כיצד לבדוק את אישורי היועץ הפיננסי שלך

אל תעשה עסקים עם מתכנן פיננסי, יועץ פיננסי, יועץ השקעות, או מתווך, מבלי לבדוק תחילה את תלונת התלונות שלהם, ולאמת את האישורים שלהם.

איך עושים את זה? עם שני צעדים פשוטים.

ראשית, שאל אותם מה הסוכנות, או סוכנויות, לפקח על העסק שלהם

התשובה צריכה להיות או FINRA או ה- SEC. FINRA מייצג את התעשייה הפיננסית תקינה הרשות. SEC עומדת לרשות ניירות ערך.

• אם התשובה היא FINRA, היועץ יחזיק איזה סוג של רשיון ניירות ערך, או אולי כמה רישיונות. אתה יכול להשתמש בתכונה BrokerCheck באתר האינטרנט של FINRA כדי לראות אם יש תלונות על הקובץ.
• אם התשובה היא ה- SEC, תוכל להשתמש בתכונת החיפוש של יועץ השקעות ב- SEC באתר האינטרנט שלהם כדי לבדוק הן את היועץ והן את המשרד שבו הם עובדים.

כמה יועצים פיננסיים, או חברות ייעוץ פיננסי, עשוי להיות רשום באופן קבוע עם שתי רשויות רגולטוריות.

שנית, שאל אותם מה המקצועיות יש להם החזקות

FINRA יש דף שנקרא הבנת השקעות מקצועי כינויים המפרט כל ייעוד להשלים עם קישור לארגון שהנפיק את ייעוד. אתה יכול להשתמש בדף זה כדי ללחוץ על הארגון, לבדוק אם היועץ באמת יש את האישורים שהם אומרים להם וללמוד יותר על מה האישורים האלה מתכוון.

אני ממליץ לאנשים לחפש מתכננים פיננסיים המחזיקים את ייעוד CFP ®.

עבור אל הדף 'אימות CFP' של המתכנן שלך כדי להקליד שם של יועץ כדי לברר אם הוא מחזיק את הכינוי. למרבה הצער יש מקרים מתועדים רבים שבהם אנשים מכוערים השתמשו אישורי לא היה להם. אתה לא רוצה לעשות עסקים עם מישהו שמרגיש סוג של הונאה זה בסדר.

לכן חשוב לבדוק.

ישנם גם אישורי יועצים תקפים אחרים החלים על תחומי תכנון המס, ההשקעה, הביטוח והפנסיה, כגון רו"ח, CFA, CHFC ו- RMAP בהתאמה.

רישיונות ואישורים חשובים. כמו כן חשוב לשכור יועץ בעל ניסיון בעבודה עם אנשים כמוך. למד מה לשאול שאלות כאשר אתה לשכור יועץ פיננסי כדי שתוכל להיות בטוח למצוא את האדם הנכון.

משאבים מקוונים אחרים

במקום לשאול מתכנן פיננסי שבו הם רשומים, אתה יכול להקליד את שמו לתוך משאב מקוון בשם Brightscope, אשר יראה לך איפה הם חברים, איזה רשיונות הם מחזיקים, ואם הם יש דיווח על כל הפריטים על הרשומה שלהם.

אתה יכול גם להשתמש סוגים רבים של מנועי חיפוש מקוונים ספציפיים מתכננים פיננסיים אשר רק רשימה יועצים שעברו בדיקת רקע בסיסי - כלומר אישורים שלהם אומתו ואין להם מספר רב של תלונות על הקובץ.רוב מנועי החיפוש באינטרנט ואז מאפשרים לך לצמצם את החיפוש לפי מיקום גיאוגרפי, תחומי מומחיות, או שיטת פיצוי.

לא לקמץ על סוגים אלה של בדיקות רקע. חמש עשרה עד עשרים דקות של זמן ביליתי באינטרנט היא השקעה מצוינת כאשר אתה שכירת מישהו לעבוד עם הכספים שלך.