מה היועץ הפיננסי שלך לא אומר לך

ליז דוידסון ייסד פיננסי עדינות, ספקית מובילה של תוכניות בריאות פיננסיות במקום משוחדת, עם משימה לתת לכולם גישה לחינוך פיננסי. כחלוצה בתנועת הבריאות הפיננסית הלא משוחדת, היא כתבה מדריך לתחילת העבודה על איך להשיג בריאות כלכלית כוללת עבור עצמך ומשפחתך.

מה היועץ הפיננסי שלך לא אומר לך: 10 אמיתות חיוניות אתה צריך לדעת על הכסף שלך הוא מדריך מעשי כדי להשיג הבנה טובה יותר של איך הכי טוב לנהל את הכסף שלך.

הספר הוא מבט מרענן על דרכים להשתלט על כספים אישי מבלי להיות המום על ידי ז 'רגון פיננסי או לפעמים קשה לנווט תעשיית השירותים הפיננסיים.

למרות הכותרת הפרובוקטיבית, ליז דוידסון מעריכה את העצה וההדרכה של יועצים פיננסיים הפועלים לטובת הלקוחות שלהם. עם זאת, כפי שהיא מצביעה בספרה מה היועץ הפיננסי שלך לא אומר לך: 10 אמיתות חיוניות אתה צריך לדעת על הכסף שלך כל אחד מאיתנו מחזיק את המפתחות להצלחה הפיננסית שלנו.

על מנת לקבל הבנה מעמיקה יותר של הספר, כדאי לדעת את הרקע של המחבר שלה ואת החברה היא ייסדה. עדינות פיננסית מתמקדת במתן תוכניות בריאות פיננסיות לא משוחדות לעובדים או לארגונים המציעים שירותים שיסייעו להם לשפר את כספם. החברות משלמות על הטבה זו ולכן העובדים או החברים אינם משלמים דבר כדי לקבל שירותי בריאות פיננסיים.

כמה דוגמאות של שירותי הבריאות הפיננסית כוללים את האפשרויות הבאות: גישה לאימון פיננסי מבוסס טלפון, ייעוץ של Ask-A-Planner (באופן אישי או וירטואלי), סדנאות תכנון פיננסי, שידורי אינטרנט מרכז למידה פיננסי מקוון.

למרות הפופולריות הגוברת של הבריאות הפיננסית כמו המעסיק סיפק תועלת, לא כל העובדים יש גישה לחינוך פיננסי משוחדת.

הספר מספק את ההזדמנות להגיע לאנשים שאין להם כרגע גישה אלה שירותי בריאות פיננסיים פוטנציאליים המשתנים באמצעות המעסיק שלהם.

אין זה מפתיע כי מייסד ומנכ"ל חברה מובילה בתחום החינוך הפיננסי רוצה להפיץ את המסר של בריאות פיננסית לקהל רחב יותר. מה הוא מעורר השראה על הספר היא כי זה מעצים אנשים לחפש שינוי בחיים הפיננסיים שלהם ולא רק לאפשר לאנשים להניח כי עבודה עם יועץ פיננסי מקצועי הוא הדרך היחידה לעצמאות כלכלית אמיתית.

הנה כמה נקודות עיקריות נוספות של מה היועץ הפיננסי שלך לא אומר לך: 10 אמיתות חיוניות אתה צריך לדעת על הכסף שלך:

מה היועץ הפיננסי שלך לא אומר לך יש כותרת תופס תשומת לב אבל הספר לא נכתב כחשיפה של הבעיות הטבועות הקשורים איך ייעוץ פיננסי מועבר במדינה שלנו.במקום זאת, הספר מסייע לשבור מושגים חשובים תכנון פיננסי אישי באופן נגיש.

מה היועצים הפיננסיים שלך לא אומר לך מדגיש את ניצול היתרונות בעבודה. המעסיק שלך יש פוטנציאל להיות שותף מועיל בעת בחירת שירותים פיננסיים שונים.

למרבה הצער, אלה משאבים מעסיק יקר ערך מתעלמים לעתים קרובות underutilized במצבים פיננסיים רבים תכנון. הספר דן כיצד לשלב הטבות פיננסיות למעביד לתוכנית פיננסית אישית. תוכנית פרישה אפשרויות השקעה, התאמת תרומות 401 (k), שירותים משפטיים ללא תשלום, ביטוח בריאות, והסדרי ההוצאות גמישה הן רק חלק מן המשאבים הפיננסיים הנוחים ביותר הנדונים. תרשים קל להבנה מספק סקירה מועילה על האופן שבו הטבות אלה פועלות והערך המשוער של הטבות שונות של המעביד.

עוד פריט מועיל מאוד בספר זה הוא רשימת עזרה כדי לעזור לאנשים ליצור נתיב להיות חוב ללא תשלום עצמאי. מתן עדיפות להחלטות פיננסיות יכול להיות אתגר גדול והספר עוזר לענות על אילו עדיפויות פיננסיות צריך לגייס את תשומת הלב שלך ואת המיקוד.

הספר מכיל גם כלים ומשאבים מועילים כדי להשיג את התוצאות הטובות ביותר בעת ניהול הכסף שלך. מחשבון מחשבון Blaster החוב לתוכנית פרישה מעריך יש הרבה מחשבונים מקוונים שימושיים ומשאבים כדי לעזור לשפר את הביטחון הפיננסי שלך ולהקטין את הלחץ הפיננסי. ליז דוידסון גם דן הדרכים הטובות ביותר לשלם את החוב, איך לבחור קרנות נאמנות, כיצד לזהות את העלות הנסתרת של מסים, וכיצד לעבוד יחד עם שותף החיים שלך.

כיצד יועצים פיננסיים מתאימים לתמונה של השגת בריאות פיננסית אמיתית? רוב היועצים הפיננסיים הם כנים, מוסריים ומחויבים לעזור להדריך אותך לקראת מטרות בחיים הפיננסיים החשובים. התקשורת הפיננסית לעתים קרובות מדגיש את תפוחים רעים בחבורה. אבל בדיוק כמו כל מקצוע חשוב לשמוע סיפורים שליליים יכולים לגרום לנו להגן עם מי אנחנו בוטחים כדי לעזור לנהל את הכספים שלנו. מה היועץ הפיננסי שלך לא אומר לך מסייע לזהות היכן למצוא יועץ מהימן ומספק סקירה של שאלות חשובות לשאול. זה מועיל כאשר עובדים עם יועץ קיים וגם בעת ראיון מישהו כדי לסייע בהדרכה.

עוד קבוצה מועילה של כלים ומשאבים זמין לקוראים הוא יום העצמאות הפיננסית האתר שנוצר כדי ללוות את הספר. "יום העצמאות הפיננסית" הרעיון הוא יום כי הוא להפריש במיוחד כדי לקבל את החיים הפיננסיים שלך כדי. הקוראים מעודדים להמשיך את ההתקדמות שלהם ולהשלים רשימת העצמאות הפיננסית יום. אתר העצמאות הפיננסית מספק גם הדרכה לקוראים ליצור קבוצות משלהם לעבוד דרך הפרקים בספר עם חבריהם ובני משפחתם.

אם אתה מחפש הדרכה פיננסית פשוטה ללא סדר יום מוסתר אתה צריך להסתכל על מה היועץ הפיננסי שלך לא אומר לך. ספר זה יעזור לך להעצים את הבעלות על החלטות פיננסיות חשובות מבלי להכות אותך על הראש עם ז 'רגון פיננסי מיותר או אסטרטגיות מורכבות מדי. והכי חשוב, התוכן מסייע לקוראים לשפר את תחושת הבריאות הפיננסית שלהם.