קרנות הנאמנות אחזקות הגדרה

כאשר אתה מבצע מחקר וניתוח קרנות נאמנות, סביר להניח שתרוץ לאורך המונח שנקרא החזקות. ניתוח האחזקות בקרן הנאמנות חשוב כמו לקחת מקרוב על כל מוצר אחר לפני הקנייה: לפני ביצוע רכישות חשובות כמו מכונית או בית, אתה תסתכל פנימה. המשקיעים החכמים עושים את אותו הדבר עם קרנות נאמנות.

החזקות קרנות נאמנות מייצגות את ניירות הערך (מניות או אגרות חוב) המוחזקות בקרן.

כל האחזקות הבסיסיות משתלבות כדי ליצור תיק אחד. תארו לעצמכם דלי מלא סלעים. הדלי הוא קרן הנאמנות וכל סלע הוא מלאי בודד או אג"ח מחזיק. סך כל הסלעים (מניות או אג"ח) שווה ל

סך כל החזקות . כיצד לקבוע את המספר הכולל האידיאלי של החזקות

באופן כללי, קרנות נאמנות יש טווח אידיאלי עבור המספר הכולל של אחזקות טווח זה תלוי בקטגוריה או סוג של הקרן. לדוגמה, קרנות האינדקס וכמה קרנות אג"ח צפויות להיות מספר רב של אחזקות, לעתים קרובות מאות או אפילו אלפי מניות או אג"ח. עבור רוב קרנות אחרות, יש חסרונות שיש מעט מדי או יותר מדי החזקות. בדרך כלל, אם לקרן יש רק 20 או 30 אחזקות, התנודתיות והסיכון יכול להיות גבוה באופן משמעותי, כי יש פחות החזקות עם השפעה גדולה יותר על הביצועים של הקרן. לעומת זאת, אם יש לקרן 400 או 500 אחזקות, היא גדולה עד כדי כך שהביצועים שלה עשויים להיות דומים למדד, כגון S & P 500.

במקרה זה, משקיע עשוי גם לקנות רק אחד הטובים S & P 500 קרנות מדד ולא להחזיק קרן הון המניות גדול עם מאות אחזקות.

הקרן עם מעט מאוד החזקות היא כמו סירה קטנה בים שיכול לנוע במהירות, אבל הוא גם פגיע לגלים גדולים מדי פעם. עם זאת הקרן עם החזקות יותר מדי הוא כל כך גדול זה לא יכול להיפגע כמו על ידי העברת מים אבל זה לא יכול להתרחק קרחון זה יכול לקרוע את הגוף שלה לשקוע כמו טיטניק.

חפש קרן עם לפחות 50 אחזקות אבל פחות מ 200. זה עשוי להבטיח את "צודק" גודל זה לא קטן מדי או גדול מדי. זכור את הכלל תפוחים אל תפוחים ולהסתכל על ממוצעים עבור קטגוריה מסוימת של קרנות נאמנות. אם הקרן שאתה מנתח הוא הרבה יותר נמוך או גבוה יותר במספר הכולל של החזקות מאשר הממוצע שלה בקטגוריה בהתאמה, ייתכן שתרצה לחפור עמוק יותר כדי לראות אם זה קרן טובה בשבילך.

כמו כן, אתה רוצה לראות אם הקרן אתה מנתח מתאים עם קרנות אחרות בתיק שלך. קרן עם רק 20 אחזקות יכולה להיות מסוכנת בפני עצמה, אבל זה יכול לעבוד כמו חלק אחד של תערובת מגוונת של קרנות נאמנות בתוך תיק שלך.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה.בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.