יועץ פיננסי פרופיל קריירה

יועץ פיננסי (FA) ויועץ פיננסי (FC) הם כותרות עבודה עכשוויות עבור מה שהיה אמור להיקרא ברוקר, ברוקר, מנהל חשבון או נציג רשום. איות משתנה, יועץ פיננסי, משמש גם כמה חברות בתעשייה, ועל ידי כמה עיתונאים ופרסומים פיננסיים.

למרות המונח יועץ פיננסי כבר בשימוש כללי מאז תחילת 1990, זה לא בלי מחלוקת.

עדיין רבים מהמבקרים טוענים כי הוא מרמז על עמידה בתקן הנאמנות המחמיר הדורש לפעול לטובת האינטרסים של הלקוחות, ולא על פי תקן ההתאמה פחות מחמירים המקושרים באופן מסורתי לברוקרים. מריל לינץ ', למשל, היה בין האחרונים של החברות הגדולות לאמץ את המונח, כולו בשל החשש הזה של המחלקה המשפטית שלה ציות, שהיה מאוד שמרני באותה עת.

-> ->

חיפוש משרות פתח:

השתמש בכלי זה כדי לחפש משרות נוכחיות בתחום זה. פרטים נוספים על התפקיד

עבור אלה המבקשים מידע מעבר לרמה המבוא, אתר זה מדריך כולל מספר מאמרים אחרים כי לחקור קריירה יועץ פיננסי ונושאים קשורים בפירוט רב יותר. מאמרים אלה מאורגנים בקטגוריות אלה:

פיתוח קריירה עבור יועצים פיננסיים

• עיסוק פיתוח עבור יועצים פיננסיים
• שירות לקוחות נושאים עבור יועצים פיננסיים
• -> ->

השקעות מוצרים

• אסטרטגיות השקעה
• האוצר התנהגותי
• רעיונות עבור לקוחות עסקיים קטנים
• באופן מסורתי, תפקידו של יועץ פיננסי מעורב קנייה ומכירה של ניירות ערך (כגון מניות אג"ח) עבור לקוחות. השינוי בשמות המתוארים לעיל אמור לשקף את העובדה שבמקום להתמקד בעיקר בעסקאות, יועצים פיננסיים צריכים להיות דומים יותר ליועצי השקעות ולמתכננים פיננסיים, אשר נוקטים בראייה הוליסטית את הצרכים והמטרות הכספיים של לקוחותיהם.

משמשים גם וריאציות אחרות בכותרת, כגון יועץ לניהול עושר, לעתים כדי לציין יועץ פיננסי בעל הכשרה, אישורים ו / או ניסיון נוסף.

התמחויות

כמה יועצים פיננסיים מתמקדים לשרת לקוחות פרטיים או קמעונאיים ואחרים להתרכז לקוחות עסקיים או מוסדיים. כמה חברות ניירות ערך מעדיפים כי יועצים פיננסיים מתמחים בצורה זו, אחרים להשאיר את זה יועצים בודדים לבחור כל שילוב של לקוחות שהם מעדיפים. לקוחות עסקיים הדורשים ייעוץ ושירותים מיוחדים (כגון ניהול הון חוזר או הלוואות עסקיות) עשויים להעדיף יועצים פיננסיים עם ידע מפורט בתחומים אלה.

חובות ואחריות

יועצים פיננסיים ייעוץ ללקוחות על הזדמנויות השקעה, עולה בקנה אחד עם הצרכים של אלה, מטרות סובלנות הסיכון.העבודה דורשת לשמור על קשר עם השווקים הפיננסיים, מעקב שוטף אחר ההשקעות הספציפיות בתיקי הלקוחות, ולהיות על גבי אסטרטגיות השקעה חדשות וכלי השקעה. היועצים הפיננסיים חייבים להיות בטוחים לגבי קבלת החלטות תחת אי וודאות תחת לחץ זמן קיצוני, יש אנשים מצוינים ומיומנויות תקשורת, ויודעים איך להתמודד עם כישלון ועם לקוחות לא מרוצים.

הצלחה תלויה מאוד ביכולת המכירות, הן ברכישת לקוחות חדשים והן בהשקעת רעיונות להשקעה ללקוחות קיימים. שירות לקוחות, ציות וניהול בפועל הם נושאים משולבים היטב עבור יועצים פיננסיים.

יועצים פיננסיים יכול לשפר באופן משמעותי את הפרודוקטיביות שלהם ואת יכולתם לשרת ספר גדול של העסק אם הם נתמכים על ידי אחד או יותר עוזרי מכירות. עם זאת, בחברות פיננסיות רבות, היועצים הפיננסיים חייבים לממן את שכרם של עוזרי המכירות שלהם, כולם או חלקם, מתוך פיצוי שלהם (ראה להלן).

טיפוסי תזמון

הלשכה לסטטיסטיקה עבודה (BLS) מדווח כי 24% לעבוד יותר מ 50 שעות בשבוע. עם זאת, המחויבות הזמן בפועל יכול להיות הרבה יותר כבד (60-80 שעות בשבוע או יותר), הן עבור אלה מתחילים בשטח עבור יועצים פיננסיים הוקמה מחויבת לספק שירות מעולה לגידול העסק שלהם.

מה צריך כמו

יועצים פיננסיים יש רמה גבוהה של אוטונומיה מקצועית, דומה יותר להיות יזם עצמאי מאשר עובד החברה. יש קשר הדוק בין ביצועים לתגמול, עם פוטנציאל הרווחים כמעט בלתי מוגבל. לעשות את העבודה שלך טוב, ואתה עושה השפעה ניכרת, חיובי על חיי הלקוחות שלך.

מה לא אוהב

לחצים על יועץ פיננסי לעבד מפולת שלגים מתמדת של מידע, לקבל החלטות מהירות תחת אי-ודאות, שאם אתה טועה, יכול להיות יקר ללקוחות, למכור כל הזמן ולהצדיק את עצמך מדי יום להיות מכריע עבור אנשים מסוימים.

פיצוי

חציון פיצוי שנתי היה כ 67 $, 520 במאי 2012, עם 90% מרוויח בין 32 $, 280 $ 187, 200. פיצוי יועץ פיננסי בדרך כלל הוא מבוסס עמלה. כלומר, יועץ פיננסי מקבל חלק מההכנסות שנוצרו עבור המשרד על ידי הלקוחות שלו. ערכים אחרים, כגון הערך הכולל של הנכסים הפיננסיים של הלקוח על הפקדה עם המשרד של היועץ הפיננסי, עשוי גם גורם לפיצוי. יועצים פיננסיים למעלה יכול להרוויח גם מעל $ 1, 000, 000.

כיצד להפוך יועץ פיננסי

: עקוב אחר קישור זה לדיון מפורט של החינוך, הכשרה מקצועית הסמכות הדרושים כדי להתחיל בקריירה כספית יועץ. אחר קטגוריות קשורות:

ייתכן שתרצה לעיין בספריה הנרחבת שלנו של מאמרים על היבטים אחרים של הקריירה הפיננסית: קריירה פיננסית ופרופילי עבודה

• מעסיקים מובילים במימון
• חינוך, הדרכה, ואת הסמכות של קריירות פיננסיות
• כיצד לנהל את הקריירה שלך
• תשלום עבור משרות פיננסיות
• לקבלת מידע נוסף על יועץ פיננסי קריירה:

עקוב אחר הקישורים להלן לפרטים נוספים על פיצוי, אישורים, קידום קריירה ועוד .