אני צריך להשתמש יועץ פיננסי באמצעות הבנק שלי?

בנקים רבים מציעים את האפשרות להשתמש היועצים הפיננסיים שלהם עבור ההשקעות שלך. הם עשויים להציע תמריצים כגון עסקאות בתשלום נמוך יותר או בדיקה חינם אם יש לך חשבון השקעות בבנק. בדרך כלל, יש סכום מינימלי שהם רוצים להמשיך ולהשקיע דרכם כדי לשמור על השירותים. ייתכן שתרצה לעבוד עם הבנק שלך כי כבר יש להם מערכת יחסים איתם.

עם זאת, חשוב לוודא כי שירותי ההשקעה של הבנק שלך מתאימים לך.

מה הם היתרונות של עבודה עם הבנק שלי?

אנשים יבחר להשתמש הבנק שלהם כי הם מרגישים כי היועץ הפיננסי הוא אמין יותר או כי זה מפשט את תהליך מחפשים יועץ פיננסי. חשוב לשקול את הדרך שבה יועץ פיננסי הוא שילם. אדם ששולם לחלוטין על עמלה עשוי להיות סביר יותר להציע מוצרים שאינם נופלים ישירות בקנה אחד עם רמת הנוחות שלך ההשקעה.

יועץ פיננסי שעובד בבנק עשוי להיות מסוגל להציע לך מגוון רחב של השקעות, כמו גם אפשרויות ביטוח חיים. דמי התיווך צריך להיות דומה ליועצים פיננסיים אחרים שעובדים במיוחד עבור בית תיווך או באופן עצמאי. זה יכול להיות מרגיע להיות חברה אמינה שם כאשר אתה חושב על השקעה.

זה יכול להיות נחמד להמשיך לעבוד עם עסק שבו כבר יש לך חשבון הוקמה. אתה צריך לגלות מה קורה אם אתה צריך לשנות את הבנקים, כי אתה זז או מסיבה דומה. ייתכן שתרצה להיות מסוגל לעזוב את ההשקעות בבנק גם אם אין לך חשבון איתם.

• שקול את המוצרים והשירותים המוצעים באמצעות הבנק שלך.
• כמה יועצים פיננסיים יציע יותר מאשר רק להשקיע שירותים והוא יכול גם לעזור עם ביטוח החיים ואת הצרכים תכנון עסקי. לקבוע מה שאתה רוצה וצריך ולאחר מכן לחפש התאמה טובה.
• ראיון היועץ כי אתה תהיה לעבוד עם כדי לראות אם אתה התאמה טובה.
• חפש את העמלות כי הבנק גובה על בסיס עסקאות, פגישות ושירותים.

איך אני מוצא יועץ פיננסי?

כפי שאתה מחפש יועץ פיננסי, אתה צריך לשקול את כל האפשרויות שלך ולא רק לבחור את אחד כי הוא הכי נוח. שאל מסביב; אל תפחד לבקש הפניות מלקוחות אחרים, זה יידע אותך כי היועץ הפיננסי הוא מוסמך ואמין. אתה צריך גם לראיין כמה ולוודא כי יועץ פיננסי שלך יכול להסביר את אפשרויות ההשקעה לך ולאחר מכן יאפשר לך לעשות את הבחירה.

יועץ פיננסי טוב יהיה להקשיב המטרות שלך, ולהבין את כמות הסיכון שאתה מוכן לקחת ולאחר מכן יוכלו למצוא מוצרים התואמים את המטרות האלה.היא צריכה להיות מסוגלת לעזור לך עם יצירת תוכנית פיננסית. בנוסף, היא צריכה להיות מסוגלת להסביר את הסיכונים ואת היתרונות של כל אפשרות השקעה ולהסביר את הדרך שבה אתה צריך להפיץ את ההשקעות שלך על פני מספר אפשרויות בקטגוריות סיכון שונות על מנת להגן על עצמך.

אם היא לא יכולה לעשות את זה אז אתה צריך למצוא יועץ פיננסי חדש.

• קח את הזמן לראיין כמה יועצים שונים לפני שתבצע את הבחירה הסופית שלך.
• בקש הפניות מאנשים שאתה סומך עליהם.
• שאל את היועץ אם יש להם לקוחות אשר יהיו מוכנים לדבר איתך על אותו או אותה.
• ודא שאתה מבין איך מערכת היחסים תפעל וכמה פעמים תוכלו להיפגש כדי לסקור את תיק ההשקעות שלך וכיצד המלצות על רכישת השקעות חדשות יטופלו.

האם הכסף שלי מוגן?

לבסוף, חשוב להבין שאם אתה בוחר ללכת עם יועץ פיננסי באמצעות הבנק שלך כי FDIC אינו לבטח את הכספים כי הם חשבונות ההשקעה. זוהי טעות נפוצה, אבל הכספים שלך הם לא השקעה בטוחה יותר באמצעות מחלקת התיווך של הבנק שלך מאשר הם משתמשים חברת ברוקרים מקוונים.

לכן אתה צריך לשקול את כל האפשרויות כגון עמלות, תאימות לפני ביצוע בחירה.

אמנם יש סיכון מעורב עם השקעה, היא אחת הדרכים הטובות ביותר שאתה יכול להתחיל לבנות עושר. כפי שאתה משקיע, חשוב לזכור כי השווקים עשויים לעלות ולרדת. הכסף הוא הרוויח את הטוב ביותר על ידי בליה את השפל פעמים לעזוב את הכסף שלך בשוק. יועץ פיננסי יכול לעזור לך להבין את השוק. זה יכול לעזור לך להישאר רגוע כאשר השוק טיפות ולעזור לך לקבל החלטות פיננסיות טובות יותר.

אלא אם כן יש לך ברצינות למד את שוק המניות מקבל עזרה מקצועי הוא אחת הדרכים הטובות ביותר שאתה יכול להתחיל להשקיע כסף. יש שיעורים אתה יכול לקחת דרכים ללמוד על השקעות חשוב לחנך את עצמך ככל האפשר על ההשקעה שלך הכסף. ייתכן שתרצה להתחיל באמצעות מתכנן פיננסי או יועץ השקעות ולאחר מכן להתחיל לבצע השקעות בעצמך ברגע שאתה מבין את השווקים יותר.

• קח את הזמן כדי ללמוד את השוק באמצעות קריאה על זה או על ידי לקיחת שיעורים.
• להבין כי השוק ישתנה ונסה לא להיכנס לפאניקה אם הדברים יורדים.
• שוחח עם היועץ שלך על כמה אגרסיבי אתה רוצה להיות עם ההשקעות שלך ואת הסכום שאתה רוצה השקיעו כספים שמרניים יותר.
• זכור כי אסטרטגיית ההשקעה שלך תשתנה ככל שתזדקנו.