי, יטו לעשות טוב יותר כאשר הכלכלה חזקה והצרכנים נמצאים במצב רוח ההוצאות.

הצרכן מצרך:

• כמעט בניגוד לצרכן מחזורי, חברות במגזר הצרכן מצרכים בדרך כלל לספק מוצרים ושירותים הדרושים עבור חיי היומיום. דוגמאות של חברות מצרך הצרכן כוללים וול מארט (WMT), CVS (CVS), ו Procter & Gamble (PG). הצרכן מצרך יכול לכלול גם חברות שמוכרות דברים כי הצרכנים לא באמת צריך אבל ימשיך לקנות, גם אם הכלכלה מאטה. דוגמאות כוללות קוקה קולה (KO) ופיליפ מוריס (PM). כלי עזר:
• כאשר אתה חושב על שירות, לחשוב על חברות המספקות גז, חשמל, מוצרי הטלפון והשירותים.מניות במגזר השירותים כוללים דיוק אנרגיה (DUK) ודרום החברה (כך). כמו מצרך הצרכן, שירות יכלול מוצרים או שירותים כי הצרכנים עדיין להשתמש כאשר פעמים להגיע קשה. לכן קרנות המגזר להשקיע כלי עזר יכול לבצע טוב יותר מאשר צמיחה מסוג מגזרים, כגון הטכנולוגיה, כאשר המיתון צפיות. מסיבה זו, כלי עזר הם אחד המגזרים העיקריים המגן. אנרגיה:
• מגזר האנרגיה מורכב מכל הענפים המעורבים בהפקת והפצה של אנרגיה, כולל חברות נפט, חברות חשמל, אנרגיה סולארית ורוח, ותעשיית הפחם. המשקיעים המעוניינים בחשיפה מרוכזת למניות אנרגיה גדולות, כגון אקסון-מוביל (XOM) ו- Chevron Corp (CVX), יכולים לקנות קרן נאמנות של מגזר האנרגיה או קרן הסל. משאבים טבעיים:
• קרנות המגזר התמקד משאבים טבעיים בדרך כלל להשקיע בענפי המבוססים על סחורה כגון אנרגיה, כימיקלים, מינרלים, ומוצרי יער בארה"ב או מחוץ לארה"ב לכן בעלי המניות של קרנות אלה המגזר יהיה לקבל חשיפה מניות אנרגיה כמו XOM ו CVX, אלא גם מניות כמו Newmont כרייה קורפ (NEM). Health Care:
• תחום זה ידוע גם בתחום הבריאות או הבריאות המיוחדת, והוא מתמקד בתעשיית הבריאות, אשר יכולה לכלול קונגלומרטים בבתי חולים, שירותים מוסדיים, חברות ביטוח, יצרני תרופות, חברות ביו-רפואיות או יצרני מכשירים רפואיים. דוגמאות לכך כוללות Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNICEF) ו- HCA Holdings, Inc (HCA). גם קרנות ביטוח הבריאות מחזיקות מניות ביו-טכנולוגיה כמו גלעד למדעים (GILD) או ביוג'ן (BIIB). מניות הבריאות נחשבות אחזקות הגנתי כי הם נוטים להחזיק מעמד טוב יותר מאשר השוק הרחב במהלך downturns. הסיבה לכך היא כי הצרכנים עדיין צריך תרופות ובריאות במהלך המיתון. נדל"ן:
• קרנות הנדל"ן מגדילות בדרך כלל את אחזקותיהן בנאמנויות להשקעה בנדל"ן או ריט, שהן ישויות המייצגות אוסף של משקיעים המאגדים את כספם יחד כדי לרכוש נכסים מניבים, כגון משרדים מבנים ובתי מלון. REITs נדרשים כדין לשלם לפחות 90 אחוז מהכנסותיהם לבעלי המניות וזה הופך את מגזר הנדל"ן למגזר אטרקטיבי למשקיעים המחפשים השקעות מניבות. חלק מהחזקות המובילות בקרן מקרקעין עשויות לכלול את סיימון פרופיט גרופ (SPG) ואחסון ציבורי (PSA). מתכות יקרות:
• קטגוריה זו של קרנות נאמנות יהיה מסווג טוב יותר כמו סחורות הסחורות כי מתכות יקרות לא נחשב באמת למגזר התעשייתי. אבל עדיין, מתכות יקרות ראוי להזכיר עם קרנות המגזר בגלל אופיו כהשקעה כי מרוכזת את אחזקותיה לחלק מיוחד של שוקי ההון. מתכות יקרות קרנות נאמנות לא להשקיע ישירות לתוך מתכות יקרות כמו זהב וכסף אלא בעקיפין באמצעות כורים מתכות יקרות כמו Agnico Eagle Mines (AEM) ו Newmont כרייה קורפ (NEM). כיצד להשקיע בקרנות מגזר
• עכשיו שאתה יודע איך קרנות המגזר לעבוד, אתה חכם כדי ללמוד כיצד לבחור את הטוב ביותר במגזר קרנות בשבילך ואת אסטרטגיית ההשקעה שלך. קרנות המגזר פועלות היטב ככלי גיוון וכאמצעי אפשרי להגדלת התשואה על תיקי השקעות. בתרגום, משמעות הדבר היא כי קרנות המגזר יכול להפחית את הסיכון עבור התיק הכולל תוך פוטנציאל למקסם תשואות בטווח הארוך.

מבנה תיק חכם ליישום אסטרטגיית קרנות סקטור ההון הוא מבנה תיק הליבה והלוויין, שזה בדיוק מה שזה נשמע: אתה מתחיל עם החזקה הליבה, המייצג את החלק הגדול ביותר של תיק ההשקעות שלך ולאחר מכן להוסיף קרנות לוויין, אשר לקבל אחוזי הקצאה קטנים יותר. לדוגמה, החזקה הליבה טוב הוא אחד הטובים S & P 500 קרנות הקרן, אשר עשוי לקבל הקצאה של כ -30 או 40 אחוזים. אחזקות הלוויין יכולות להיות קרנות קטנות, קרנות הון בינלאומיות וקרנות סקטור.

כאשר אתה מוסיף קרנות סקטור לתיק, מומלץ לבחור כמה סקטורים להשקעה לטווח ארוך, כמה סקטורים להשקעה לטווח קצר, או שילוב של שניהם. לדוגמה, חלק מהמשקיעים מאמינים כי טכנולוגיה ובריאות הם שני מגזרים שיכולים להכות את השוק הרחב בעשורים הקרובים. אותם משקיעים, אם כן, עשויים לבחור להוסיף את קרנות המגזר הטכנולוגי ואת קרנות המגזר הרפואי לתיק שלהם.

דוגמה להשקעה לטווח קצר עם קרנות סקטור היא כאשר משקיע מעביר כמה נכסי תיק למגזרים הגנתיים לקראת מיתון ושוק דובי. מגזרי הגנתי כוללים שירותים, בריאות, מצרך הצרכן.

סופי מילים והזהרות על השקעות בקרנות המגזר

אמנם אין הקצאה מושלמת להקצות כל קרן סקטור בתיק שלך, אחוז גבוה ביותר לזכור לזכור הוא 5 אחוזים. זה אולי נשמע כמו הקצאה קטנה, אבל זה מספיק כדי להוסיף מגוון לתיק תוך הגדלת תשואות. לכן, אם תחליט להוסיף שלושה תיקי השקעות לתיק, כל אחד מהם יקבל הקצבה של 5% לכל הקצאה כוללת של 15%.

השקעה סכומים גדולים יותר במגזר קרנות יכול להוסיף סיכון לתיק שלך. לדוגמה, מניות ביו-טכנולוגיה, תת-ענף של בריאות, ראו שיפור משמעותי בטווח הקצר, אך גם ירידות גדולות. אם משקיע קנה יותר מדי קרן ביו טק לפני רגע של ירידה גדולה, הוא עלול לגרום נזק משמעותי לתיק.

כמו כן יש לזכור כי קרנות נאמנות אחרות, כגון מחזיק הליבה שלך, סביר להניח לספק חשיפה לרוב או לכל המגזרים התעשייתיים. לכן, אם אתה קונה קרן סקטור וזה ייצג 5 אחוזים מנכסי תיק ההשקעות שלך, החשיפה הכוללת שלך למגזר זה יכול להיות הרבה יותר גבוה מ -5 אחוזים בגלל קרנות אחרות.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.