דיבידנד קרנות נאמנות הגדרה, יתרונות וטיפים

אולי שמעתם כי השקעה בקרנות נאמנות דיבידנדים היא רעיון טוב. אבל האם אלה קרנות נאמנות מתאים לך ואת מטרות ההשקעה שלך? לפני השקעה בקרנות נאמנות דיבידנד, הקפד להבין מה הם וללמוד את היתרונות והחסרונות הבסיסיים של קרנות נאמנות אלה לשלם דיבידנדים.

דיבידנד קרנות נאמנות הגדרה והיתרונות

קרנות נאמנות דיבידנד הן קרנות נאמנות שמשקיעות בעיקר בחברות שמשלמות דיבידנדים, שהן רווחים שחברות מחלקות עם בעלי מניות.

-> ->

ניתן לקבל דיבידנדים כמקור הכנסה או שהם יכולים לשמש לרכישת מניות נוספות בקרן הנאמנות. רוב המשקיעים שרוכשים קרנות נאמנות דיבידנדים מחפשים בדרך כלל מקור הכנסה, כלומר שהמשקיע מעוניין בתשלומים יציבים ואמינים מהשקעת קרנות הנאמנות שלהם.

- ברוב המקרים, בשל האופי המניב שלהם, קרנות הנאמנות של דיבידנד הן המתאימות ביותר למשקיעים בדימוס. דיבידנדים קרנות נאמנות נוטים להיות פחות תוקפני (פחות מסוכן) מאשר סוגים אחרים של קרנות, כגון קרנות נאמנות צמיחה.

חלק מהמשקיעים גם אוהבים להשתמש קרנות נאמנות לשלם דיבידנדים בסביבות כלכליות שבו קרנות נאמנות האג"ח אינם אטרקטיביים. לדוגמה, כאשר הריבית נמוכה אבל התנאים הכלכליים טובים בדרך כלל, קרנות אג"ח יכול להיות תשואות נמוכות יותר מאשר קרנות נאמנות דיבידנדים.

חסרונות וטיפים לשימוש בקרנות דיבידנד

כל האמור לעיל עשוי להיחשב הטבות, יתרונות או היתרונות של קרנות נאמנות דיבידנד אבל אופי מניב של קרנות אלה יכול להיות חיסרון.

המשקיעים צריכים להיות זהירים באמצעות דיבידנדים קרנות נאמנות כי דיבידנדים הם מסים כהכנסה רגילה. מסיבה זו, חלק מהמשקיעים עשויים לשקול רכישת קרנות נאמנות דיבידנדים בחשבון פרישה אישי (IRA) או 401 (k), כאשר הרווחים גדלים מסים נדחים עד תחילת משיכות. לכן משקיעים בקרן נאמנות צריכים להיות מודעים מיסוי של קרנות נאמנות לפני ההשקעה.

לדוגמה, אם אתה קונה ומחזיק דיבידנדים בחשבון ברוקראז 'רגיל, הדיבידנדים חייבים במס כ הכנסה שוטפת. ואם אתה רוצה לשמור על מסים למינימום, ייתכן שלא אוהב את המס הנוסף שמגיעים דיבידנדים.

דרך קלה להשקיע במניות המשלמות דיבידנד באמצעות קרנות נאמנות היא להשתמש בקרנות אינדקס או בקרנות סחירות (ETF). קרנות נאמנות אלה מחזיקות בדרך כלל מניות בעלות מניות גדולות שמשלמות דיבידנדים. במקרה של קרנות המדד, הם לעתים קרובות להחזיק את המניות בתוך המדד, כגון S & P 500, כי לשלם את הדיבידנדים הגבוהים ביותר. כמה קרנות דיבידנד גם לקנות להחזיק מניות של חברות שיש להם לעקוב אחר רשומות של הגדלת הדיבידנדים שלהם. בדרך זו, המשקיע יש פוטנציאל לקבל דיבידנדים אלא גם להגדיל אותם לאורך זמן.

בעת מחקר דיבידנד קרנות, אתה יכול לקבל מושג טוב על הדיבידנדים בעבר ובהווה על ידי ניתוח תשואת הקרן. תשואת ה- SEC של קרן נאמנות ל -30 יום מתייחסת לחישוב המבוסס על 30 הימים שהסתיימו ביום האחרון של החודש הקודם. נתוני התשואה משקפים את הדיבידנדים והריבית שנצברו בתקופה, לאחר ניכוי הוצאות הקרן.

תשואה של 12 חודשים של קרן נאמנות, או TTM, מתייחסת לאחוז ההכנסות שהשקיע תיק ההשקעות למשקיעים ב -12 החודשים האחרונים.

לכן התשואה SEC 30 יום נותן לך מושג על התשואה הנוכחית ומה אתה יכול לצפות בעתיד הקרוב. תשואת TTM מעניקה לך תשלום ממוצע מהעבר, אשר עשוי או לא לחזור על 12 החודשים הקרובים.