ניהול סיכונים הוא מיומנות חיונית עבור סוחרים מצליחים

בין אם אתה סוחר לטווח קצר או משקיע לטווח ארוך, הסיכויים שלך להיות מוצלחת על הקריירה שלך להשקיע, הם גבוהים יותר כאשר אתה מבין את ניהול הסיכונים.

השקעות לעומת המסחר

סוחרים יש נקודת מבט שונה מאשר משקיעים לטווח ארוך, כי הם לעתים רחוקות, אם בכלל, להחזיק מעמד במשך יותר מכמה חודשים. למעשה, סחר רבים כל כך פעיל שהם מחזיקים עמדות עבור חלק קטן של יום המסחר אחד.

-> ->

זה נפוץ עבור חלק לקנות נכס ולמכור אותו בתוך כמה דקות או אפילו כמה שניות.

שיטת ניהול הסיכונים העיקרית עבור סוחרים לטווח קצר היא אף פעם לא לשים יותר מדי כסף בסיכון למסחר אחד. לסוחרים אופציות יש כלים נוספים לניהול סיכונים ואסטרטגיות זמינות.

השקעה פסיבית מול פעילות

מכיוון ששוק המניות נוטה לנוע במהלך השנים - למרות כמה ירידות משמעותיות ומפחידות מאוד - נראה כי האסטרטגיה הטובה ביותר היא להשקיע כסף בשוק המניות, ובעיקר לתת לזה כסף לשבת שם ולעבוד בשבילך. והאמת היא שיש הר של נתונים שמוכיח כי משקיעים בודדים אשר סחר פחות בתדירות גבוהה הרבה יותר טוב מאשר משקיעים אשר מבצעים שינויים תכופים בתיקים שלהם.

עם זאת, אני לא ממליץ למשקיעים לאמץ לקנות והחזק כמו הבשורה. חשוב לעתיד הפיננסי שלך לעתיד לבחון מעת לעת את האחזקות שלך. אחרי הכל, זה לא הגיוני לצפות כי המניות שקנית לפני מספר שנים הוא עדיין מחזיק שווה. המצב השתנה עם השנים, ואת מניות טיהור כי כבר לא עומד בקריטריונים ההשקעה שלך הוא רעיון קול. עוד מושג זה להלן.

ניהול סיכונים פעיל

ללא תלות בתדירות שבה אתה מבצע שינוי בתיק שלך; בין אם אתה סחר פעיל או פסיבי, לא להיות שאננים כאשר אתה מרוויח רווחים טובים.

חשוב להיות מודע למה יכול להשתבש (כלומר, כמה סיכון אתה לוקח עם תיק ההשקעות שלך), וכן לנקוט פעולה מתקנת כדי למזער את הסיכון. ברור, את ההשקעה / משחק המסחר הוא אף פעם ללא סיכון. לכן, המטרה של סוחרים מוצלחים / משקיעים היא לשמור על הסיכון בשליטה. כדי לעזור להשיג את זה, רשימה של אסטרטגיות שימושיות מופיע למטה. המטרה היא למזער הפסדים ולהיות בטוחים כי הם אף פעם לא להציף את הרווחים להרוויח מהעסקאות המנצח שלך.

אסטרטגיות ספציפיות עבור סוחרים

1. אל תתקלקל. זה נראה די בסיסי, אבל סוחרים חדשים עם חשבונות קטנים להסתכן פיצוץ חשבון כאשר הם לאמץ אסטרטגיות שבהן הסיכון אינו מובן לחלוטין. אל תאבד כל כך הרבה כסף שלך, כי זה יהיה קשה, אם לא בלתי אפשרי, להחזיר את החשבון לרמה מקובלת.המשקיעים לא יכולים לצפות להרוויח כסף בחשבון $ 1, 000. זה פשוט קשה מדי. עדיף להשקיע בקרן אינדקס. סוחרים המשתמשים בחשבון קטן ייאלצו להשתמש יותר מדי הון שלהם על כל סחר (כלומר, זה לא אפשרי להשקיע 50 $ לכל סחר כי המפקח יהיה אוסרני).

חשוב להישאר במשחק לטווח הארוך. לכן, כל הפסד חייב להיות זול. סוחרי הון יכולים להגביל את הסיכון פשוט על ידי ניהול מספר דולרים שהושקעו בכל סחר. סוחרים אופציה חייב להיות זהיר יותר - במיוחד עבור אנשים המעדיפים

למכור אופציות לשים

או

אופציות מרווחים . שים לב כי ניתן למכור אופציות עירום (ungedged) אופציות, אבל רוב הברוקרים לא מאפשרים ללקוחות שלהם לאמץ את האסטרטגיה כי - בתיאוריה - ההפסד האפשרי הוא אינסופי. 2. סחר מתאים מיקום מיקום . לא משנה כמה אטרקטיבי השקעה בודדת נראה, להשקיע יותר מדי של תיק ההשקעות שלך במסחר אחד היא אסטרטגיה גרועה. כמובן, אם ההשקעה הרגילה שלך היא $ 5, 000, אל תהסס להשקיע 5 $, 500 או אולי אפילו $ 6, 000 במקום. אבל לא ליפול למלכודת של השקעה $ 10, 000 או $ 15, 000 רק בגלל העסקה נראית טוב מכדי להיות אמיתי. אזהרה זו תקפה במיוחד עבור סוחרי אופציות שמאמינים כי מחוץ ל-כסף האפשרויות ניתן למכור כמעט ללא סיכון.

רבים סוחר אופציה יצא מכלל העסק על ידי מכירת יותר מדי של אפשרויות אלה. זכור כי סוחרים אחרים קונים את האפשרויות הללו, ואין סיבה להאמין כי קונים אלה אין לי מושג מה הם עושים. אולי הם יודעים משהו שאתה לא. אולי לחברה יש חדשות ממתינות (דוח רווחי, למשל) וזה לבד עושה את זה הרבה יותר סביר כי מחיר המניה יהיה פער גבוה או נמוך יותר לאחר החדשות הוא הודיע. חדשות ממתינות עושה את זה סביר עבור אנשים לשלם מחירים גבוהים יותר (עקב עלייה בתנודתיות משתמעת) על אופציות, ואתה לא רוצה להיתפס במצב שבו אתה לא יודע כי דוח הרווחים היה קרוב. מכירת אופציות עירומות מגיעה לסיכון ולא לסוחרים באופציות לא מתוחכמות שלא מנוסים בניהול סיכונים. עיקרון זה מחזיקה עבור סוחרים ומשקיעים. אם אתה יכול לסחור בגודל המתאים המיקום, אתה צריך לקחת את הצעד הראשון לקראת ניהול סיכונים מיומנים.

3. כתוב תוכנית מסחר. למשקיעים, התוכנית לא צריכה להיות מסובכת מדי. הרעיון הבסיסי הוא לשים בכתב את ההיגיון הספציפי שלך לעשות את זה סחר. כלול מטרות ההשקעה, כגון שיעור שבו אתה צופה כי ההשקעה שלך יגדל, וכמה זמן אתה תיתן את ההשקעה לפני שאתה מחליט שעשית טעות. זה בסדר לתת את התוכנית שלך שנה או שנתיים לעבוד, אבל לא להישאר נשוי לחברה או עסק שיש לו בביצוע הציפיות שלך.

אל תפחד לקחת הפסד בהשקעה נתונה, כי אתה יכול כנראה למצוא מקום טוב יותר עבור ההשקעה שלך דולר.

חזרה אפילו

לא צריך להיות מוגדר כמו שחזור איבד כסף ממלאי מסוים.במקום זאת, יש לחשוב על זה כמו מחלים את הכסף שאבד על ידי השלכת המפסיד reinvesting בחברה עם לקוחות פוטנציאליים טובים יותר לעתיד. 4. להיות מוכנים לקבל הפסדים.

אתה לא בטעות וחלק מהחלטות הסחר שלך יביא להפסד כספי. אתה חייב לקבל את העובדה הזאת. כמנהל סיכונים עבור ההשקעה שלך או חשבון המסחר, זה התפקיד שלך לשמור על תיק השקעות העומדות בקריטריונים ההשקעה שלך. משקיעים: במהלך השנים, תמצא כי יש לך מלאי זה לא רק ביצועים גרועים, אבל התחזית העתידית שלהם לא מבטיח. האם אתה זוכר כאשר קנית את המניה? אתה זוכר למה ביצעת את הרכישה? אגב, זו אחת הסיבות לכתיבת תוכנית מסחר. תוכנית זו צריכה לכלול תשובות לשאלות אלו. כאשר התנאים משתנים וכאשר החברה אינה ממוקמת עוד כדי להרחיב את עסקיה על פי הציפיות שלך, זה הזמן למכור את המניות ולהזיז את הכסף למלאי אחר. אין זה משנה אם המניות נמכרות ברווח או הפסד. הדבר היחיד שיש חשיבות היא כי המניה הזאת כבר לא מגיע למקום בתיק שלך. החלף אותו עם אחד שעושה. זכור כי אתה רוצה את הכסף שהושקעו בחברות אשר מחירי המניות שלהם יש את הסיכוי הטוב ביותר כדי להגדיל עם הזמן.

הערה: לפעמים מחירי המניות ירידה מסיבות שאין להם שום קשר למלאי מסוים. לדוגמה, במהלך שווקים דוב, רוב מחירי המניות לעבור נמוך יותר. אם החברה שלך עושה טוב - על בסיס הרווחים השנתי שלהם ואת הצמיחה בהכנסות - אז אין סיבה למכור. סוחרים: כאשר נכנסת למסחר, היו לך ציפיות לטווח הקרוב. אם מחיר המיקום הולך בדרך הלא נכונה ואתה מפסיד כסף, זה לעתים קרובות את הנוהג הטוב ביותר להודות כי הציפיות שלך לא יתגשם. צא את הסחר ולקחת את ההפסד. ככל שתקופת החזקה הצפויה שלך קצרה יותר, כך חשוב יותר לחמוק ממסחר גרוע. לדוגמה, סוחרים של 60 שניות מכירים בכך שהם זקוקים לשינוי מחיר חיובי כדי שיתרחש במהירות.

אם זה לא, אז את הרציונל הכניסה למסחר הוכיח להיות שגוי.

הערה: המשקיעים יכולים להרשות לעצמם לחכות כאשר מחיר המניה משתנה, אבל התחזית העסקית של החברה נותרה חזקה. סוחרים לטווח קצר לא יכולים לאמץ את הפילוסופיה. אם הסחר לא עובד, זה כנראה נכון כי העיתוי שלך היה לא בסדר וזה משלם לצאת את הסחר. זה איך הפסדים ממוזער.

יותר נקודות כדי לזכור

1. הקצאת נכס למשקיעים. הרעיון הבסיסי מאחורי האסטרטגיה של הקצאת דולר ההשקעות שלך בין נכסים שונים היא למזער את הסיכון. רוב הזמן, כאשר סוג אחד הנכס יורדת ערך, אחרת לא. לדוגמה, מניות זהב נוטים לנוע בכיוון ההפוך. הרעיון הוא לא לקבל את כל הכסף שלך השקיעו סוג הנכס יחיד. בדרך זו התיק כולו שלך לא סביר להיות בשוק דוב בעת ובעונה אחת.

מבחינה מעשית, רוב המשקיעים אין מספיק הון כדי להפיץ את כספם בין מספר סוגים שונים הנכסים.אנשים אלה נוטים למקם את כל ההשקעה שלהם לתוך שוק המניות. אם אתה אחד המשקיעים האלה, להקצות נכסים על ידי בעלות מניות בתעשיות שונות הבעלות על כמה מניות לשלם דיבידנדים גבוהים.

סוחרים לא צריך להיות מודאג הקצאת הנכסים כל עוד אין להם יותר מדי ההון שלהם בעבודה בכל פעם אחת. כי כל עמדה צריכה להיות מקרוב (במיוחד עבור סוחרי יום), אחד או שני עמדות צריך להיות הגבול.לכן, רוב הנכסים שלך נשארים במזומן, וזה מספיק כדי להגביל את ההפסדים.

נקודה אחת על הנכס הקצאה: לפעמים אתה הבעלים של אחת או שתי מניות כי להכות את כל האחרים.כאשר זה קורה, מניות אלה ייצגו אחוז תיק שלך כי הוא גדול מדי.מכור כמה מניות, להפחית את הערך הכולל של אותן מניות באותה רמה כמו מניות אחרות, ולהשקיע את הכסף במקום אחר.כמו כן, כאשר מניות בודדות under-Performs, אם זה עדיין שווה להחזיק בתיק שלך, לקנות מניות נוספות.תוכנית זו שומרת כל השקעה ברמה המתאימה. אם אתה מודאג לגבי האפשרות של מכירה בשוק, אל תנסה למכור את השוק שלך על ידי מכירת הנכסים שלך, אלא להוריד את הסיכון על ידי מכירת מניות. ולהחליף כל 100 מניות עם אופציה אחת tion. אם מחיר המניה יורד, ההפסד שלך יהיה הרבה פחות כאשר אתה הבעלים של אפשרויות שיחה במקום המניה. מצד שני, אם את מחיר המניה עצרות, תוכל להשתתף על הפוך כמעט על נקודת נקודה. ניהול סיכונים טוב דורש שתי תכונות אישיות. הראשונה היא היכולת לקבל הפסד; השני הוא משמעת.

קיים מחלקה של סוחרים שאינם מוכנים להודות שהם עשו החלטה להפסיד כסף. הם מחזיקים עסקאות עד שהם לא יכולים לסבול את הכאב.

עקשנות

היא לא תכונה טובה עבור סוחרים. יש מעט תקווה כי אנשים בקבוצה זו יכולים להיות סוחרים מוצלחים.

אם אתה מזהה שהגיע הזמן לסגור את המיקום ולנעול את ההפסד, זה לא מספיק. אתה חייב להיות מסוגל לפעול עם משמעת ולהיכנס לסדר עם הברוקר שלך. דוחה, עם

מקווה כי המיקום יסתובב, היא לא אסטרטגיה מנצחת.