קרנות נאמנות גלובליות לעומת קרנות נאמנות בינלאומיות

האם אי פעם נתקלת בקרן נאמנות עולמית או בקרן נאמנות בינלאומית ותהית אם יש הבדל בין השניים? מה עם קרן נאמנות שאומרת, "אסיה לשעבר יפאן" או משהו דומה? אלה לא רק כותרות חסרות משמעות שמופיעות על ידי חברות ניהול נכסים - הן מספרות לכם דברים מסוימים על סוגי ההשקעות שבבעלות הקרן. כשעבדתי על השקת חברת ניהול הנכסים הגלובלית שתאפשר לאחרים לנהל את ההון שלהם לצד הכסף של המשפחה שלי, עלה בדעתי שמשקיעים חדשים רבים אולי לא מכירים את המושגים הבסיסיים האלה.

זה מפריע לי כי הם חשובים.

על ידי הליכה לך אותם, אני מקווה להעצים לך למצוא את סוג של אחזקות שיאפשר לך לישון טוב בלילה, בידיעה בדיוק מה אתה הבעלים ואת במלואו להבין את הסיכונים ואת ההסתברות של סיכונים אלה התממשות. אתה לא תאמין כמה אנשים אני רואה שקונים דברים כמו ETFs ממונף ואין להם מושג על הסכנות שבהן הם חשפו את עצמם, ובמקרים רבים, את המשפחה שלהם. למען סקרנות אינטלקטואלית, אני לאחרונה בדיקה נהג אוטומטי מקוון אוטומטי רק כדי לגלות, באימה, היא ממליצה על הקצאת הנכס, כי המשקיעים הרגילים לקנות אג"ח זרות שהונפקו על ידי ממשלות ריבוניות במדינות העולם השלישי! זה לגמרי מיותר לבניית עושר. יתר על כן, כאדם האחראי העיקרי לכסף שלך, אין תירוץ להתחנן בורות בעידן המידע.

אם אתה כמו רוב האנשים, הסיכויים הם טובים עבדת קשה בשביל הכסף שלך. התפקיד שלך הוא להגן עליו בראש ובראשונה.

מה זה שם הקרן הדדית? זה מסתבר, הרבה, למעשה. קרנות נאמנות גלובליות ובינלאומיות נותנות לך מושג על היקף המנדט הגיאוגרפי

לפני מספר שנים העבירה רשות ניירות ערך או ה- SEC חוק המחייב קרנות נאמנות להשקיע 80% או יותר מנכסי הקרן ניירות ערך התואמים את שם הקרן.

לדוגמה, קרן ה- XYZ לטווח ארוך תצטרך לשמור לפחות 80% מנכסי הקרן באגרות חוב לטווח ארוך, או שתהווה הפרה של כלל זה. כלומר, לא משנה כמה זול נראה שוק המניות או איך ניהול מסוכן האמין לטווח ארוך אג"ח היו בכל זמן נתון, ניהול עדיין יידרש להחנות את הכסף אג"ח לטווח ארוך. כמו כן, ה- ABC Utility Stock Stock יצטרך לשמור על 80% מנכסיה שהושקעו במניות כלי עזר.

מה, אם כן, ההבדל המדויק בין קרן נאמנות גלובלית לבין קרן נאמנות בינלאומית?

• קרן נאמנות עולמית משקיעה בנכסים ברחבי העולם כולל המדינה הביתית.
• קרן נאמנות בינלאומית משקיעה בנכסים בעולם למעט ארץ המוצא.
• "נאמן [שם המדינה שם] כאן" קרן נאמנות משקיעה באזור מחוץ לאזור אחרי "לשעבר". לדוגמה, קרן הנקראת משהו כמו "XYZ אסיאתי סטוק פונד" יפאן "תצטרך להשקיע לפחות 80% במניות אסיה למעט מניות יפניות.

שיעור אחד לקחת את זה הוא שם של קרן הנאמנות שלך באמת משנה. זה חייב להיות בקנה אחד עם המנדט ההשקעה של הקרן.

אישית ומקצועית, אני מאמין שזה שיפור משמעותי על העבר כי משקיעים לא מנוסים לבחור קרן על שמה, אומר "קרן דיבידנד", עכשיו לפחות יש את הערבות הבסיסית שהם מקבלים משהו קרוב למציאות .

כפי שהיא מתייחסת לנושא זה, זה גם אומר שאתה לא צריך למצוא את עצמך בעלות על קרן בינלאומית, כי למעשה יש מחצית הכסף שלה השקיעו בארצות הברית, יכול להיות יותר מדויק נקרא קרן עולמית או קרן עולמית.

גם עם שינוי שמות האמנה שינויים עבור כספים, זה עדיין חיוני לחלוטין כי אתה לוקח את הזמן כדי לקרוא את התשקיף בקרן הנאמנות, אשר המסמך לפרוץ את הסיכונים והאסטרטגיות בשימוש על ידי מנהל תיק השקעות לבחור. זה גם נותן לך מידע על יחס הוצאות הקרן, וזה באמת חשוב להצלחה שלך כמו משקיע קרן נאמנות. בנוסף, אתה רוצה להסתכל על תיק הבסיס של קרן הנאמנות בדוח השנתי.