שני סודות משקיעים חדשים צריכים לזכור בעת ניהול כספם

הרבה תוכן על השקעה למתחילים האתר עוסק פרטים עדינים של אגוזים- and-bolts עושר בניין; למידה על גבולות תרומת ה- SEP-IRA או יצירת שותפות מוגבלת במשפחה. לרגע, ביום שלישי אחר הצהריים, אני רוצה לצעוד לאחור, לרגע, להתמקד בכמה עקרונות רחבים יותר שיכולים לשמש אותך היטב בחיפוש אחר הכנסה פסיבית.

שוק המניות הוא רק מכירה פומבית באמצעות איזה בעלי עסקים לקנות ולמכור את ההון העצמי שלהם חברות

- 9 ->

זה לא תמיד רציונלי, וגם מחיר המניה אינו משקף את הערך המהותי של העסק למרות היותו סביר של הזמן. השתמש בזה לטובתך. תקופות של פחד עז ותאוות בצע ישתלטו על השווקים הציבוריים משום ששווקים ציבוריים כרוכים בבני אדם בכל הקונפליקט שלהם, ברגשות לא הגיוניים. במאמרו האחרון המסביר את ההגדרה של מלכודות ערך, נתתי דוגמה למצב שבו בהחלט לא נופל לתוך הקטגוריה. למען הפשטות, אחזור על הדוגמה שנתתי שם:

סטארבקס ענק קפה הוא מקרה מדהים. לפני המשבר [2008-2009], הארגון היה מאזן מוצק סלעים ורווחים לאחר המס כי התפוצצו. כשנראו ענני הסערה הכלכליים, המשפחות איבדו לפתע את בתיהם, בנקים להשקעות החלו להתפוצץ, והממוצע התעשייתי של דאו ג'ונס החל להתמוטט, זה עסק משתלם להפליא, שאיבה כמויות עצומות של רווח ותזרים מזומנים, ירד מ -20 דולר. 00 למניה בשנת 2006 לשפל של 3 דולר. 50 בשנת 2008; נתון שמייצג פחות מ 8x רווחים על נתוני השנה הקודמת שלה ואת 12% לאחר מס הכנסה תשואה. זוהי חברה אשר היה כל כך הרבה חדר התרחבות שמאל, זה היה גדל ב 20% + ללא דליקות הון מדולל במשך עשרות שנים; עם עולם שלם שנותר לכבוש עם התרחבותו לסין ולהודו. זו היתה הזדמנות של פעם בחיים להפוך לבעלים אצל ספק הקפה המוביל בעולם. מי ניצל את זה לא רק אספו 1 $. 66+ דיבידנדים במזומן בשנים מאז, אבל יש לצפות את המניה לטפס בחזרה $ 51 + למניה. עם שיעור דיבידנד שוטף של $ 0. 64 למניה בעקבות החלטת הדירקטוריון לשלוח יותר כסף לבעלים, זה אומר שמישהו, אי שם בחוץ טוב מאוד יכול להיות גובה 18% + דיבידנד במזומן תשואה על עלות המניות שנרכשו בתחתית מוחלטת (זוכר - יש להיות קונה ומוכר בכל עסקה, זה אופי המכירה הפומבית).

כמה פעמים בחיים של כל משקיע, הוא או היא תראה משהו כזה יקרה; חברות נהדרות להפליא, עם מאזנים חזקים ועמדות סלעיות תחרותיות, שיוצרות רווחים גסים הנמסרים ברחובות כמו שכולם רצים בפאניקה, משליכים נכסים ששילמו מחירים גבוהים בהרבה רק בימים, או לפני שנים.

בשנת 1973-1974, לדוגמה, כמה מהחברות הטובות ביותר בעולם נמכרו ברווחים 3x או 4x. בשנים 1929-1933, עשרות חברות, בנקודה זו או אחרת, נסחרו בפחות מזומן שהיה בידי הבנק בבנק, והקצו לו ערך שלילי של ערך של המפעל, המפעלים שלו, הנדל"ן שלו קניינה הרוחני.

משקיעים בקרנות אינדקס (אשר אני מאמין צריך להיות הרוב המכריע של האנשים לקרוא את זה עכשיו) יכול לנצל את האמת הבסיסית הזו, גם. בעוד אתה מקל על תוכנית ממושכת דולר עלות ממוצעת, קונה באופן קבוע באמצעות שיאים בשוק ואת השפל, אין שום דבר למנוע ממך להגדיל את התרומות שלך במהלך פעמים של פאניקה סך מעל ומעבר לעצמאות הפיננסית הרגילה שלך תוכנית. היו כמה אנשים במעגל הפנימי שלי שניצלו את העצה שנתתי במהלך ההתרסקות האחרונה, ורצתי למשאבי אנוש כדי להגדיל את התרומות שלהם. אני אפילו מכיר יותר מאדם אחד שלקח עבודות שניה ושלישית, רק להשקיע את הכסף הנוסף במניות כל האחרים היה זורק! אם העולם יתמוטט ואתה משוכנע שהמדינה תשרוד, אולי זה לא יהיה דבר רע לנצל את המצב לטובת המשפחה שלך. עבור אלה מכם אשר עבורם משהו כמו ואנגארד S & P 500 קרן הקרן היא המנגנון המועדף עליך הרכבה הכסף שלך, לדלג על אכילה החוצה להשתמש במזומן לך לשמור כדי לקנות מניות נוספות. לאסוף משמרת לילה בחנות נוחות מקומית. אתה חושב שאני צוחק, אבל ההיסטוריה הראתה אירועים כאלה מתרחשת רק פעם בכמה עשורים. להיות מוכן לנצל הזדמנות כאשר דופק. עלויות ומסים עניין

זה נושא שחזרתי במשך עשור וחצי אבל אתה צריך להבין את זה. עלויות משנה. מסים חשובים. במאמר אחר שכתבתי בתחילת השבוע קראו

7 דרכים להקטין את מס ההשקעה של משפחתכם נטל

, הסברתי כיצד לשים לב לדברים קטנים, כמו אסטרטגיית מס מיקום הנכס או מניות ההחזקה בצורה כזו כי היורשים שלך יכול להועיל על הפיתרון הגדילה את בסיס, יכול להוסיף מיליוני דולרים בשווי נוסף נטו לקופת המשפחה שלך.

כנ"ל לגבי הימנעות או מזעור הוצאות החיכוך אתה צפוי להיתקל, אשר פועלים כמו מס ההשקעה מוסתר.