ההשקעה מטרה מטרה ודוגמאות

מטרת ההשקעה, בכל הנוגע לתכנון פיננסי אישי, היא התכלית שבה תיק מסוים משמש לצרכיו הפיננסיים של הלקוח או של יועץ ההשקעות. לאחר קביעת היעד, הוא יכתיב אילו סוגי נכסים וסוגי אבטחה מסוימים נדרשים כדי למלא את מטרת התיק.

במילים אחרות, מטרת ההשקעה היא הסיבה הבסיסית שאתה משקיע.

-> ->

מטרת ההשקעה יכולה גם להגדיר כיצד קרן נאמנות משקיעה את תיק ההשקעות שלה. לדוגמה, לגבי קרנות נאמנות, יעד ההשקעה המוצהר מצביע על יעדי השקעה של קרן מסוימת, על פי הניסוח בתשקיף הקרן.

כיצד לקבוע יעד ההשקעה עבור משקיעים בודדים

אתה ההשקעה אובייקט יכול להיחשב התשובה לשאלות בסיסיות כי הם חכמים לשאול לפני שתתחיל לבנות תיק. מהי מטרת הכסף שלך? מה אתה רוצה שזה יעשה? כמה זמן יש לך עד שאתה צריך את הכסף הזה? כמה סיכון אתה מוכן לקחת כדי להשיג תשואות מעל הממוצע? האם אתה רוצה את הכסף שלך לגדול או שאתה רוצה לשמור על הערך הנוכחי?

התשובות לשאלות אלו יסייעו לך להגיע לאופק הזמן שלך להשקעה ולסבולת הסיכון, שהם המרכיבים הבסיסיים בקביעת יעד ההשקעה שלך. לדוגמה, אם המטרה של הכסף שלך היא פרישה, ואתה מעריך שיש לך לפחות 20 שנים עד יעד זה ההשקעה ניתן להגיע, יש לך מטרה לטווח ארוך.

בהנחה שסבולת הסיכון שלך אינה נמוכה, יעד ההשקעה המתאים בקרן הנאמנות יהיה מסווג בדרך כלל כצמיחה. לכן היית מסתכל על קרנות נאמנות צמיחה, כמו גם קרנות אחרות כדי לגוון את תיק ההשקעות שלך.

דוגמאות של יעדי השקעה וסוגים בסיסיים

מטרת ההשקעה שלך יכולה להיחשב לצמיחה, אך היא עשויה גם להיות הכנסה או שימור, אם אתה בדימוס, או שזה יכול להיות שילוב או וריאציה של סוגים אלה.

לדוגמה כמה משקיעים רוצים להגדיל את ערך החשבון שלהם לאורך זמן, אבל הם גם רוצים לקחת קצת הכנסה ההשקעות שלהם. לכן, יעד השקעה זה יכול להיחשב צמיחה והכנסה. יעדי השימור בדרך כלל מבקשים לשמור על ערכי החשבון יציבים או, לכל הפחות, לגדול בקצב שווה לשיעור האינפלציה הצפוי, שהוא בדרך כלל סביב 3. 5% ל -4% 0% למטרות השקעה.

לפני שתתחיל להשקיע, הקפד לקבוע את יעד ההשקעה שלך. אז תוכל להתאים את המטרה שלך עם זה של קרנות נאמנות לקנות כי הם מתאימים לך ואת המטרות שלך.

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה.בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.