מהו יועץ פיננסי?

יועץ פיננסי הוא שם עבודה כי עכשיו הוחלף על ידי יועץ פיננסי לכל היותר חברות שירותים פיננסיים. בצע את הקישור הראשון לדיון מפורט של יועץ פיננסי יועץ פיננסי משרות, כולל חובות, אחריות, מגמות עובדים, Outlook עבודה, פיצוי, ואת החינוך, הכשרה ואישורים הדרושים כדי להיכנס לתחום.

היסטוריה:

אותה עבודה נהגה להיות ידועה בציבור הרחב כברוקר או ברוקר, בעוד שיותר משרה רשמית המשמשת את רוב חברות הברוקראז 'לניירות ערך היתה מנהלת חשבונות או נציג רשום.

עד סוף שנות ה -80, מרבית חברות הברוקראז 'המובילות בתחום ניירות הערך השיקו את מה שייקרא היום מיתוג מחדש של משרה זו, במטרה לשדרג את הדימוי שלה באמצעות שינוי שם. יועץ פיננסי היה בחירה פופולרית בחברות רבות. זה נועד להחליף תמונות ישנות של איש מכירות מונחה העסקה עם חדשים של מאומן מקצועי מקצועי אשר הציע ייעוץ השקעות ערך ללקוחות.

בתחילת שנות ה -90, היועץ הפיננסי התחיל לצבור פופולריות כמו תרגיל מיתוג נוסף. חברות רבות האמינו כי כותרת זו, אפילו יותר מאשר יועץ פיננסי, העביר את התמונה שהם רוצים הפרויקט. זה נראה אבולוציה ברורה, בהתחשב בכך תפקיד הייעוץ היה חלק מרכזי של "יועץ" התמונה.

מעניין לציין, מריל לינץ 'מוביל בתעשיית ניירות הערך המסחרית מריל לינץ' היה האחרון של החברות הגדולות לעשות את השינוי הזה. באותה תקופה, מחלקת הציות שלה הייתה חזקה מאוד וזהירה מאוד.

הוא חשש כי שימוש בתואר היועץ הפיננסי יהיה בעל השלכות משפטיות ורגולטוריות חמורות, תוך כדי רמז לכך שמחזיקי התואר יהיו כפופים לסטנדרט הנאמנות המחמיר יותר מאשר לסטנדרט ההתאמה היותר רופף המקובל באופן מסורתי הנחה את פעולותיהם של ברוקרים, מנהלי חשבונות ונציגים רשומים.

ואכן, פרסומים עסקיים ופיננסיים שונים, ביניהם

וול סטריט ג'ורנל , Barron's ו Forbes , שעורכו באופן קבוע אז כי כותרת היועץ הפיננסי הכילה רק משמעויות כאלה, וקרא לתקן הנאמנות שיוטל על בעליו. כפי שהתברר, חששותיה של מריל היו בלתי מבוססים, ובסופו של דבר שינו את יועציה הפיננסיים כיועצים פיננסיים. ידוע גם בשם:

מנהל חשבון, חשבון Exec, AE, ברוקר, סוכן מניות, ברוקר מניות, נציג רשום, נציג רשום, RR, יועץ פיננסי, יועץ פיננסי, FA, יועץ פיננסי, FC < תיווך שימוש יועץ פיננסי: כמקור של בלבול פוטנציאלי, שים לב כי יועץ פיננסי מוסמך (ChFC) ייעוד הוא מתכנן פיננסי.