וִידֵאוֹ: הסבר על נושא המע"מ- ערוץ 10-תוכנית הבוקר 2024
הגדרה:
תזרים מזומנים הוא למעשה התנועה של הכסף אל ומחוץ לעסק שלך; זה מחזור של תזרימי מזומנים ותזרימי מזומנים אשר קובעים את כושר הפירעון של העסק שלך. ניהול תקין של תזרים המזומנים הוא הגורם ל -82% מהכישלונות העסקיים, כך עולה ממחקר שנערך על ידי ג'סי האגן מבנק אוף. כך ניטור תקין של תזרים המזומנים הוא קריטי.
ניתוח תזרים מזומנים הוא המחקר של מחזור תזרימי המזומנים והזרמים של העסק שלך, במטרה לשמור על תזרים מזומנים הולם עבור העסק שלך, ולספק את הבסיס לניהול תזרים מזומנים.
-> ->כיצד מתבצע ניתוח תזרים מזומנים?
ניתוח תזרים מזומנים כולל בחינת רכיבי העסק שלך המשפיעים על תזרים מזומנים, כגון חשבונות חייבים, מלאי, זכאים ותנאי אשראי. על ידי ביצוע ניתוח תזרים מזומנים על רכיבים נפרדים אלה, תוכל לזהות בקלות רבה יותר תזרים מזומנים בעיות ולמצוא דרכים לשפר את תזרים המזומנים שלך.
דרך מהירה וקלה לבצע ניתוח תזרים מזומנים היא להשוות את סך הרכישות שלא שולמו לסך כל המכירות המגיעות בסוף כל חודש. אם סך הרכישות שלא שולמו גדול מהסכום הכולל של המכירות, עליך להוציא יותר כסף ממה שתקבל בחודש הבא, דבר המצביע על בעיה פוטנציאלית בתזרים מזומנים.
אתה יכול גם לעשות תקציב מזומנים מפורט עבור העסק שלך.
דוגמאות לחשיבות של תזרים מזומנים ניתוח
ניתוח תזרים מזומנים חשוב במיוחד עבור עסקים הזנק או עסקים עוברים התרחבות מהירה בה הגדלת הוצאות ההון, עלויות עבודה גבוהות יותר, רכישות של ציוד חדש, ואת המלאי גדל דורשים מזומנים גדולים outflows, בעת ובעונה אחת המכירות נמצאים בשלב לגדול ותזרימי מזומנים נוטים לפגר (ראה 8 מקורות של עסקים להתחיל כסף וכיצד לקבל הלוואה לעסקים קטנים).
שמירה על המסלול של תזרים מזומנים חשוב גם עבור עסקים עונתיים כגון קמעונאים שעושים את רוב העסק שלהם בחגים או עסקים תלויי מזג אוויר כגון גינון או בנייה.
פתרון בעיות תזרים מזומנים
לפעמים תזרים מזומנים הם פשוט תוצאה של שיטות הנהלת חשבונות עניים.
קבלנים עצמאיים רבים עסוקים מדי עם הפעילות העסקית היומיומית שלהם כדי לשמור על הספרים שלהם מעודכנים נוטים ליפול מאחור על תשלום חשבונות החשבונית ו / או אוספים תשלום מלקוחות. תרופה ברורה עבור רוב העסקים היא להשתמש בתוכנות חשבונאות (אשר יכול לייצר חשבוניות, לשלם חשבונות, וליצור דוחות תזרים מזומנים וחשבונות חשבונות חייבים). פתרון נוסף הוא לשכור מנהל חשבונות.
אם הבעיה תזרים מזומנים הוא זמני עסקים קטנים רבים להשתמש קווי אשראי או הלוואות זמניות.
דוחות תזרים מזומנים לדוגמה
דוחות תקציבי תזרים מזומנים פשוטים, רבעוניים וחודשיים יכולים להדגים בעיות תזרים מזומנים קיימות או פוטנציאליות. כפי שהוכח בדוחות הבאים של תזרים מזומנים עבור עסק גינון פיקטיבי, ירידה עונתית בהכנסות עלולה לגרום לתזרים שלילי:
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
| מזומנים זורמים | שירותי גינון | |||
| $ 40, 000 | $ 42, 000 | $ 41, 000 <$ -> $ 20, 000 <$ $ 2100, $ $ 211, > $ 187, $ 18,000> $ 18, 000 | סך הכל תזרים מזומנים | $ 75, 000 <$ $ 80, 500 |
| $ 82, 500 | $ 84, 000 | |||
| הוצאות במזומן | ||||
| שכר | $ 37, 000 | $ 39, 000 | $ 40, 000 | |
| $ 41,000 | עלויות הון (רכישת ציוד) | $ 5, 000 | $ 1000 | $ 300 |
| $ 500 | תחזוקה ותיקון | $ 2, 400 | $ 2, 000 | $ 2, 900 $ |
| $ 2, 000 | פרסום> $ 500 | $ 300 | $ 300 | $ 300 |
| ביטוח | $ 1500 | $ 16 001> $ 1600> $ 1700 | סך הכל הוצאות במזומן | $ 46, 400 |
| $ 43, 900 | $ 45, 100 | $ 45, 500 | ||
| > | תזרים מזומנים נטו | $ 28, 600 | $ 36, 600 | |
| $ 37, Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | תזרים מזומנים |
| שירותי גינון | ||||
| $ 1, 000 | $ 19 ,> <$ $ 999, $ $ 799, $ 9,000> $ $ 500 <$ $ 0 | $ 9, 500 <$ $ 9,000> $ 9,000> $ 1, 000 | סך הכל תזרים מזומנים | $ 1, 500 |
| $ 35, 500 | $ 41, 500 | $ 9, 500 < |
| הוצאות במזומן | ||||
| שכר | $ 700 | $ 17, 000 | $ 18, $ $ 499, $ 9,000> $ $ 499, $ 9,000> $ 499, $ 9,500> $ 500 תחזוקה ותיקון | $ 1, 000 |
| $ 200 | $ 500 | פרסום> $ 300 | $ 100 | |
| $ 0 | $ 0 | Insuran סתיו | $ 0 | $ 0 |
| $ 0 | $ 0 | סך הכל הוצאות במזומן> $ 2, 000 <$ $ 18,600 | $ 18, 500 | $ 5, 000 |
| תזרים מזומנים נטו | ||||
| - $ 500 | $ 16, 900 | $ 23, 000 | $ 4, 500 | |
| ידוע גם: | תחזיות תזרים מזומנים, תחזית תזרים מזומנים. | דוגמאות: | האם ניתוח תזרים מזומנים של חשבונות חייבים שלך יראה לך אילו לקוחות הם משלמים איטי. | |
באמצעות תזרים מזומנים ניתוח מניות ערך
במזומן חיוני לבריאות של החברה ואת יכולתה לייצר מזומנים ניתן להשתמש כדי לראות אם השוק מתחת או Overvalues המניה. תזרים מזומנים וניהול נזילות עבור עסקים קטנים
תזרים המזומנים הוא המלך בעסקים קטנים. ללא ניהול מזומנים ונזילות, עסק לא ישרוד. ניתוח יחס הוא כלי אחד של ניהול מזומנים. 10 כללים בסיסיים של תזרים מזומנים עבור עסקים קטנים
תזרים המזומנים הוא נשמת אפה של כל העסקים. למד אלה 10 תזרים מזומנים הכללים כדי לשחרר את עצמך מפני תזרים מזומנים דאגות להרוויח יותר כסף. |