תיק הגדרה - שיטות עבודה מומלצות של השקעות

בתקשורת פיננסית ובספרות השקעות, ראית כנראה את המונח "תיק", אך ייתכן שאינך יודע בדיוק מה פירוש המונח. או אם אתה כמו משקיעים רבים אחרים עם כוונות טובות אחרת, ייתכן שיהיה תיק של קרנות נאמנות אבל זה לא בנוי כראוי.

תיק השקעות

בהשקעה, תיק הוא שלם קולקטיבי הכולל יותר מאחזקות השקעה.

בתיק השקעות קונבנציונאלי, ההחזקות הן בדרך כלל ניירות ערך, או מה שמכונה בדרך כלל מניות (i "תיק מניות").

עם קרנות נאמנות, כל האחזקות הבסיסית לשלב כדי ליצור תיק אחד. תארו לעצמכם דלי מלא סלעים. הדלי הוא קרן הנאמנות וכל סלע הוא מלאי בודד או אג"ח מחזיק. סך כל הסלעים (מניות או אג"ח) שווה למספר הכולל של החזקות או תיק קרנות הנאמנות.

-> ->

בניית תיק קרנות נאמנות

למרות אחד קרנות נאמנות עצמו יכול להיחשב תיק, זה נבון לבנות תיק של קרנות נאמנות, או מה ניתן לשקול להיות תיק של תיקי השקעות. הסיבה היא חכם להחזיק יותר מתיק אחד הוא מה שנקרא גיוון. כאשר אתה מגוון כראוי, אתה יכול למזער את התנודתיות (עליות ומורדות) וליצור שילוב של השקעות המתאימה ביותר למטרות הפיננסיות שלך ואת סובלנות הסיכון.

גיוון מגלם את האמרה, "לא לשים את כל הביצים שלך בסל אחד." לפני בניית תיק של קרנות נאמנות, חשוב להבין ולאמוד את סובלנות הסיכון שלך על ידי השלמת פרופיל סיכון או שאלון סובלנות הסיכון. זהו צעד חשוב בבניית תיק, כי אתה לא רוצה לעשות את הטעות של השקעה בקרנות נאמנות כי הם אגרסיביים מדי עבור אישיות ההשקעות שלך.

לדוגמה, אם אתה חושב שתאבד שינה בלילה אם ערך התיק שלך יורד, כדאי להימנע מלהשקיע באגרסיביות.

תיק קרנות נאמנות>

ברגע שתחליט אם תיק ההשקעות של קרנות הנאמנות צריך להיות שמרני (סיכון נמוך), בינוני (סיכון בינוני) או אגרסיבי (סיכון גבוה), תוכל להחליט אילו סוגים של קרנות נאמנות לקנות או להוסיף לתיק שלך.

הנה כמה דוגמאות של כל סוג בסיסי של תיק עם סוגי קרנות הציע:

תיק שמרני דוגמה:

15% מניות גדולות (אינדקס)

05% מניות קטנות
05 (%) <% 9%> מטבע חוץ
45% טווח ביניים בונד
30% מזומנים / שוק כסף
תיק מתון דוגמה:

40% מניות גדולות (מדד)

10% 15% מטבע חוץ
30% לטווח בינוני בונד
05% מזומנים / שוק כסף
תיק אגרסיבי דוגמה:
30% מניות גדולות (אינדקס)

15% שווי שוק

15% מניות קטנות
25% מניות זרות או מתעוררות
15% לטווח בינוני Bond
זכור כי הדוגמאות לעיל הן רק מדריכים חינוכיים שיעזרו לך להתחיל.כמו כן יש לזכור כי ייתכן שלא תוכל לקנות את כל הכספים הללו בבת אחת, כי קרנות נאמנות רבות יש מינימום רכישות ראשוני כי הם גבוהים יותר מ 2 $, 000.
אם אתה לא יכול לקנות יותר מקרנות נאמנות , תסתכל על מאמר זה על איך להשקיע רק עם קרן אחת או מאמר זה על מיטב הכספים כדי להתחיל להשקיע רק עם $ 100.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.