הכנסה קבועה ודוגמאות להשקעה

מה זה אומר כאשר אתה רואה את המונח הכנסה קבועה בעולם של השקעה? אמנם יש לך כנראה שמעו את המונח לפני, אתה אולי לא יודע בדיוק מה זה אומר או איך הכנסה קבועה יכול להיות מועיל לך ואת תיק ההשקעות של קרנות נאמנות.

הכנסה קבועה הגדרה (השקעה)

הכנסה קבועה יכול להתייחס אסטרטגיית ההשקעה או סגנון המיועד לייצר הכנסה קבועה או יציבה יחסית.

או המונח יכול גם להתייחס סוגי ההשקעה בתוך תיק השקעות. מנקודת מבט של אורח חיים, הכנסה קבועה יכולה לשקף גם את ההכנסה האישית או את משק הבית.

אסטרטגיית השקעה קבועה

בעת בניית תיק קרנות נאמנות, המונח הכנסה קבועה מתייחס בדרך כלל לחלק התיק המורכב מקרנות נמוכות יחסית בסיכון שוק, והן משלמות דיבידנדים או ריבית, בדרך כלל עם אגרות חוב וקרנות נאמנות, למשקיע לצורך הפקת הכנסות. הרעיון הכללי לאסטרטגיית ההשקעה הקבועה הוא לייצר תשואות יציבות וצפויות.

-> ->

הכנסה קבועה כמו פרישה אורח חיים

המטרה הנפוצה ביותר עבור אסטרטגיית השקעה קבועה היא פרישה. זהו זמן בחיים שבו השגת תשואות יציבות וצפויות היא החשובה ביותר. אדם שבפרישה יכול להסתמך על מקורות הכנסה, כגון ביטוח לאומי, קצבאות, קצבאות ו / או חשבונות השקעה, המייצרים את אותו סכום הכנסה (או סכום העולה בשיעור נומינלי קטן) על בסיס שנתי בָּסִיס.

במילים אחרות, ההכנסה של אדם זה אינה משתנה באופן מהותי לאורך זמן והם עשויים להיות בעלי יכולת קטנה מאוד לספוג עליות משמעותיות בהוצאות תקופתיים. בהקשר זה, ההכנסה של האדם היא "קבועה". עם זאת המיקוד שלנו כאן הוא על איך הכנסה קבועה קשורה להשקעה.

סוגי הכנסה קבועה חיסכון והשקעות

מאז אסטרטגיית הכנסה קבועה כללית היא ליצור מקור הכנסה אמין, סוגי ההשקעה הכנסה קבועה יכול לכלול קרנות נאמנות אג"ח, קרנות בשוק הכספים, תעודות פיקדון (CD) ו / או סוגים שונים של קצבאות עבור החלק הכנסה קבועה של התיק שלך.

האינפלציה ועליית הריבית: אויבי המשקיעים בהכנסה קבועה

כאשר מתכננים כל סוג של יעד השקעה לטווח ארוך, המשקיע / שומר יצטרכו להניח לפחות שיעור ממוצע של אינפלציה, אשר ממוצעת מבחינה היסטורית סביב 3. 4%. המשקיעים מתקשים להשיג תשואות החורגות מאינפלציה מבלי לקחת סיכון משמעותי. הם יכולים לשקול איגרות חוב עבור סביבות אינפלציוניות, כגון ניירות ערך מוגנים באינפלציה (TIPS), או שהם עשויים לשקול את קרנות האג"ח עבור סביבות ריבית גבוהות, אם כי הן עשויות לספק תשואות מתחת לשיעורי האינפלציה הממוצעים.משקיעים בונד מוכן לקחת סיכון מסוים עשוי גם לשקול תשואה גבוהה (אג"ח) אג"ח קרנות.

משקיעים עשויים לשקול לקנות איגרות חוב פרטיות, במקום קרנות נאמנות אג"ח, כאשר הריבית צפויה לעלות. הם עשויים לנסות גישה סולם האג"ח, שבו אג"ח נרכשים מעת לעת עם עליית התשואות. לסיכום, מחירי האג"ח נעים ב מול הכיוון של הריבית בגלל ההשפעה שיש לשיעורים החדשים על הקשרים הישנים. כאשר הריבית עולה, תשואות האג"ח החדשות הן גבוהות יותר ומושכות יותר למשקיעים, בעוד שהאג"ח הישנות עם התשואות הנמוכות פחות אטרקטיביות, מה שמביא לירידת מחירים.

אז עכשיו כשאתה רואה או לשמוע את המונח הכנסה קבועה, תוכל לדעת מה זה אומר, במיוחד כפי שהיא קשורה עם השקעות קרנות נאמנות.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.