האם כדאי לכם לנסות לבחור מניות כמו וורן באפט?

וורן באפט הוא לטעון את המשקיע הגדול ביותר. באפט הפך השקעה של חברת טקסטיל כושלת לתוך מספר ארבע החברה ברשימת Fortune 500, ואת העושר האישי שלו יש ballooned מעל 60 מיליארד דולר, מה שהופך אותו האדם השלישי העשיר ביותר על פני כדור הארץ.

בהתחשב במסלול ארוך העשרים שלו בשוק, משקיעים רבים רוצים ללמוד איך לבחור מניות כמו באפט. אבל למשקיעים פרטיים, כולל אשתו שלו, באפט חוזר ללא הרף לאסטרטגיית השקעה בסיסית מאוד - וזו אסטרטגיה שאין לה שום קשר לקטיף מניות בודדות.

->

עצה של באפט עבור אשתו

במכתב השנתי שלו לבעלי המניות 2013, באפט התייחס תמותה משלו והציע הנחיות ברורות לנאמן המופקד על ניהול האחוזה העצומה שלו עבור אשתו. "העצה שלי לנאמן לא יכולה להיות פשוטה יותר. שים 10% מהכסף בקצר

אג"ח ממשלתיות ו -90% בקרן מדד S & P 500 נמוך מאוד. אני מאמין שהתוצאות ארוכות הטווח של הנאמנות ממדיניות זו יהיו גבוהות יותר מזו של רוב המשקיעים - בין אם קרנות פנסיה, מוסדות, יחידים - המעסיקים מנהלים בעלי שכר גבוה. "

וזה עצה הוא חזר שוב ושוב. במפגש השנתי של בעלי המניות ברקשייר האת'וויי, שביקר לעתים קרובות "Woodstock of Capitalism", באפט השיב לשאלה כיצד משקיע ממוצע צריך לנהל את כספם: "פשוט קנו קרן אינדקס של S & P ותישבו במשך 50 השנים הקרובות. "

בוז של בפט על מנהלי ההשקעות יקר ברור. הוא אינו מציע לאמונו להחזיק מלאי אחד, אפילו לא את ברקשייר האת'ווי שלו עצמו. במקום זאת, הוא משפך את ההשקעות בקרן מדד S & P 500, סוג של קרן נאמנות, אשר עוקבת אחרי הביצועים של 500 מהחברות הציבוריות הגדולות ביותר באמריקה.

האמונה החזקה של באפט ב- S & P 500 חזקה כל כך, עד שהוא עומד על 1 מיליון דולר, שה- S & P 500 ישיג ביצועים טובים יותר עם מבחר קרנות גידור מובילות לאורך זמן.

נכון לעכשיו, זה נראה כמו באפט הוא על המסלול כדי לנצח.

אבל לא וורן במזנון להשקיע במניות בודדים?

אולי אתה תוהה מדוע החברה של באפט עצמו לא פעל לפי עצתו. אחרי הכל, ברקשייר האת'ווי נבנתה על השקעה בחברות בודדות, ותיק ההשקעות שלה כולל מיליארדי דולרים של השקעות במניות בחברות, כולל וולס פארגו, אמריקן אקספרס וקוקה קולה.

זה תיק בנוי על פילוסופיה בשם השקעה ערך, אשר היה חלוץ על ידי המורה של באפט פרופסור בנג 'מין גרהם. השקעת ערך מתעלמת מתנודות בשווקים ומתמקדת בערך הפנימי של חברה.באפט וצוותו מתמקדים במציאת חברות בעלות יתרון תחרותי, ניהול גדול, ובעלות ערך גבוה יותר ממחיר המניה הנוכחי.

המדד המועדף על באפט למדידת שווי החברה הוא

ערך הספר למניה

. זה מודד את הערך של נכסי החברה לעומת מחיר המניה, נותן לך מדד שמרני של מה החברה שווה.

אם אתה רוצה לבחור מניות, ערך ההשקעה תהיה אסטרטגיה בסדר לעקוב. עם זאת, יש לזכור כי באפט וצוות ההשקעות שלו לנהל מיליארדי דולרים בנכסים, ויש להם את היכולת לבצע השקעות מסיביות להשפיע על הפעילות של החברות תיק ברקשייר האת'ווי. משקיעים פרטיים בדרך כלל עובדים עם אלפי דולרים, לא מיליארדים, ואין להם את הזמן, הנכסים או המומחיות כדי לחקות את ההצלחה של באפט. החוכמה של קניית מניות

הבדל חשוב נוסף הוא כי משקיעים בודדים, שלא כמו משקיע מוסדי ענק כמו ברקשייר האת'ווי, הם פחות מסוגלים להתמודד עם הפסדים גדולים שמגיעים עם השקעה בשוק.

אל תטעו: ההפסדים האלה יבואו. כולם שמעו סיפור ממישהו שעשה מבחר גדול של מניות והכניס אותו לעושר - בין אם הוא קונה את מניות גוגל או נטפליקס במחיר נמוך זמן קצר לאחר ההנפקות, או להרים מניות של חברות תעופה רק אחרי הפיגועים ב -11 בספטמבר. אבל אתה פחות סביר לשמוע מישהו שאיבד הכל כאשר אנרון נפל שערורייה, או מבעלי המניות GT טכנולוגיות מתקדמות שראו המניות שלהם להיות כמעט חסר ערך כאשר אפל בחרה ספק חדש עבור מסכי זכוכית iPhone שלה.

בדיוק כפי שיש סיפורים של תהילה בשוק המניות, יש סיפורים של הפסדים גדולים.

כיצד לבנות את תיק ההשקעות שלך

אם אתה רוצה לעקוב אחר עצתו של באפט למשקיעים בודדים, הנה דרך אחת אתה יכול ללכת על זה. כתזכורת, הנה העצה הבסיסית שלו לבניית תיק שנבנה סביב השקעה במדד:

"שים 10% מהכסף באג"ח ממשלתיות לטווח קצר ו -90% בקרן מדד S & P 500 בעלות נמוכה מאוד".

בואו נתחיל באותם קשרים. כמו S & P 500, אתה יכול לקנות קרן נאמנות או ETF להשקיע בסל של אג"ח ממשלתיות לטווח קצר. ואנגארד מציעה משלה לטווח קצר ממשלת בונד ETF עם טיקר

VGSH . עלות נמוכה יותר אדמירל מניות קרנות נאמנות זמין גם תחת טיקר

VSBSX . לגבי קרן "S & P 500" במחיר נמוך מאוד עבור חלק זה של תיק באפט, יש שפע של אפשרויות הקרן.רוב המשקיעים יתחילו עם ואנגארד S & P 500 ETF, טיקר סמל VOO. זמין כקרן נאמנות, טיקר סמל VFINX.משקיעים עם לפחות $ 10, 000 להקדיש להשקעה זו יכולים לקבל עמלות נמוכות יותר למרות המניות אדמירל מניות הקרן, טיקר סמל VFIAX. השתמשנו קרנות ואנגארד בדוגמה זו של עמלות נמוכות שלהם, אבל מה תיווך אתה משתמש יהיו אפשרויות דומות. היתרונות של קרנות אינדקס

השקעה בקרנות המדד יש הרבה יתרונות על בחירת המניות.

גיוון מיידי.

בעת רכישת מניות בודדות, זה לוקח לא מעט זמן וכסף לבנות תיק מגוון. חשוב ליישם את גיוון על פני שתי חברות ותעשיות. השקעה בקרן מדד S & P 500 מעניקה לך 500 חברות בו זמנית. החזקות מובילות לפי משקל כוללות אפל, מיקרוסופט, אקסון מוביל, ג'ונסון אנד ג'ונסון, ברקשייר האת'ווי, ג'נרל אלקטריק ו- JP Morgan Chase. למידע נוסף על רשימת S & P 500 בדף הרשמי ב- Standard & Poor's.

הימור על כלכלת ארה"ב.

הימורים על 500 החברות הציבוריות הגדולות ביותר בארצות הברית הוא דומה הימור על הכלכלה הכוללת של ארצות הברית. בעוד חברה אחת עשויה לעקוב אחר גורלו של אנרון מדי פעם, אלה חברות יציבות, כחול צ'יפ שייראה יציבות לטווח ארוך. קל יותר לשלוט ברגשות.

תוכנית ההשקעה הטובה ביותר היא להמשיך לתרום מעט מעט על פני זמן. כאשר אתה קונה ולמכור מניות בודדות, אתה תמיד בחשיבה של קנייה ומכירה. זה בהכרח מוביל משקיעים רבים לקנות ולמכור בזמן הלא נכון. זה כמעט בלתי אפשרי זמן השווקים. במקום זאת, בצע כמובן ניסו נכון שבו אתה נהנה גדול upswing לאחר תקופת שוק סוער. עמלות מסחר נמוכות יותר.

אתה יכול לסחור במניות כמה בחינם הודות ברוקרים חדשים כמו Loyal3 ו Robinhood, אבל רוב הברוקרים עדיין תשלום בסביבות 10 $ לכל סחר. קנייה ומכירה של מניות כדי לבנות תיק יכול בקלות לעלות מאות או אלפי דולרים. עם זאת, רוב חברות התיווך הגדולות מציעים גישה משלהם S & P 500 מדד הקרן ללא תשלום. אם אין לך מועדף, אתה יכול לעקוב אחר העצה של באפט לקנות את הגירסה ואנגארד של הקרן. ואנגארד מציעה עסקאות חינם של קרנות משלה אם אתה פותח חשבון ואנגארד חינם.