מציאת קרנות נאמנות הטוב ביותר על ידי ביטול הגרוע ביותר

מהן 10 קרנות הנאמנות הטובות ביותר בכל הזמנים? רשימה כמו זה יכול להיות אתגר להשלים כי יש יותר מ 30, 000 קרנות זמין למשקיעים, אם אתה כולל את כל מחלקות המניות ו Exchange Traded קרנות (ETFs). אבל, אם אתה יודע מה לחפש בקרן נאמנות, להגיע הטוב ביותר יכול להיות קל יחסית. אתה יכול גם לבצע תהליך דומה כאשר מחפשים את הכספים הטובים ביותר עבור תיק משלך.

-> ->

מצא את המימון הטוב ביותר על ידי ביטול הגרוע: הנה מה כדי הימנע !

כמו כל סופר טוב של רשימה כמו זה יעשה, לפני שאני מספק את הרשימה בפועל , אני אתחיל את המאמר עם הקריטריונים הבסיסיים שלי לבחירת העליון 10. כמו כן, משקיע חכם יעשה כדי למצוא את הכספים הטובים ביותר עבור תיק שלהם, הם לחסל את הגרוע ביותר קרנות.

הערה: אני לא ממליץ לדלג על סעיף זה, אבל אם אין לך כמה דקות נוספות, אתה יכול לעקוב אחר קישור זה לרשימת שלי Top 10 קרנות נאמנות הטוב ביותר.

הנה הסוגים והתכונות של קרנות שאני מיד בוטלו מהרשימה:

• אל תשתמשו בכספי העומס: (עומס חזיתי) או למכור (back-end) מניות של קרנות נאמנות. הסיבה היחידה (וזה אפילו לא סיבה טובה) לקנות קרן נאמנות עם עומס היא כי אתה רוצה להשתמש יועץ או מתווך כי הוא שילם על ידי עמלות לתת לך עצה. אבל יש הרבה מצטיינים ללא עומס כספים לבחירה ביקום ההשקעה ואת הסוגים הטובים ביותר של יועצי השקעות לא מקבלים תשלום על ידי עמלות; הם משלמים רק לך; הם משתמשים רק את הטוב ביותר ללא עומס כספים ו loaded קרנות waived. לכן, כי כספים לטעון לטעון לא להפוך את הרשימה 10 העליון שלי.

שעונים עבור עמלות נסתרות:

• אם אתה שם לב קרוב, אתה יכול בקלות להחמיץ (ולכן לשלם) הוצאות מיותרות. דמי החובה הגבוהים ביותר הם 12b-1 עמלות, אשר נועדו לכסות את הוצאות ניהול הקרן כגון עלויות השיווק והשירות. דמי יכול להיות גבוה כמו 1. 00%, וזה מספיק כדי לעלות לך אלפי דולרים לאורך זמן! אין רשימת 10 העליון של קרנות נאמנות ראוי לפרסום יכלול קרנות עם 12b-1 עמלות. הימנע הוצאות הוצאות גבוהות:
• תאמינו או לא, כמה טעון קרנות יש הוצאות נמוכות וכמה קרנות ללא עומס יש הוצאות גבוהות. ללא קשר לסוג הקרן או נוכחות של עומס, עליך לבטל כספים שיש להם יחס הוצאות מעל הממוצע, שהם בעיקרו עלויות ניהול הקרן. הנה כמה ממוצעים כלליים: גדול מניות שווי המניות: 1. 25%

אמצע שווי המניות צילומים: 1. 35%
קטן מניות שווי המניות: 1. 40%
קרנות הון זר : 1. 50%
S & P 500 אינדקס קרנות: 0.15%
בונד קרנות: 0. 90%
התעלם היסטוריה ביצועים קצרים:

• זה צריך להיות לא brainer. ביצועים לטווח קצר, מה אני אגדיר כמו פחות מ 3 שנים, אינו נותן שום אינדיקציה לאיכות של קרן נאמנות. כולנו יודעים כי ביצועי העבר אינו ערובה לתוצאות עתידיות, אבל אם תאריך תחילת הקרן הוא רק לפני שנה או שנתיים, לא תהיה לך מספיק היסטוריה כדי לקבל החלטה על רכישת הקרן. לדוגמה, אם לקרן יש היסטוריה של שנתיים, והשנתיים האחרונות הן שוק שורי, אין שום אינדיקציה לכך שהקרן יכולה לבצע בשוק דובי. עם זאת, הסטנדרטים של הרשימה שלי 10 העליון הם גבוהים יותר: חיסלתי את כל הכספים עם פחות מ 10 שנות ביצועים ביצועים. הנימוק כאן הוא שהמחזור הממוצע של השוק המלא (תקופה שכוללת גם שוק שורי ודובי) הוא 5 עד 7 שנים. זה הרבה יותר עדיף יש קרן עם הביצועים הטובים ביותר 10 שנים מאשר קרן עם הביצועים הטובים ביותר 5 שנים. אל תקנו קרנות מנוהלות באופן פעיל עם קיצור מנהל בקצרה:
• ההנמקה על איכות שלילית זו דומה להיסטוריית הביצועים הקצרה. אם אתה מוצא קרן שנראית טוב בכל דרך, אבל מנהל הקרן רק עמד על ההגה במשך 6 חודשים, אין לך שום אינדיקציה לכך שהמנהל ימשיך באותו אופן כמו המנהל הקודם. לכן הקרנות הטובות ביותר, במיוחד קרנות המנוהלות באופן פעיל, יהיו בעל ותק מנהל ארוך, באופן אידיאלי יותר מ 5 שנים. סוגי קרנות אקזוטיות אינם מתאימים או נחוצים לרוב המשקיעים:
• הרשימה שלי לא תכלול כספים שאינם מתאימים לציבור המשקיעים הכללי. לדוגמה, רשימת 10 העליון לא יכלול קרנות שוק לשאת או קרנות גידור. אל תתפשר על גיוון גרוע:
• בקריטריונים אלה חיסול, אני מדבר על הרשימה (או תיק למטרות שלך), לא את הכספים עצמם. רשימת 10 העליון של הקרנות הטובות ביותר, כמו תיק בנוי היטב, כולל מגוון רחב של קרנות מגוונות מתוך כמה קטגוריות הקרן, לא רק כמה קרן typse. מיטב המניות הגדולות מדד המניות - Vanguard 500 Index (VFINX):

1. הקרן הזו נמצאת במקום העליון בגלל התכונות הנצחיות שלה. יש לה הוצאות נמוכות והיא מנוהלת באופן פסיבי, מה שהופך אותו בחירה יוצאת דופן עבור הליבה מחזיק כמעט בכל תיק השקעות. אם כל מנהל קרן מנסה לנצח את המדד, למה לא רק הבעלים של המדד? זה מה מייסד ואנגארד ג'ק Bogle היה לחשוב סביב לפני 50 שנה, כאשר הוא התחיל זה האגדי קרן קרן החברה. הערה לאינדקס האוהדים: רוב הנותרים העליון 10 קרנות הטוב ביותר מנוהלים באופן פעיל. יש מספר קטן של קרנות הון המניות הגדולות בארה"ב, כי ביצועים טובים יותר מאשר FDGRX אבל אף אחד מהם יש את שיא הביצועים עקבי, יחד עם הוצאות נמוכות, ותקופת כהונה ארוכת טווח. נכון לכתיבה זו, סטיב וויימר הצליח FDGRX במשך יותר מ -17 שנים, ביצועים השורות עבור 1 שנה, 3 שנים, 5 שנים, 10 שנים, ו -15 שנה הם כולם טובים יותר (נמוך) מאשר אחוזון 10, ו יחס ההוצאה הוא 0 בלבד.83%.
2. מאגר המניות הבינלאומי הטוב ביותר - Dodge & Cox International Stock (DODFX) כבר בסביבה מאז 2001 וצוות הניהול כבר במקום במשך יותר מ -10 שנים. במהלך תקופה זו, הם באופן עקבי בביצועיו על 90% או יותר של קרנות בקטגוריה שלהם של מניות הון זר גדול.
3. הטוב ביותר אמצע שווי שוק המניות - T. Rowe מחיר אמצע צמיחה צמיחה (RPMGX) כבר מנוהל על ידי בריאן Berghuis במשך 22 שנים, נכון לכתיבה זו בשנת 2014. הביצועים עולה על 96% של אמצע שווי קרנות צמיחה עבור תשואות של 10 שנים ו bests 80% עבור תשואות של 15 שנה. עם זאת, ייתכן שיהיה לך מזל לקנות מניות כי זה כרגע סגור למשקיעים חדשים. אני מקווה, היא תפתח למשקיעים חדשים בקרוב, כדי להיות בטוח לבדוק, אם אתם מחפשים טובה אמצע שווי קרן.
4. Best Small Small-Cap Stock - נאמנות Small-cap Discovery (FSCRX) סגורה גם למשקיעים חדשים, אך זו עדות למנהל טוב. תשואות שנתיות של 10 שנים מקדמות אותו לפני 99% מהקרנות הקטנות בקטגוריה. 2014 כבר קצת להגדיר בחזרה בביצועים אבל 3 שנים ו 5 שנים הביצועים מקום FSCRX מקום לפני לפחות 90% של עמיתים בקטגוריה.
5. קרן Best Bond Index - ואנגארד סך כל איגרות החוב (VBMFX) מקבלת את הכבוד כאן בגלל היחס בין הוצאות הסלע ל -0.20% לבין החשיפה הרחבה והמגוונת למדד אג"ח ההון של ברקלי, מייצג כמעט 16, 000 אג"ח!
6. קרן האג"ח הטובה ביותר - לומיס סיילס בונד (LSBRX) , שנוהלה במשך יותר מ -20 שנה על ידי אגדת האג"ח, דן פוס, היכתה 91% מכל הקרנות האחרות בקטגוריית האג"ח הרב-מגזרית ל -15 תשואה שנתית, שהייתה כ -46% מכיתוב זה ב -2014. רק הזהירו כי התשואה דמויית המניות מגיעה עם סיכון גבוה יותר מאשר קרן האג"ח הממוצעת, משום שהיא יכולה להחזיק אג"ח זרות ואג"ח זבל.
7. הטוב ביותר במגזר / אלטרנטיבי נכס Class הקרן - Tocqueville זהב (TGLDX) מוביל את הקטגוריה מתכות יקרות עבור תשואה של 15 שנה, להכות 99% של עמיתים בקטגוריה. ראשי קרנות אחרים במגזר כוללים שירותי בריאות ואנרגיה, אך אין כספים בקבוצה זו עם קביעות מנהל ארוכות. זכור כי זהב יכול להיות כלי גיוון טוב אבל לא מומלץ למתחילים. משך הזמן הארוך ביותר בין צוות הניהול של TGLDX הוא 16 שנים.
8. קרן איזון הטוב ביותר - דודג 'ו קוקס מאוזן (DODBX) : מנוהלת על ידי צוות, אשר יש קביעות ממוצע של יותר מ -15 שנים עם משך הארוך ביותר על פני 30 שנה. DODBX היא הקצאה מתונה של איגרות חוב ומניות. קרן מאוזנת זו, המפעילה 97% מקבוצת הגילאים שלה ל -15 שנים במונחים שנתיים, 86% עבור ביצועים של 10 שנים, ומציגה 99% מהקרנות המתונות-הקצאתיות ל -1 שנים, 3 שנים וחזרה של 5 שנים. אם היית צריך לבחור רק קרן אחת במשך 15 שנים בזמן שאתה גר על אי נטוש, דודג 'קוקס איזון תהיה בחירה נאה.
9. תאריך היעד הטוב ביותר פרישה קרנות - ואנגארד היעד קרנות פרישה: תאריך היעד הטוב ביותר פרישה קרנות לא יכול להיות מוגבל רק קרן אחת או תאריך פרישה היעד. אני נותן כבוד זה לאנגארד השקעות בגלל הבחירה שלהם של בעלות נמוכה, כספים מגוונים.T. Rowe מחיר ראוי לציון מכובד בגלל הביצועים שלהם יוצא מן הכלל בקטגוריה זו. עם זאת, הבחירות של ואנגארד מורכבים קרנות אינדקס והם נוטים להיות קצת יותר שמרני מאשר T. ​​רואו של הנפקות.
10. הרשימה המובילה באתר זה עודכנה באפריל 2015. כתב ויתור:

המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.