קרנות הנאמנות הטובות ביותר לקנות

פידליטי השקעות מציעה כל כך הרבה קרנות נאמנות באיכות גבוהה, זה לא קל לצמצם עד 10 קרנות פידליטי הטובה ביותר לקנות.

נאמנות יש עשרות בעלות נמוכה, קרנות נאמנות ביצוע בכמה קטגוריות מגוונות. בעוד פידליטי עשוי להיות ידוע בעיקר עבור מצטיינים שלהם פעיל קרנות המנוהלים, הם גם מציעים כמה קרנות הזול ביותר בשוק זמין בשוק. לכן, אין זה מפתיע מדוע פידליטי היא אחת החברות הטובות ביותר בתחום קרנות הנאמנות שאינן נטענות כיום בעולם ההשקעות.

ברשימה זו של מיטב קרנות פידליטי לקנות, נשבור אותו לשלוש קטגוריות של קרנות פידליטי עושה הכי טוב: 1) קרנות המנוהלים בצורה הטובה ביותר, 2) קרנות אינדקס הטוב ביותר, ו 3) קרנות מאוזן הטוב ביותר.

הנה המתודולוגיה הכללית בבחירת קרנות הפידליטי הטובות ביותר: עבור קרנות המנוהלות באופן פעיל, רציתי לראות ביצועים ארוכי טווח המכים את האינדקס היחסי של הקרן, תקופת הניהול של לפחות חמש שנים, ומאפיינים ייחודיים שמפרידים ביניהם מקופות אחרות ברשימה.

עבור קרנות המדד, רציתי לרשום מגוון אבל בעיקר הסתכל על קרנות מגוונות עם יחסי הוצאות נמוכות.

עבור קרנות מאוזנת, חיפשתי לפחות אפשרויות שיכול לעבוד עבור משקיעים שונים, ביצועים חזקים שיא, תיקי מגוונים.

קרנות הנאמנות הטובות ביותר: מנוהלות באופן פעיל

קרנות המנוהלות באופן פעיל הן מה שהשם שלהן מציע - תיקי השקעות בניירות ערך שהמנהל קונה ומוכר לפי שיקול דעתם, בדרך כלל למטרה לא ממוצעת של הכאת מדד יחסי.

לדוגמה, קרן נאמנות מנוהלת באופן פעיל תנצח את מדד S & P 500 בשנה יותר מאשר לא, וצריכה לקבל תשואות לטווח ארוך שהן טובות מהמדד.

להלן ארבע קרנות המנוהלות באופן פעיל מ- Fidelity, אשר נוטות להכות את מדד הביצועים שלהן, במיוחד בטווח הארוך (כלומר, תשואה שנתית של 5 או 10 שנים):

Fidelity Contrafund

(FCNTX) זה מדד המניות הגדולות קרן יש לו את אותו מנהל, וויל דאנוף, במשך 25 שנים ורשומה הביצועים שלו היה כוכב אחד. מאז הקמת הקרן בשנת 1990, FCNTX יש בממוצע יותר מ -12% החזרה, וזה הישג נדיר בעולם קרנות הנאמנות. הקרן משקיעה במניות צמיחה ומניות ערך, שרובן גדולות, עם כמה מניות אמצעיות בתערובת. יחס ההוצאות עבור FCNTX הוא סביר. 71% והרכישה הראשונית המינימלית היא $ 2, 500.

• דיבידנד אסטרטגי והכנסות (FSDIX): קרן 4 כוכבים זו משקיעה בעיקר במניות ערך עבור המטרה של הפקת הכנסה בדמות דיבידנדים לבעלי המניות. אבל לקרן יש גם יעד צמיחה. לכן FSDIX יכול להיות בחירה טובה עבור אנשים בדימוס שרוצים לקנות כספים למטרות הכנסה אבל זה יכול גם להיות מתאים למשקיעים המחפשים הערכה לטווח ארוך ההון.יחס ההוצאות עבור FSDIX הוא 0. 78% ו הרכישה הראשונית המינימלית היא $ 2, 500.
• נאמנות בחר ביו טכנולוגיה (FBIOX): זוהי קרן במגזר הבריאות, כלומר, היא מתמקדת החזקות המניות שלה בעיקר על חברות בתחום הבריאות, במקרה זה ענף הביו-טכנולוגיה. למרות שבמניות הבריאות הביו-טכנולוגיה יש פוטנציאל להערכה רבה, הם יכולים לקבל תקופות קצרות של ירידות חדות. לכן FBIOX יכול להיחשב קרן מניות אגרסיבי, מה שאומר שזה מתאים למשקיעים לטווח ארוך שלא אכפת להם את עליות ומורדות של השקעות כאלה. יחס ההוצאות עבור FBIOX הוא 0. 73% והרכישה הראשונית המינימלית היא $ 2, 500.
• Fidelity Growth Company (FDGRX): קרן 5 כוכבים זו היא דוגמא נוספת לקרן נאמנות המובילה מנהל מנוסה, סטיבן ווימר, אשר עומד בראש FDGRX מאז 1997. הקרן משקיעה בעיקר במניות גדולות, כי המנהל מאמין שיש פוטנציאל לצמיחה מעל הממוצע. יחס ההוצאות עבור FDGRX הוא 0.8% והרכישה הראשונית המינימלית היא 2 $, 500.
• הערה: נכון ל -20 ביוני 2016, FDGRX נסגר למשקיעים חדשים. קרנות נאמנות הטוב ביותר: אינדקס קרנות פידליטי יש כמה קרנות האינדקס הזול ביותר בשוק. למרות שהם מציעים על תריסר קרנות אינדקס, נוכל להדגיש שלוש הצעות הטובות ביותר שלהם מנוהל באופן פסיבי כאן:

נאמנות ספרטן 500 אינדקס

(FUSEX). אחד מהקרנות הטובות ביותר בשוק S & P 500 בשוק, FUSEX עושה עבודה נהדרת במעקב אחר S & P 500 ויש לו את אחד מהתחומי ההוצאה הנמוכים ביותר (0. 095%) בכל היקום בקרנות הנאמנות. בגלל החשיפה הנרחבת שלה ליותר מ 500 של מניות U. S. הגדול ביותר, FUSEX עושה הליבה טוב מחזיק עבור תיק ארוך טווח של קרנות. ההשקעה הראשונית המינימלית עבור FUSEX היא 2 $, 500.

• נאמנות ארה"ב מדד בונד (FBIDX): אם אתה מחפש קרן אינדקס פידליטי שעושה עבודה טובה של כיסוי שוק האג"ח בארה"ב, רוצה לשקול FBIDX, אשר עוקב אחר ברקליס קפיטל בארה"ב מדד אג"ח צבירה. משמעות הדבר היא שבעלי המניות של קרן איגרות החוב האמורה יקבלו חשיפה לאלפי אג"ח, מה שיגרום ל- FBIDX להחזיק מגוון רחב יותר לכיסוי שוק האג"ח. יחס ההוצאות עבור FBIDX הוא 0. 20% והרכישה הראשונית המינימלית היא $ 2, 500.
• Fidelity Mid Cap Index משופר (FMEIX): אם אתה רוצה קרן נאמנות יוצאת דופן המציעה חשיפה למניות , FMEIX הוא אחד הקרנות הטובות ביותר שאתה יכול לקנות בקטגוריה זו. זה 5 כוכבים קרן עוקבת אחר מדד ראסל אמצע שווי, כלומר בעלי המניות של FMEIX יקבלו חשיפה רחבה של כ -300 מניות של אותיות בינוניות. למניות אמצע השוק יש פוטנציאל צמיחה גדול יותר ממניות גדולות, אך הן יכולות גם לראות ירידה גדולה יותר בטווח הקצר. זה עושה FMEIX החזקה אגרסיבית כי הוא המתאים ביותר למשקיעים לטווח ארוך עם סובלנות גבוהה יחסית לסיכון. יחס ההוצאות עבור FMEIX הוא נמוך 0. 16% ואת הרכישה הראשונית המינימלית היא $ 2, 500.
• קרנות נאמנות הטוב ביותר: קרנות מאוזן קרנות מאוזנות להשקיע ביתרה של מניות, אג"ח במזומן, ומכאן " מאוזן ".הם יכולים להיות בחירות השקעה חכמות למשקיעים שרוצים להשקיע בקרן אחת בלבד או באלה המעוניינים בליבת הון מוצק כדי לבנות סביב.

נאמנות מאוזנת

(FBALX): זוהי קרן הקצאה מתונה, כלומר לבעלי המניות של FBALX יקבלו הקצאת נכסים בסיכון בינוני של כשני שלישים מניות ושליש אג"ח. למרות שתמהיל זה הוא סיכון נמוך יותר מתיק של 100% מניות, התשואות לטווח ארוך יש היסטורית היה ליד מה שאתה מצפה עבור קרן המניות טהור. מאז הקמת הקרן לפני יותר מ -30 שנה, FBALX העלתה שיעור תשואה ממוצע של כ -9%. יחס ההוצאות עבור FBALX הוא 0. 56% והרכישה הראשונית המינימלית היא $ 2, 500.

• Fidelity Freedom Income (FFFAX): קרן זו היא אחת מקרנות "החופש" של פידליטי והיא השמרנית ביותר של הקבוצה. זה המטרה היא לספק הכנסה תוך שמירה על הקרן. לכן הקרן היא המתאימה ביותר למשקיעים המעוניינים יותר לשמור על מה שיש להם מאשר להגדיל את יתרת החשבון שלהם. יחס ההוצאות עבור FFFAX הוא 0. 49% והרכישה הראשונית המינימלית היא $ 2, 500.
• Fidelity Capital & Income (FAGIX): קרן 5 כוכבים זו יכולה להשיג הן את ההכנסה והן את ההכנסה בהשקעה איזון המניות, המהווה כ -20% מהתיק, והקצאת נכסי אג"ח, המהווה כ -80% מהתיק. לכן, סיכון השוק גבוה מקרן אג"ח, אך נמוך מקרן מניות. עם זאת התשואות לטווח ארוך היו באופן עקבי גבוה יותר מרוב קרנות האג"ח. יחס ההוצאות עבור FAGIX הוא 0. 72% והרכישה הראשונית המינימלית היא $ 2, 500.
• כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו כאל ייעוץ השקעות. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.