ההשקעות הגבוהות ביותר מניבים הכנסה קבועה

בשנים האחרונות, השיעורים הנמוכים ביותר על אג"ח של ארה"ב והשקעות אחרות בסיכון נמוך הביאו לעלייה בביקוש להשקעות מניבות גבוהות. להלן שש דרכים כי המשקיעים יכולים להגביר את התשואות שלהם להתגבר על סביבת שיעור נמוך. אבל היזהר: עם תשואות גבוהות גם מגיע סיכון גבוה יותר. גם אם אתה צריך להגדיל את ההשקעה שלך הכנסה, זה לא שווה סיכונים מוגזמת אם אתה צריך להשתמש בכסף בקרוב, אתה תלוי בו עבור פרישה, או שאתה לא רגיל השקעות תנודתי יותר.

-> ->

שתי דרכים למצוא תשואה

עם זאת, עם זאת, ישנן שתי דרכים לאסוף תשואות גבוהות יותר בשוק האג"ח.

ראשית, לטווח ארוך אג"ח נוטים להציע תשואות גבוהות יותר מאשר עמיתיהם לטווח קצר. הסיבה לכך היא פשוטה: שכן יותר יכול להשתבש עם מנפיק אג"ח בתקופה של עשר עד 30 שנה מאשר במרווח קצר יותר, המשקיעים דורשים פיצוי על הסיכון הוסיף. יש לזכור, אג"ח לטווח ארוך נוטות להיות תנודות הרבה יותר מאשר בעיות לטווח קצר, ולכן הם לא מתאימים לכל המשקיעים.

בנוסף, ישנם מקרים שבהם נושאים ארוכי טווח אינם מציעים הרבה יתרון על פני אג"ח לטווח קצר - מצב המכונה עקומת תשואה שטוחה. כאשר זה המקרה, המשקיעים לא יכול להיות מקבל פיצוי הולם על הסיכונים הנוספים של אג"ח לטווח ארוך.

המשקיעים יכולים גם למצוא תשואות גבוהות יותר במגזרי שוק האג"ח שמגיעים עם סיכון אשראי מעל הממוצע. חמישה תחומים בשוק האג"ח הבולטים ביכולתם לספק תשואות מעל הממוצע:

השקעה אג"ח קונצרניות חברות

אג"ח קונצרניות הם סיכון נמוך יותר למשקיעים כדי לקבל תשואה נוספת, במיוחד אם הם מתמקדים באיכות גבוהה יותר או קצר טווח נושאים. בין השנים 1997 עד 2012, אג"ח קונצרניות בדירוג השקעה ממוצע של תשואה של 1.67 נקודות אחוז מעל U.S.S האוצר.

התמורה עבור תשואה גבוהה זו היא רמה גבוהה יותר של סיכון מאשר משקיע היה חווה באגרות חוב מאז חברות מושפעות הן מסיכון הריבית (השפעת התנועות על המחירים) וסיכון האשראי (כלומר, השינויים הפיננסיים בריאות של מנפיקים בודדים).

במשך הזמן, המשקיעים שולמו עבור סיכון זה: בעשר השנים שהסתיימו ביום 31 באוגוסט 2013, תשואה שנתית ממוצעת של 5%, תשואה שנתית של 5. 57%, לעומת תשואה של 77% שוק איגרות החוב המשוקלל יותר, כפי שנמדד על ידי מדד אגרות החוב המצטבר בארקליס בארה"ב. אג"ח קונצרניות ארוכות טווח ביצעו אף טוב יותר, והניבו תשואה שנתית ממוצעת של כ -82%. אבל תמיד יש לזכור כי מה קרנות הנאמנות חברות לומר לנו נכון: ביצוע העבר באמת אינה ערובה לתוצאות עתידיות.

אג"ח תשואה גבוהה

תשואה גבוהה אג"ח הן אחד האזורים הכי מסוכנים בשוק האג"ח, והתנודתיות שלהם קרובות לעתים קרובות מה המשקיע יכול לצפות ממניות. עם זאת, אג"ח תשואה גבוהה ממשיכים להיות אחת ההשקעות המבוקשות ביותר בקרב אלה שצריכים להגדיל את הכנסות ההשקעה שלהם. בין השנים 1997 ועד 2012, תשואות האג "ח הגבוהות הניבו תשואה של .6.1 נקודות אחוז מעל אג" ח הממשלתיות.

בעשר השנים שהסתיימו ביום 31 באוגוסט 2013, סך התשואות של מדד תשואה גבוהה של קרדיט סוויס, הניבו תשואה שנתית ממוצעת של כ -8.8%. תשואה זו גבוהה משלוש נקודות אחוז יותר משוק כיתות ההשקעה ובפני שוק המניות, כפי שנמדד על ידי התשואה השנתית הממוצעת של מדד S & P 500. תשואה גבוהה אג"ח יכול, אם כן, להיות אחד המרכיבים החשובים ביותר של תיק הכנסות - כל עוד אתה מרגיש בנוח עם הסיכונים.

בכיר הלוואות בנקאיות

בכיר הלוואות הם סוג הנכס מעורפל בעבר כי הוא גדל ב בולטות בין המשקיעים מחפשים מטורף חלופות תשואה גבוהה יותר. הלוואות בכירים גם המכונה הלוואות ממונפות או הלוואות בנקאיות מאוגדות, הם הלוואות הבנקים לעשות לתאגידים ולאחר מכן החבילה ולמכור למשקיעים. מאחר שרוב ההלוואות הבכירים הללו מבוצעות לחברות מדורגות בדירוג השקעה, ניירות הערך נוטים להיות בעלי תשואות גבוהות יותר מאג"ח קונצרני אופייני להשקעה. עם זאת, ההלוואות הבכירות בדרך כלל מציעות תשואה של כ -2% -1% פחות מאג"ח תשואה גבוהה, שכן איגרות החוב עצמן אינן חשופות לברירת המחדל, והקרנות המשקיעות בתחום זה נוטות להיות פחות תנודות מאשר אלה המתמקדים באג"ח בעלות תשואה גבוהה. אחד ההיבטים המשכנעים ביותר של הלוואות בנקאיות היא כי יש להם שיעורי צף, אשר מספק אלמנט של הגנה מפני שיעורי עולה. קרנות להשקיע הלוואות בכירים בדרך כלל ניתן לצפות להציע תשואות על 2-3 נקודות אחוז מעל בשלות רחבה U. S. האוצר האוצר.

אג"ח זרות ואג"ח תשואה

עד לאחרונה, היו אופציות מצומצמות מאוד להשקעה באג"ח תאגידיות ותשואות גבוהות שהונפקו על ידי חברות מחוץ לארה"ב. אולם כיום, הביקושים להשקעות מניבות גבוהות יותר הובילו להולדתן של קרנות נאמנות רבות וקרנות חליפין המוקדשות למרחב זה. התשואות גבוהות: קרנות אלו יניבו תשואות בין 3 ל -6 נקודות אחוז מעל קרנות האג"ח הממשלתיות. אבל שוב, זה הכרחי: הסיכונים גבוהים כאן, וכאשר השווקים נפגעים על ידי חששות כלכליים גדולים או אירועים בינלאומיים חשובים, קרנות אלה ייקח את זה על הסנטר. עם זאת, מי שיש לו אופק זמן ארוך וסובלנות גבוהה יותר לסיכון יכול לנצל את מעמד הנכסים החדש והמתפתח הזה כדי להגדיל את הכנסתם ולהגדיל את גיוון תיק ההשקעות שלהם.

תשואות גבוהות באג"ח מוניציפאליות

למשקיעים בסוגריים מס גבוהים יש אפשרות להשקיע באג"ח מוניציפאליות בעלות תשואה גבוהה, שהן איגרות החוב שהנפיקו גופים ממשלתיים עם דירוג אשראי נמוך יותר.כספים המשקיעים בתחום זה בדרך כלל מציעים תשואות על 1. 5 - 2. 5 נקודות אחוז מעל כספים המתמקדים כיתה השקעה munis (על בסיס לפני מס). בעוד שהתנודתיות גבוהה יותר באזור זה של השוק, המשקיעים ארוכי הטווח שולמו על הסיכונים. בין היתר הודות לתועלתן של התשואות, מניית יוניון מניבה תשואה גבוהה יותר על העשור האחרון. למידע נוסף על האם זה סוג הנכס מתאים תיק שלך מן המאמר שלי, האם תשואה גבוהה איגרות חוב עירוני מתאים לך?

מציאת תשואה מחוץ לשוק הבונד

בנוסף, קיימות מספר השקעות בעלות תשואה גבוהה (וסיכון גבוה) מחוץ לשוק האג"ח, כולל:

אג"ח להמרה

מניות המשלמות דיבידנד < מניות שירות

• השקעות נדל"ן להשקעה
• שותפות מוגבלת מוגבלת (MLPs)
• מניות מועדפות
• כדי ללמוד עוד על אפשרויות השקעה אלה, ראה סדרה של מאמרים שלי השקעה הכנסה.
• כתב ויתור
• : המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו כאל ייעוץ השקעות. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך. לדבר עם יועץ השקעות ו / או מס מקצועי לפני שאתה משקיע.