אני צריך יועץ פיננסי?

האם אתה צריך יועץ פיננסי?

לחלופין, כדי לנסח מחדש את השאלה: האם אתה יכול לקבל תועלת גדולה יותר מאשר יועץ מאשר את עלות שכרם?

התשובה היא חברת "אולי", בהתאם הידע שלך ונוחות עם התקציב שלך, השקעות, תוכנית פיננסית.

יועצים פיננסיים יכולים לעזור לכולם

אנשים יש נטייה להמשיג יועצים פיננסיים כמו אנשים אשר רק לעזור לאנשים עשירים עשיר ומשפחות.

אבל זה לא מדויק. יועצים פיננסיים, מאמינים או לא, נפוצים בקרב משפחות מהמעמד הבינוני הזקוקות לעזרה בתכנון פרישה, חיסכון למכללת הילדים, רכישת בית וטיפול במטרות כספיות מרכזיות אחרות.

כדי להחליט אם אתה צריך לשכור יועץ פיננסי או איזה סוג של יועץ לשכור, אתה צריך קודם לשאול את עצמך כמה שאלות ולהעריך את רמת הנוחות שלך עם קבלת החלטות פיננסיות.

-> ->

יועצים פיננסיים לחסל קבלת החלטות רגשיות

במיוחד כאשר מעורבים אסטרטגיית השקעה מסוכנת למדי, אנשים יש נטייה להגיב רגשית לשינויים בשוק המניות.

אם יש לך יועץ פיננסי המסייע לך עם החלטות ההשקעה שלך, הם יוכלו לעזור לך לשמור על מרחק רגשי מהכסף שלך, כך שתוכל לבצע את התוכנית לטווח הארוך הטוב ביותר עבור הכסף שלך.

יועץ פיננסי שלך יוכל לעזור לך להקצות כספים לתוך תיק המתאים ביותר רמת הסיכון האישי שלך.

טכנולוגיה במקום יועץ פיננסי?

יותר ויותר יישומים פיננסיים תכנון כמו טיוטה ואתרי אינטרנט כמו הון אישי עושים כל יום החלטות ניהול פיננסי קל יותר להתמודד עם עזרה של מתכנן פיננסי. רבים של יישומים אלה ואתרי אינטרנט מציעים שירותים דומים מאוד לזה של יועץ פיננסי.

במיוחד אם אתה בטוח במיומנויות ניהול הכסף שלך ואת אפשרויות ההשקעה, בעזרת כלי התכנון האלה, ייתכן שלא צריך לשלם את הכסף עבור העלות של יועץ פיננסי.

יועצים פיננסיים מועילים לשינויים גדולים בחיים

בעוד יישומים ואתרים הם בהחלט מועיל, לפעמים הם פשוט לא יהיה מועיל כמו יועץ פיננסי בפועל.

האם אתה יודע איך להתמודד עם ההשלכות המס של IRA מורשת? מה אם בן משפחה פתאום משאיר לך סכום גדול של כסף? האם אתה יודע איך להשקיע את זה?

אם אתה פתאום מול שינוי חדש או דרסטי הכספים שלך, כמו קבלת ירושה גדולה שאתה לא בטוח איך להשקיע, יועץ פיננסי יעזור להחליט מה לעשות עם הכסף שלך איך לטפל בכל מס הושמט.

אם אתה עומד לפרוש, ואתה לא בטוח איך ומתי להתחיל לסגת מן 401k שלך וחשבונות פרישה אחרים, אתה עשוי להפיק תועלת שכירת יועץ פיננסי.

האם אתה מרגיש נוח עם המצב הכלכלי שלך?

אם אתה מרגיש בטוח, אבל עדיין רוצה כמו יועץ מסתכל על הכתף שלך, סביר להניח שתוכל לקבל על ידי משלם שטוח, חד פעמית בתשלום עבור יועץ פיננסי פעם בשנה. אתה יכול לנהל את החשבונות שלך זכה שאר הזמן.

אם אתה שונא להתמודד עם כספים, אתה לא מבין את הדבר הראשון על יישום אסטרטגיית השקעה יעילה, או שאתה מקבל סכום עצום של כסף אתה לא בטוח מה לעשות עם זה, אני ממליץ למצוא יועץ פיננסי כדי לעזור עם הצרכים שלך ניהול פיננסי.

כאשר ההחלטה אם או לא לשכור יועץ פיננסי, להסתכל על הכספים שלך לשאול את עצמך אם אתה מרגיש כאילו אתה יודע מה אתה עושה. אם אתה מרגיש כאילו יש לך להתמודד טוב על הצרכים הפיננסיים היומיומיים שלך, נהדר, אתה כנראה לא צריך להוציא את הכסף על אחד. רק להסתכל לתוך שכירת יועץ פיננסי אם החיים הפיננסיים הגדולים לשנות אבא. בשלב זה, לשקול את היתרונות והחסרונות של העלות של מתכנן בתשלום מבוסס לעומת מתכנן עמלה.

אם, לעומת זאת, אתה מרגיש לחוץ על הכסף שלך או מרגיש כאילו אתה לא עושה את ההחלטות הטובות ביותר האפשרי, אז יועץ פיננסי בהחלט יהיה מהלך חכם מבחינה כלכלית, כי סביר להניח בסופו של דבר את ההשקעה.