פיננסי Planner סקירה כללית

מתכנן פיננסי מייעץ ליחידים בניהול הכספים האישיים שלהם, ועוסק בנושאים כגון:

• חסכון לפרישה
• חסכון למכללה
• חסכון לרכישת בית או ברכב
• תקצוב
• בקרת הוצאות
• גיוס הון
• השקעות

מתכננים רבים עובדים באופן עצמאי או בחברות קטנות, אם כי חברות שירותים פיננסיים גדולים יותר או מתכננים פיננסיים להוסיף לצוות שלהם או מתעקשים כי יועצים פיננסיים שלהם (או יועצים פיננסיים ) גם להיות מאושר כמו מתכננים פיננסיים.

-> ->

חיפוש משרות פתח: השתמש בכלי זה כדי למצוא את משרות העבודה הנוכחיות בשדה.

חינוך

תואר ראשון הוא השגת החינוך המינימלי הצפוי מתכנן פיננסי. קורסים בענייני כספים, חשבונאות ו / או כלכלה הוא מועיל, אם כי לא נדרש. כישורים חזקים כמותיים לפתרון בעיות הם חיוניים, אבל כך גם תקשורת ומיומנויות מכירה. MBA עשוי להפוך אותך מועמד עבודה רצוי במיוחד, בהתאם לחברה.

-> ->

הסמכה

דרישות החוק לתפקד כמתכנן פיננסי להשתנות לפי המדינה. גם בתחומי שיפוט שבהם הוא לא המנדט על פי חוק, עובר את הבחינה להיות מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) מומלץ מאוד. CFP ייעוד מגדילה את האמינות ואת הסחירות, למעסיקים פוטנציאליים ולקוחות כאחד.

חובות ואחריות

מתכנן פיננסי מסייע ללקוחות ליצור תקציבים אישיים, בקרת הוצאות, להגדיר מטרות לחיסכון וליישום אסטרטגיות לצבירת עושר.

הוא יכול לקיים קשרי עבודה עם יועצים פיננסיים, מנהלי השקעות ו / או קרנות נאמנות, תוך ניצול המומחים הללו לצורך ההשקעה בפועל של כספי הלקוחות שלהם. העבודה דורשת שמירה על ההתפתחויות במוצרים הפיננסיים, חוקי המס ואסטרטגיות לניהול פיננסי אישי, במיוחד לגבי תוכניות פרישה ועזבונות. הצלחה מצריכה גם יכולת מכירה, הן ברכישת לקוחות חדשים והן בפיתוח רעיונות חדשים לשיפור המצב הכספי של לקוחות קיימים.

טיפוסי תזמון

הזמן מחויבות משתנה מאוד, תלוי בסוג של תרגול אתה, עומס הלקוח שלך, ואת המאמץ שאתה מכניס לתוך רכישת לקוחות חדשים. לכן, זה יכול לנוע בין מאמץ במשרה חלקית של פחות מ 40 שעות בשבוע אחד כי עולה על 40 שעות. כדי להתאים את לוחות הזמנים של הלקוחות שלהם, מתכננים פיננסיים לעתים קרובות חייב להיות זמין עבור פגישות וייעוץ טלפוני בערבים ובסופי שבוע.

מה זה כמו

בהתאם לחברה, מתכנן פיננסי עשוי ליהנות רמה גבוהה של אוטונומיה מקצועית. העבודה צריכה לפנות למי ליהנות הוראה, בהתחשב בכך שלקוחות רבים שלך יהיה מתוחכם כלכלית דורשים חינוך יסודות המימון האישי.העבודה גם מציעה הזדמנות לשפר את חיי הלקוחות שלך באופן מוחשי.

מה זה לא רוצה

לקוחות לא מתוחכמים מבחינה פיננסית לעיתים קרובות דורשים הרבה handholding מתכנן פיננסי, יכול להיות ציפיות לא מציאותיות, ועלול להאשים את המתכנן על כישלון שלהם לעקוב אחר ההמלצות.

מתכננים עלולים לעמוד בפני ניגודי אינטרסים. לדוגמה, מתכנן פיננסי המועסק באמצעות חברת ברוקראז 'לניירות ערך עשוי להיות נתון להמלצה על מוצרי השקעה מסוימים, שאינם מתאימים לחלוטין ללקוחותיהם. כמו כן, מתכננים עובדים עבור חברות קטנות שיש להם הסכמים ישיר עסקים יועצים פיננסיים מסוימים, מנהלי כספים או קרנות נאמנות להתמודד עם קונפליקטים דומים.

טווח השכר

על פי נתונים שנאספו על ידי Princeton Review, השכר הממוצע למתכננים הפיננסיים יכול לעלות על $ 100, 000 עבור אלה עם ניסיון של 10-15 שנים. עם זאת, החל לשלם יכול להיות נמוך כמו 20 $, 000. כאמור לעיל, מתכננים פיננסיים רבים הם עצמאיים או מועסקים בקבוצות קטנות, עצמאית בפועל. המתכננים במצבים אלה עשויים להיות רווחים משתנים יותר מאלה המועסקים בחברות גדולות יותר, בהתאם לתנאים העסקיים המשתנים.