קרנות נאמנות שמרניות הגדרה ודוגמה

רוב המשקיעים יש הבנה בסיסית של מה זה אומר להיות שמרני אבל מה בדיוק קרנות נאמנות שמרניות וכיצד הם משקיעים? מי צריך להשקיע בקרנות נאמנות שמרניות?

אם אתה משקיע שמרני, או חושב שאתה צריך להיות, תצטרך לעשות קצת שיעורי בית כדי לגלות את הדרך הטובה ביותר להשקיע שמרנית עם קרנות נאמנות. ייתכן גם רוצה ללמוד איך לבנות תיק משמר שלך עם מבחר מגוון של קרנות.

->>

קרנות נאמנות שמרניות הגדרה> קרנות נאמנות שמרניות מכונים בדרך כלל "קרנות הקצאה שמרניות" משום שיש להם הקצאה (תמהיל של מניות, אג"ח ומזומן) נמוך יחסית בסיכון. תיקי שמרנות בדרך כלל מבקשים לספק הן את ההון והן את ההכנסה למשקיע. קרנות הקצאה שמרניות נוטות להחזיק כמויות קטנות יותר של מניות מאשר תיקי הקצאה בינוניים והן נמצאות בסיכון נמוך משמעותית מתיקי קרנות אגרסיביים.

הקצאות שמרניות בדרך כלל יש בין 20% ל -50% מנכסי התיק במניות ו -50% עד 80% מהנכסים בשילוב של איגרות חוב ומזומנים.

מי צריך להשקיע בקרנות נאמנות שמרניות?

תיק שמרני מתאים למשקיע עם סובלנות בסיכון נמוך ואופק זמן ממיידי ליותר מ -3 שנים. המשקיעים הקונסרבטיבים אינם מוכנים לקבל תקופות של תנודתיות שוקית קיצונית (עליות ומורדות משמעותיות בערך החשבון) והן מחפשות תשואות שמתאימות לאינפלציה.

->>

תיק לדוגמא של קרנות נאמנות

משקיעים יכולים לבנות תיק שמרני משלהם של קרנות נאמנות עם שילוב מאוזן של סוגי קרנות נאמנות שונות מקטגוריות שונות של קרנות.

הנה דוגמה לתיק שמרני המורכב מחמישה קופות. הקצאת הנכסים היא 25% מניות, 45% אג"ח 30% במזומן (שוק הכסף).

15% מניות גדולות (מדד)

05% מניות קטנות
05% מטבע חוץ
45% טווח ביניים בונד
30% מזומנים / שוק כסף < קרנות הקצאת השמרנים הטובים ביותר
אחת הקרנות השמרניות הטובות ביותר עם היסטוריה של תשואה יציבה, כי יש בממוצע מעל הממוצע של האינפלציה היא

ואנגארד וולסלי הכנסה

(VWINX). לדוגמה, אחת השנים הגרועות ביותר עבור המניות היה 2008, כאשר מדד S & P 500 ירד ב 37%. VWINX היה הפסד של רק 9. 8%, אשר היכה 90% מכלל קרנות נאמנות שמרני הקצאת. התשואות לטווח ארוך (10 שנים או יותר) הממוצע כמעט 7%. במילים אחרות, משקיע המטופל לא אכפת לי הפסד מדי פעם של כ -10% בשנה אחת מתוך כ 10 שנים, אבל עדיין מקבל ממוצע שנתי חוזר באופן משמעותי מעל שיעור האינפלציה יכול לשקול VWINX. אם אתה רוצה לבנות תיק משלך כמו ואנגארד Wellesley הכנסה, דרך חכמה לעשות את זה היא לקנות קרנות האינדקס להקצות להם באופן דומה כמו VWINX. הקצאת הנכסים עבור וולסלי בדרך כלל נע בין 35% מניות, 60% אג"ח ו 5% במזומן. מילים של חוכמה על השקעה שמרנית

לפני שתחליט לעשות את המטרה ההשקעה שלך שמרנית, הקפד לדעת את סדר העדיפויות שלך. אם המטרה שלך היא להגדיל את הכסף שלך לאורך זמן, ייתכן שיהיה עליך להגדיל את החשיפה שלך למניות ולהשקיע בקרן הקצאה בינונית או ליצור תערובת מתונה של קרנות נאמנות (כלומר 60% מניות, 35% אג"ח 5% במזומן) .

ואם העדיפות שלך היא בטיחות, ואתה לא אכפת מרוויח כמעט אפס עניין, קרנות נאמנות הם כנראה לא הבחירה הטובה ביותר.

אבל אם אתה רוצה לשמור על קשר עם (או בביצועיו) האינפלציה עם ההשקעות שלך, תצטרך לקחת מידה מסוימת של סיכון ולהיות מוכנים לראות את הירידות נדירות אך בלתי נמנעת ערך.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.