מציאת קרנות בונד הטוב ביותר הימנעות הגרוע ביותר

מציאת קרנות האג"ח הטובות ביותר בשנת 2018 עשויה להיות מאתגרת בדיוק כמו הימנעות מקרנות האג"ח הגרועות ביותר, אם בעבר יש אינדיקציה כלשהי. עם הריבית והאינפלציה צפוי להמשיך לעלות בשנת 2018, השקעה הכנסה קבועה הוא בטוח להיות אתגר. אבל יש כמה קרנות אג"ח סוגים אשר צפויים לבצע טוב יותר מאחרים.

קרנות האג"ח הטובות ביותר להשקעה בשנת 2018

לפני בחירת קרנות האג"ח הטובות ביותר לרכישה לכל תקופת זמן נתונה, זכור כי מחירי האג"ח והריביות הם בעלי יחס הפוך, כלומר מחירי האג"ח בדרך כלל כאשר הריבית יורדת ומחירי האג "ח יורדים בדרך כלל כאשר הריבית עולה.

-> ->

מאז הסביבה הנוכחית עולה שיעורי, קרנות אג"ח רבות יכול לראות תשואות שליליות במהלך השנה הבאה.

עם זאת בחשבון, הנה כמה קרנות האג"ח הטובות ביותר לקנות בשנת 2018:

• סך הכל שוק איגרות חוב אינדקס קרנות: קרנות אינדקס יש ביצועים טובים יותר על קרנות אג"ח מנוהל באופן פעיל בשנים האחרונות, כי מנהלים לא הצליחו לחזות במדויק ריבית שיעורי ופעולות של הפדרל ריזרב. לכן, קרן אג"ח מנוהלת באופן פסיבי יכולה להיות ההימור הטוב ביותר שלך על מה יכול להיות עוד 2018 צפוי. מדד שוק האג"ח הכולל מתייחס בדרך כלל למדד קרנות נאמנות או Exchange Tradinged קרנות (ETF) המשקיעים במדד איגרות החוב של ברקלי, הידוע גם כמו צבירה של BarCap, שהינה מדד אג"ח רחב המכסה את רוב איגרות החוב הנסחרות בארה "ב וכמה איגרות חוב זרות הנסחרות בארה ב". המשקיעים יכולים ללכוד את הביצועים של שוק האג "ח הכולל על ידי השקעה בקרן נאמנות או קרן סל שמטרתה לשכפל את הביצועים של המדד. דוגמאות קרן כוללים iShares Barclays הון אג"ח צבירה מדד (AGG) ו ואנגארד סך הכל שוק איגרות חוב אינדקס קרן (VBMFX). עם זאת, יש לזכור גם כי קרנות האינדקס מנוהלות באופן פסיבי, כלומר מנהל אינו יכול לבצע התאמות עבור שיעורי עולה. לכן, כמה קרנות המדד עלול להפסיד כספים המנוהלים באופן פעיל. במילים אחרות, קרנות אינדקס הן רעיון טוב בסביבות בלתי צפויות, כאשר מנהלים פעילים נוטים לעשות עוד טעויות.

->

• בונד קרנות עבור עליית הריבית: אם אתה מאמין הריבית והאינפלציה יהיה סוף סוף לעלות בשנת 2015, ישנם כמה קרנות אג"ח סוגים שיכולים להפחית את שיעור הריבית. עליית הריבית עושה מחירים של איגרות חוב לרדת אבל עוד לפדיון, המחירים הרחוקים יותר תיפול. לכן ההפך הוא הנכון: איגרות חוב לטווחים קצרים יותר יעשו טוב יותר מאלה עם חלויות ארוכות יותר בסביבת ריבית עולה, משום שמחיריהם. עם זאת, יש לזכור כי "עושה טוב יותר" עשוי עדיין מתכוון לירידת מחירים, אם כי הירידה היא בדרך כלל פחות חמור.קרן אג"ח שיכולה לעבוד היטב היא ואנגארד לטווח קצר בונד מדד (VBISX). לקבלת אינפלציה עולה, ייתכן שתשקול להשתמש בקרן ניירות ערך מוגנת (TIPS). קרנות אג"ח אלו יכולות להצליח רק לפני ובמהלך סביבות אינפלציוניות, אשר לעתים קרובות בקנה אחד עם שיעורי הריבית הגוברת והכלכלות הגוברת. קרן בולטת עבור TIPS היא Vanguard האינפלציה מוגן Securites קרן (VIPSX). ניתן גם לשקול קרנות אג"ח בריבית משתנה, אשר יכול להתאים את שיעורי עולה פוטנציאלי לבצע טוב יותר את המדדים בשוק האג"ח הרחב.

קרנות האג"ח הגרועות ביותר להשקעה בשנת 2015

• קרנות אג"ח לטווח ארוך משקיעות בעיקר באג"ח בעלות חלויות ארוכות יותר מ -10 שנים. לכן לקרנות האג "ח הללו יש סיכון ריבית גבוה יותר. כאשר שיעורי הריבית צפויים לרדת, איגרות החוב לטווח הארוך הינן הימור טוב יותר של המשקיעים על תשואה יחסית גבוהה יחסית לקרנות אג "ח קצרות ובינוניות. ההיפך הוא הנכון בסביבת הריבית העולה (מחירי איגרות החוב לטווח הארוך יירדו מהר יותר בהשוואה לפירעונות קצרים יותר, ויגרמו, ככל הנראה, לתשואות שליליות למשקיע בקרנות לטווח ארוך).
• קרנות תשואה גבוהה (זבל): בנוסף לריבית, המשקיעים ושוקי ההון משפיעים גם על מחירי האג"ח והתשואות. ככל שהכלכלה מבשילה והמשקיעים מתחילים לצפות למיתון, הם אינם מוכנים לשלם מחיר כה גבוה במחיר של אג"ח בסיכון גבוה ואג"ח זבל יש סיכון סיכון גבוה יותר מאשר איגרות חוב באיכות גבוהה יותר כמו אג"ח של ארה"ב.

כתב ויתור : המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.