מניות קרנות נאמנות הגדרה ודוגמה

האם ראית בכיתה R קרנות נאמנות לשתף? מה זה אומר כשאתה רואה את האות R בסוף שם קרן נאמנות? זה בהחלט לא משהו כמו דירוג הסרט!

אתה בטח מכיר כמה מהכיתות המשותפות של קרנות נאמנות, כגון Class A, Class B או Class C. אבל מה בדיוק מניות R והם טובים יותר מאשר מחלקות אחרות?

R שתף קרנות נאמנות הגדרה

- 9 ->

R קרנות המניות מיועדות ככיתה מניות פרישה, ולכן האות 'R' ו - R לשתף קרנות נאמנות בכיתה זמינים רק באמצעות תוכנית פרישה בחסות המעסיק, כגון 401 (k ).

R לשתף קרנות נאמנות אין עומס (א עומס מול, עומס עורפי או עומס ברמה) אבל יש להם 12b-1 דמי כי בדרך כלל נע בין 0. 25% ל -50%.

משותף R קרן המניות המשפחה לראות 401 (k) תוכניות הוא אמריקאי קרנות. לדוגמה ייתכן שראית קרן אמריקאית קרנות צמיחה של אמריקה או קרנות אמריקניות משקיעים בסיסיים או קרנות אמריקאיות קטן שווי העולם או R1, R2, R3 או R4 שיעורים לשתף.

אתה צריך לקנות R קרנות נאמנות לשתף?

אם 401 (k) שלך רק מספק R בכיתה קרנות בכיתה, ההוצאות שלך עשוי להיות גבוה יותר מאשר אם הבחירות ההשקעה כללה את העומס (או העומס waed) גירסה של אותה קרן.

- לדוגמה, שיעור ההשתתפות של קרנות ההשתלמות האמריקאיות (AGTHX LW) של ארה"ב הוא בעל יחס הוצאות של 0. 65%, בעוד שקרן הגדילה האמריקנית לצמיחה של אמריקה (R1) RGAAX), את הגירסה R בכיתה, יש יחס הוצאה של 1.42%. זה הבדל של 0. 0. 77% גבוה יותר עבור קרן R המניות. עם הזמן, יחס ההוצאות הגבוה יותר של קרן המניות של R יהיה גרור גדול על הביצועים ויכול לתרגם לאלפי דולרים פחות ברווח הכולל בטווח הארוך.

אבל אם אתה רוצה לנצל את המעסיק של 401 (k) תוכנית, ו R לשתף קרנות הם הבחירה היחידה, אתה עדיין יכול להשתמש בהם ולמצוא את הטוב ביותר הזמינים התואמים את היעדים ואת הסיכון סובלנות.

זה חכם כדי לנצל את כל התרומות ההתאמה המעסיק שלך יכול לעשות כאשר אתה לתרום 401 שלך (k). עם זאת, הקפד לשים לב ההוצאות, במיוחד אם אין התאמה מעסיק. לכן, תוכל לבחור לפתוח חשבון פרישה משלך, כגון חשבון פרישה אישי (IRA), באחת מחברות הקרנות הטובות ביותר ללא טעינה.

לקבלת מידע נוסף על שיעורי המניות העיקריים של קרנות נאמנות, בצע את הקישורים הבאים:

Class A מניות קרנות נאמנות

Class B שתף קרנות נאמנות

• Class C שתף קרנות נאמנות
• כתב ויתור: המידע על אתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.