איך אני יכול למקסם את העסק שלי מס הכנסה ניכויים?

אם אתה כמו הבעלים הבלעדי ביותר, 31 דצמבר היה סוף השנה הפיסקלית שלך, ואתה כבר ממיין את הקבלות שלך, ולהפוך את החישובים מס הכנסה ראשונית עבור השנה. אבל האם אתה למקסם את מס עסקים קטנים שלך ניכויים? מאמר זה מכסה:

• מעקב אחר תקבולים הקשורים לעסק
• הוצאות הקשורות לעלות של ביצוע עסקים
• דף הבית הוצאות עסקיות

-> ->

מאמר מעקב אחר זה, דרכים נוספות כדי למקסם את העסק שלך מס הכנסה ניכויים, מכסה:

• רכב הכנסות מס ניכויים
• הוצאות נסיעה
• העסקת בן / בת הזוג שלך או ילד
• פרסום והוצאות אחרות

הכלל הראשון למקסום הניכויים שלך הוא לקבל את כל העסק שלך הקשורות קבלות. CRA (קנדה הכנסה הסוכנות) מתעקש כי כל ההוצאות העסקיות שלך צריך להיות מגובים עם קבלות, אז אתה צריך לאסוף אותם (ולשמור אותם במשך שש שנים, כמו CRA אולי כדאי להסתכל עליהם לפעמים).

-> ->

מעקב אחר כל הקבלות האלה לאורך כל השנה הוא החלק הקשה ביותר בהכנות לעשות מס הכנסה שלך, לדעתי. אימון עצמך תמיד לבקש קבלה, לא משנה כמה קטן הרכישה תקבלו את התהליך כדי להתחיל נכון.

אתה צריך גם לאמן את עצמך כדי להסתכל על קבלות שלך כאשר אתה הראשון לאסוף אותם ולוודא קבלות להראות מה הם, כמו גם בעל שם הספק קריא ואת התאריך. קבלות בלתי חוקיות או לא גמורות הן סיוט כשמדובר הזנת נתוני הקבלה לתוך כל מערכת שמירה על הרשומה אתה משתמש למטרות חשבונאית - במיוחד אם אתה או מנהל החשבונות שלך מנסים להבין מה קבלה חלקית היה ולתעד אותו חודשים לאחר מעשה.

מקבל את הרגל של להסתכל על קבלות שלך כמו שאתה לאסוף אותם ולוודא שהם מכילים את כל המידע הנדרש בצורה קריא הוא צעד ראשון חיוני למקסם את העסק שלך מס הכנסה ניכויים. (לקבלת מידע נוסף על איסוף קבלות שלך מקבל אותם מאורגן, ראה ארבעה טיפים לטיפול בקבלות ומערכת הגשת תקבולים.)

לאחר (ahem) כל הקבלות הדרושות שלי ומס מסמכים הקשורים במראית עין של הסדר, הנה את רשימת ההוצאות העסקיות שאני בודק פעמיים כדי להתכונן למס הכנסה הזמן. בהתאם ההרגלים שלך בשנה האחרונה, כמה עצה זו עשויה ליפול לקטגוריה של החלטות כדי לעקוב אחר השנה, כך שתוכל לקצור את ההטבה על החזרי מס הכנסה עתידיים.

אבל קודם כל, יש שנת המס הזאת לעבור. בואו נסתכל כיצד להחיל כמה מסים קטנים ספציפיים המס העסק שלך מס הכנסה, החל עם עלות עושה עסקים.

עלות עושה עסקים הוא חלק חשוב של חישוב מס עסקים קטנים שלך ניכויים. השתמש ברשימה זו כדי לוודא שאתה ממקסם את הניכויים שלך בקטגוריה זו של הוצאות עסקיות.

1) האם ניכית את כל מסים העסק שלך, ואת העסק הקשורים דמי חבר, חברויות, וכן מנויים?

אף אחד לא שוכח כי דמי רישוי עסקים או מסים עסקיים הם הוצאות הניתנות לניכוי, אבל לפעמים אנשים להתעלם חלק דמי החבר השנתי שהם משלמים לארגונים הקשורים לעסקים. אם אתה אוהב אותי, אתה שייך כמה - כדי לוודא שאתה מנכה את כל דמי המתאים על מס הכנסה שלך.

2) אם אתה לווה כסף כדי להפעיל את העסק שלך, יש לך לנכות את כל הריבית ואת כל העמלות הקשורות?

בדרך כלל, הריבית שאתה משלם על הכסף שאתה לווה כדי להפעיל את העסק שלך הוא ניכוי מס. אתה יכול גם לנכות דמי הקשורים, כגון תשלום ששילמת כדי להפחית את הריבית על ההלוואה שלך, או תשלום הקשור לרכישה או שיפור של הנכס העסקי, אם זה מה ההלוואה היה, כולל יישום, הערכה , ועמלות משפטיות רלוונטיות. לקבלת מידע נוסף על ניכוי מס זה, עיין בסעיף עניין של CRA של עסקים הכנסה מקצועית מדריך.

3) האם ניכוי כל הוצאות הביטוח שלך?

למרות פרמיות ביטוח חיים הם לא ניכוי מותר, אתה יכול לנכות את דמי הביטוח ששילמת עבור ביטוח על הבניין (ים), מכונות או ציוד אתה משתמש בעסק שלך.

4) האם ניכוי כל הוצאות הניהול והניהול שלך?

מה ההוצאות ניהול והוצאות אתה כבר שנגרמו במהלך השנה האחרונה הם הוצאות עסקיות לגיטימיות הכנסה לגיטימית מס הכנסה, וזה כולל חיובי הבנק!

5) האם ניכשת את כל הוצאות התחזוקה וההוצאות העסקיות הרלוונטיות שלך?

אתה יכול לנכות את העלות של תחזוקה ו / או תיקונים שביצעת לנכס אתה משתמש כדי להרוויח הכנסה במהלך השנה האחרונה. ברוב המקרים, העלות הכוללת של עבודה וחומרים כאחד יהיה זכאי ניכוי מס עסק קטן, אלא אם כן אתה עושה את העבודה בעצמך, ובמקרה זה תוכל רק לנכות את העלות של החומרים על מס ההכנסה שלך.

6) האם ניכשת את מלוא העלות של כל העסק שלך במשרד הוצאות וציוד?

אם יש לך משרד מסורתי, העלות של כל אלה קליפים נייר, מהדקים, עטים, נייר המחשב יכול באמת להוסיף למעלה במשך שנה. בהתאם לעסק שלך, ייתכן גם יש הוצאות הוצאות, כגון עלות הסרט אם אתה צלם, או את עלות התרופות אם אתה וטרינר. בדרך כלל, אספקה ​​מוגדרים כפריטים הנצרכים בעקיפין כדי לספק את הסחורה או השירותים שהעסק מספק ועליו להיות חלק מהניכוי מס הכנסה.

בעוד אנשים רבים מפעילים עסקים ביתיים, כך שהם יכולים לעבוד בסביבה חביבה יותר, או מסיבות הקשורות למשפחה, יש גם הביתה מסוימים ניכוי מס העסק כי בעלי עסקים הביתה צריך להיות מודע.

כדי להיות זכאי לניכוי הוצאות עסקיות הקשורות לשימוש בסביבת עבודה עבור העסק שלך בבית, הבית שלך חייב להיות "מקום העבודה העיקרי שלך" או עליך "להשתמש בחלל רק כדי להרוויח את ההכנסות העסקיות שלך, ואתה משתמש בו בסיס קבוע ומתמשך כדי לפגוש את הלקוחות, הלקוחות או המטופלים שלך "( מדריך הכנסות מקצועיות ומקצועיות , סוכנות ההכנסות של קנדה (CRA)).

כמה אתה יכול לטעון כמו ניכוי מס הביתה העסק?

CRA מייעץ משלמי המסים כדי "להשתמש בסיס סביר" כדי לחשב את החלק המתאים של הוצאות עסקיות הביתה לתבוע; הנוסחה שלהם לקחת את השטח של סביבת העבודה בבית שלך חלוקת אותו על ידי השטח הכולל עובד גם בעת חישוב ניכוי מס בית העסק.

רוב תוכנות המס הקנדי יחשב באופן אוטומטי את חלקי ההוצאות על בסיס יחס העבודה האישי / העסקי שלך.

למידע נוסף על חישוב ניכוי העסק הביתי.

האם ניכית את עלויות השירות הביתה?

חום וחשמל הם הוצאות מתאימות. הקפד לשמור על חשבונות השירות שלך עבור השנה.

האם ניכית את החלק המתאים של כל עלויות אחזקת הבית שלך?

עלויות אחזקת הבית כוללות תיקונים לבית ולרכוש, אך גם, למשל, עלות חומרי ניקוי או שירות ניקיון. ומה עם ביטוח הבית? ניתן גם לנכות חלק מתאים ממנו גם כן.

אם אתה הבעלים של הבית שלך, יש לך לנכות הוצאות הקשורות לבעלות על הבית?

לדוגמה, אם אתה הבעלים של הבית שלך והם פועלים בית העסק, אתה יכול לנכות חלק מס רכוש שלך כהוצאה עסקית. ריבית המשכנתא שלך ודמי עלות ההון (CCA) יהיה גם ניכוי מס, אם רלוונטי. שימוש CCA (פחת) על החלק העסקי של הבית שלך יש לדון עם רואה החשבון שלך, כפי שהוא משפיע על הפטור העיקרי מגורים אם אתה צריך למכור את המגורים שלך בעתיד.

טופס מס הכנסה של קנדה טופס T2125 מכיל תרשים בשם "חישוב של שימוש ביתי של הוצאות הביתה", כי אתה עשוי למצוא שימושי כדי להבין את התביעה המותרת שלך עבור עסקים הביתה מס ניכויים.

כיצד לחשב הקצאת עלות ההון.

זכור כי אתה לא יכול לנכות סכום זה יותר מהרווח הנקי שלך מהעסק שלך.

בעלי עסקים ביתיים, כמובן, יכולים גם לטעון כל או כל ניכוי מס קטן אחרים עסקים כל עסק קטן אחר יכול לטעון אם הם ישימים העסק המסוים שלהם.

מאמר נוסף שכתבתי על מסים, דרכים נוספות כדי למקסם מס הכנסה עסקים ניכויים דן הוצאות עסקיות אחרות שעשויות לחול על המצב שלך, כגון הוצאות רכב, מוסכמות, העסקת ילד או בן זוג בעסק שלך.