וִידֵאוֹ: MR. T: "SHUT UP FOO!" 2024
שאלת המס של היום באה רוז באוהיו. היא שואלת על טופס 8606 הוראות:
"עשיתי חמש תרומות IRA לא מוכרות בשנים קודמות ולא הצלחתי להגיש טופס 8606. מעולם לא קיבלתי את התרומות על החזר המס שלי.אם אני מגיש טופס 8606 עכשיו עבור כל של אותן שנים, אשר יספק את מס הכנסה ללא העונש י אני בן 66 ומעולם לא לקחתי חלוקה, כמו כן, האם אני צריך להגיש 1040 מתוקן? "
רוז, אתה בא למקום הנכון לשאול את השאלה הזו המס. חקרתי את זה רק בשנה שעברה והנה מה מס הכנסה פנימי אמר לי:
"למרות טופס 8606 הוא בדרך כלל הוגשה עם טופס שהוגש בזמן 1040, IRS יעבד טופס שהוגש מאוחר 8606 - אפילו אחד כי הוא שהוגשה לאחר תום שלוש שנות התיישנות הרגילות של תביעה על החזר, טופס 8606 ניתן להגיש ללא טופס 1040 או טופס 1040X … "
אז יש לך את זה. עליך להגיש טופס 8606 כדי לדווח על הבסיס שלך בחשבון פרישה אישי שאינו ניתן לניכוי. טופס 1 טופס 8606 עבור כל שנה עשית תרומות שאינן מוכרות. זה יהיה להקים את הבסיס שלך ב- IRA. אז אתה תהיה זכאי או להמיר את IRAs שאינם ניתנים לניכוי לתוך רוט IRAs, או שאתה יכול להתחיל לקחת הפצות מן IRAs שאינם ניתנים לניכוי.
אפשרויות אחרות
יש לך אפשרויות נוספות עבור תרומות IRA שבוצעו בשלוש השנים האחרונות.
ה- IRS מאפשר לך להתייחס אליהם כאל לניכוי או לניכוי - זה הבחירה שלך. אם אתה רוצה לטעון את הניכויים, היית צריך להגיש החזר מס מתוקן באמצעות טופס 1040X עבור כל שנה אתה רוצה לחזור לעשות זאת. אתה יכול לעשות זאת רק בתוך שלוש שנים ממועד הגשה המקורי.
- אם אתה רוצה לתבוע ניכוי IRA לשנת המס 2014, היית צריך להגיש את התשואה המתוקנת על ידי 15 אפריל 2017, היום האחרון לתבוע החזר מס עבור אותה שנת המס.אתה צריך לשקול לעבוד עם מקצוען מס כדי לעזור לך להבין אם זה עושה או המרת ל IRA רוט יעשה את החוש הפיננסי ביותר עבורך.
העונש על הגשת טופס 8606 מאוחר הוא 50 $, אבל IRS לפעמים מוותר על העונש אם אתה יכול להראות סיבה סבירה למה טפסים הוגשו באיחור.
אתה יכול לקרוא את כל הפרטים המעניינים על מה לעשות אם אתה צריך להגיש טופס 8606 מאוחר במאמר הקודם שלי,
שכחתי לטעון IRA ניכוי . ראה גם: IRS טפסים והוראות:
טופס 8606 (PDF) | הוראות טופס 8606 הערה: חוקי המס משתנים מעת לעת והמידע הנ"ל עשוי שלא לשקף את השינויים האחרונים. יש להתייעץ עם מקצוען מס עבור העצה העדכנית ביותר.המידע הכלול במאמר זה אינו מיועד לייעוץ מס ואינו מהווה תחליף לייעוץ מס.
שכחתי לטעון IRA ניכוי
יש לך כמה אפשרויות אם שכחת לשכוח ניכוי IRA שלך. הכל לא אבוד ואתה יכול אפילו לצאת קדימה.
מעל IRA גבול: תרומות IRA בלתי ניתנות לניכוי
גם אם אתה Aren לא זכאי לנכות תרומה IRA שלך על המסים שלך, זה עדיין עשוי להיות הגיוני לך לעשות תרומה IRA לא לניכוי.
היתרונות של נאמנויות בלתי ניתנות לביטול
אמון בלתי חוזר לא ניתן לשנות, לשנות או לבטל למעט בנסיבות מצומצמות מאוד, אבל הוא מציע כמה יתרונות בתמורה .