מהו שיעור שיתוף של קרנות נאמנות?

אחת השאלות שהמשקיעים שולחים לי לעתים קרובות היא "מהו שיעור של קרן מוסדית משותפת?" או "מה הוא קרן נאמנות משותף לשתף בכיתה?". רוב הזמן זה קורה לאחר קריאה באמצעות תשקיף קרן נאמנות ובעל המניות רואה כי לקרן יש מספר סוגים שונים, כי יש יחס הוצאות שונות, השקעות מינימום, ואת העומס על המכירות. התשובה היא לא מסובך כמו שאתה חושב.

לפעמים קרנות נאמנות מעוניינות לפנות את עצמה למשקיעים באמהות ופופ (משקיעים "קמעונאיים"), כמו גם תאגידים גדולים, תוכניות פנסיה ועמותות ("מוסדיים" המשקיעים). האתגר עם הפיכת קרן נאמנות אפשרות קיימא עבור שני סוגי המשקיעים היא כי לקוחות מוסדיים גדולים יותר יש כל כך גדול כלכלות בקנה מידה שהם לא הולכים לקבל את 1% עד 2% דמי ניהול המשולמות על ידי המשקיעים הקמעונאיים ביותר.

במקום להציע שתי קרנות נאמנות שונות, אשר לא יהיו יעילות, קרנות נאמנות רבות מחליטים ליצור שיעורי מניות שונים עבור אותו תיק השקעות. מחלקה אחת עשויה לפנות למשקיעים קמעונאיים, וכיתה אחת עשויה לפנות למשקיעים מוסדיים. לפעמים, יש אפילו מעמד באמצע שכבת המניות. לשיעורי המניות השונים עשויים להיות יחסי הוצאות שונים, השקעות מינימליות, עמלות פדיון ועומסי מכירה.

-> ->

מבט על העולם האמיתי דוגמה של קרנות נאמנות לשתף כיתות

כדי לעזור לך להבין את הרעיון של קרנות קרנות נאמנות, בואו נסתכל על הכיתות של ואנגארד S & P 500 מדד הקרן, אחד המוצרים הפיננסיים הפופולריים ביותר בעולם.

ואנגארד 500 אינדקס הקרן זמין במספר סוגים שונים של מניות:

מניות המשקיע תחת סמל VFINX ו יש 0% 17% עם יחס השקעה $ 3,000 $ מינימום

אדמירל מניות סחר תחת סמל טיקר VFIAX ויש לו 0% 06% עם יחס מינימלי של $ 10, 000 השקעה מינימלית

• הקרן המוסדית מניות המסחר תחת סמל טיקר VINIX ויש לו 0% .0% עם יחס $ 5, 000, 000 השקעה מינימלית
• קרן מוסדיים פלוס מניות המסחר תחת סמל טיקר VIIIX ויש לו 0% עם יחס הוצאות עם $ 200, 000, 000 השקעה מינימלית
• כפי שאתה יכול לראות, בהתאם לסוג המניות שאתה רוכש , המינימום שלך עשוי לנוע בין $ 3, 000 ל $ 200, 000, 000 ואת יחס ההוצאות על ההשקעה בקרן הנאמנות שלך עשוי להשתנות במידה ניכרת.
• משקיעים עשירים עשוי לקבל יתרונות נוספים ממוסדות מסוימים

היתרונות של גידול תיק ההשקעות שלך לא נגמר כאשר יש גישה עלות נמוכה יותר קרנות נאמנות לשתף קרנות. מוסדות פיננסיים רבים מציעים הטבות נוספות על בסיס הסכום הכולל של הנכסים שיש לך תחת גג פתגמי שלהם באותו אופן רבים יועצי השקעות רשומים לעשות חשבונות מנוהלים בנפרד נועד לשרת עשיר ומשקיעים עתירי הון.

דבק עם דוגמה ואנגארד שלנו, אם היה לך סך של $ 50, 000 $ $ 500, 000 השקיעה קרנות נאמנות ואנגארד ותעודות סל, היית זכאי לשירות שנקרא שירות וויאג'ר, כלומר עסקאות ללא עמלה על תעודות סל של החברה ועמלות מופחתות על מניות ותעודות סל לא ואנגארד. בנוסף, אין דמי שירות.

הולך רמה אחת גבוה יותר אל פלטפורמת וויאג 'ר בחר שירותים אם יש לך 500 $, 000 ל $ 1, 000, 000 שהושקעו קרנות נאמנות של ואנגארד ותעודות סל, אתה מקבל "תמיכה מתוחכמת מנציגים שיכולים לענות על ההשקעה שלך מורכבת יותר שאלות ", ללא עמלות סחר ואנגארד ETF ועוד הפחתת עלויות התיווך, ללא דמי שירות חשבון, וכן תוכנית פיננסית חינם על ידי מתכנן פיננסי מוסמך מ ואנגארד.

להגיע לרמת מדף העליון, שירותי הדגל, משקיעים עם יותר מ 1 מיליון דולר קרנות נאמנות ואנגארד תעודות סל להגיע לעבוד עם נציג אישי המטפל כל הצרכים שלך ואנגארד, הזדמנות לנצל את Financial Financial תוכנית פלאנר, גישה בלעדית לקרנות ואנגארד שנסגרו למשקיעים אחרים, ללא עמלות מסחר ואנגארד ETF, 25 מניות ללא עמלות, אופציה, ולא ואנגארד עסקאות ETF, וחיסכון משמעותי על עלויות התיווך אחרים, יחד עם שירות לא חשבון אגרות.

זה, כמובן, היא על גבי העובדה שאתה כבר משלם הרבה פחות על יחסי ההוצאות על קרנות הבסיס שלך על ידי בעלות על שיעורי המינימום גבוה לשתף!

עוד על השקעות בקרנות נאמנות

כדי ללמוד עוד על השקעות קרנות נאמנות, קרא את המדריך המלא למתחילים להשקעה בקרנות נאמנות, שהוא אוסף של כמה מן המאמרים הטובים ביותר באתר קרנות הנאמנות ומשאבים.