הטוב ביותר לטווח קצר בונד קרנות לקנות

עם כל סוגים שונים של קרנות אג"ח לבחירה, המשקיעים יכולים להבין מבולבל לגבי הסוגים הטובים ביותר לקנות ומה התכונות עשוי להפוך אותם תוספות חכמות לתיק. עבור אותם משקיעים תוהה מתי לקנות לטווח קצר אג"ח קרנות, ואשר אלה הם הכספים הטובים ביותר לקנות, מאמר זה בשבילך.

סוגים בסיסיים של קרנות אג"ח

הדרך הבסיסית אג"ח אג"ח קרנות מסווגים או מזוהה היא על ידי בגרות (או מה שבדרך כלל לידי ביטוי "משך"). דרך נוספת לתאר את הקטגוריה הזו היא כמות הזמן .

תקופת הפדיון ומשך האיגרת עשויים להיות מתורגמים באופן חופשי ופשוט, כלומר, לשנים של תקופת האג "ח. לדוגמה, ממשלה, עירייה או תאגיד רשאית להנפיק איגרות חוב (הלוואות שישולמו בחזרה לקונה במרווחים קבועים) לגיוס הון (כספים) לפעילותה של אותה חברה מנפיקה. התקופה להחזיר את ההלוואה (המונח) לקונה האג"ח בדרך כלל נע בין 90 ימים כל הדרך עד 30 שנים. תשלומי התשלומים הקבועים במועד הפדיון (סוף התקופה או תקופת הזמן).

- במקרה של קרנות נאמנות, מנהל קרן האג"ח קונה את האיגרות הפרטיות והמשקיע בקרן האג"ח פשוט קונה מניות של קרן האג"ח. רוב קרנות האג"ח רוכשות רק אג"ח עם חלויות בטווח זמן מסוים, מתבטאות ב

טווח . מה הם לטווח קצר אג"ח בונד?

כאשר אתה שומע או קורא על קרנות אג"ח לטווח קצר, ההתייחסות מתארת ​​בדרך כלל משך ממוצע של אחזקות בקרנות אג"ח של שנה עד שלוש שנים (או לפדיון של פחות מארבע שנים).

קרנות האג"ח הללו אטרקטיביות למשקיעים שמרנים למדי, משום שהן רגישות פחות לריבית מאשר תיקי השקעות בעלי משכים ארוכים יותר. משמעות הדבר היא כי כאשר הריבית עולה, קרנות אג"ח לטווח קצר יש סיכון פחות לאבד ערך מאשר קרנות אג"ח בינוניות ואג"ח לטווח ארוך.

לכן הזמן הגרוע ביותר לקנות קרנות אג"ח לטווח קצר הוא כאשר הריבית יורדת. זה כאשר קרנות ביניים וארוכות טווח נוטות לבצע טוב יותר.

לכן הזמן הטוב ביותר לקנות קופות אג"ח לטווח קצר הוא כאשר הריבית עולה או צפוי לעלות בעתיד הקרוב. הם יכולים גם להיות חלופות חכמות לקרנות בשוק ההון למשקיעים המעוניינים בפוטנציאל לתשואה גבוהה יותר על יעדי החיסכון לטווח קצר.

את הטוב ביותר לטווח קצר קרנות אג"ח

ההבדל בביצועים בין עניים בינוני בינוני לטווח קצר אג"ח ואת הטוב ביותר לטווח קצר אג"ח קרנות לעתים קרובות הרבה פחות מ -100% על פני שנה אחת. לכן חשוב איכות לחפש בקטגוריה זו הקרן הוא יחסי ההוצאה נמוכה.

עם רקע זה, הנה שלוש הטובות ביותר לטווח קצר אג"ח קרנות לקנות:

ואנגארד לטווח קצר בונד מדד (VBISX):

1. יחס רוק התחתון יחס של 0.20% הופכים את VBIRX לבחירה יוצאת דופן לקרן אג"ח קצרת מועד. ההוצאות הנמוכות תורגמו בעקביות בביצועים המדורגות ברמה גבוהה מהממוצע. סכום הרכישה המינימלי עבור VBISX הוא $ 3, 000. ואנגארד לטווח קצר השקעה כיתה (VFSTX):
2. שוב, קרנות ואנגארד להציע עוד שחקן העליון בגלל ההוצאות הנמוכות. VFSTX היא קרן מנוהלת באופן פעיל שיכולה לקבל תשואה גבוהה יותר מאשר קרנות אינדקס בגלל שילוב מוצק של ניהול טוב והוצאות נמוכות (0. 20%). סכום הרכישה הראשוני המינימלי עבור VFSTX הוא $ 3, 000. Fidelity Limited Term Bond (FJRLX):
3. אם בכוונתך להחזיק בקרן אג"ח לטווח קצר במשך יותר מכמה שנים, FJRLX יכול להיות בחירה טובה . תקופת החזקה ארוכה יותר מוצעת כי קרן זו יכולה לבצע גרוע יותר מהממוצע בשוקי דובי כי הקרן מחזיקה אג"ח יש איכות אשראי מתחת לממוצע. עם זאת, סיכון מוגבר זה מייצר תשואות של הקטגוריות בטווח הארוך. יחס ההוצאות עבור FJRLX נמוך ב -0.6% והרכישה הראשונית המינימלית היא 2 $, 500. לסיכום, ודא כי קרנות האג"ח לטווח קצר הן בחירה חכמה עבורך ואת יעדי ההשקעה שלך לפני הרכישה. כאשר נעשה שימוש נכון, קרנות אג"ח לטווח קצר יכול לעשות תוספת חכמה לתיק מגוון של קרנות נאמנות.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.