מיטב בונד אינדקס קרנות לקנות מ ואנגארד ונאמנות

כאשר אתה חושב על קרנות המדד הטוב ביותר, המחשבה הראשונה שעולה על הדעת כנראה לא יהיו קשרים. אבל אותם יתרונות קרן קרנות להציע מניות קרנות נאמנות להרחיב את קרנות הנאמנות גם כן.

למעשה, חלק מהיתרונות של השקעה במדד יכול להיות משמעותי יותר עם קרנות האג"ח כי עם קרן המניות שלהם בני דודים. לדוגמה, משקיעים רבים האג"ח המחפשים הכנסה באופן טבעי רוצה לסחוט כמה תשואה של קרנות האג"ח שלהם ככל האפשר ואת ההוצאות הנמוכות הטמון קרנות האינדקס בהחלט לעזור במאמץ זה.

עוד הנחה משקיעים רבים להבין, זה לא בדיוק נכון, היא כי כל קרנות המדד הטוב ביותר ניתן למצוא רק ב ואנגארד השקעות. בעוד ואנגארד הוא ללא ספק מלך ההשקעות, ורבים מהקרנות הטובות ביותר לאיגרות החוב נמצאות בהרכב הוואנגארד, עדיין יש קומץ של בחירות מצוינות בחברות אחרות, בעיקר מיוזמת ואנגארד פידליטי השקעות.

אז עם רקע זה, נשתף את קרנות האינדקס הטובות ביותר בקטגוריות שונות, אשר יפגעו בכל סוגי האג"ח העיקריים.

קרנות האינדקס הטובות ביותר עבור כל שוק האג"ח

אם אתה מחפש קרן אג"ח טובה אחת להחזיק, או שאתה צריך להחזיק הליבה מוצק עבור תיק הכנסה קבועה, סך כל שוק איגרות החוב הן בחירה נבונה. הנה כמה מן הטובים ביותר:

• ואנגארד סך הכל אינדקס שוק (VBMFX): קרן האג"ח הגדולה בעולם, VBMFX מציעה חשיפה לבעלי המניות לכל היקום של שוק האג"ח בארה"ב, אשר כוללת יותר מ 8 , 500 אג"ח. כדי לעשות זאת VBMFX עוקבת אחר מדד אגרות החוב של ברקלי בארה"ב. יחס ההוצאות עבור VBMFX הוא סלע בתחתית 0. 16 אחוז ואת ההשקעה הראשונית המינימלית היא $ 3, 000.

(FTBFX): למרות שלקרן סך הכל של פידליטי יש יחס הוצאות גבוה מעט יותר (0.45%) מאשר VBMFX, ההוצאות הנוספות עשויות להיות שוות ערך משום ש- FTBX יש לה היסטורית הניבו תשואות ותשואות שנתיות גבוהות יותר. הקרן עושה זאת על ידי ריכוז אחזקותיה (כ -1, 300 לעומת 8, 500 פלוס עבור VBMFX) לאג"ח במצטבר של ברקלי שיכולים לייצר רווחים ותשואות גבוהים יותר. זה עושה את זה קצת יותר מסוכן מאשר כמה קרנות האינדקס אבל עדיין בחירה באיכות גבוהה עם פוטנציאל רווחי יותר בטווח הארוך. השקעה ראשונית מינימלית עבור FTBFX היא $ 2, 500.

• קרנות אינדקס הטוב ביותר עבור אג"ח לטווח ארוך קרנות אג"ח לטווח ארוך נוטות לבצע את הטוב ביותר כאשר הריבית יורדת אבל אם אתה רוצה להוסיף אג"ח לטווח ארוך קרן לתיק שלך, קרנות המדד יכול להיות בחירה טובה. ואנגארד ו Fidelity שוב יש כמה קרנות העליון בקטגוריה זו:

ואנגארד לטווח ארוך בונד אינדקס

(VBLTX): אם אתה רוצה חשיפה רחבה בשוק האג"ח לטווח ארוך, לא תמצא עדין בחירה מאשר VBLTX.הקרן עוקבת אחר מדד בלומברג ברקליס U.S Long Long / Credit Float מנוהל, הכולל למעלה מ -2,000 אג"ח, בהיקף של כ -60% אג"ח לטווח ארוך ואג"ח ממשלתיות לטווח ארוך של 40% לטווח ארוך. יחס ההוצאות נמוך ב -0.6% וההשקעה הראשונית המינימלית היא 3 $, 000.

• נאמנות לטווח ארוך של אג"ח ממשלתיות (FLBIX): אם אתם מחפשים חשיפה גבוהה לטווח ארוך בארה"ב אג"ח האוצר, FLBIX הוא אחד הקרנות המדד הטוב ביותר לעשות את העבודה. הקרן משקיעה בדרך כלל 80% לפחות מנכסיה בברקליס לונג יואן. האחזקות מרוכזות יותר והן בדרך כלל סביב 50 אג"ח. יחס ההוצאות נמוך ב -0.20% וההשקעה הראשונית המינימלית היא 2 $, 500.
• קרנות האינדקס הטובות ביותר עבור אג"ח לטווח קצר אג"ח לטווח קצר הן בחירה טובה למשקיעים המחפשים סיכון שוק יחסי נמוך עם תקופות השקעה פחות משלוש שנים.

אג"ח לטווח קצר יש גם סיכון ריבית נמוך יותר, כלומר הם יכולים להיות רעיונות השקעה חכמה כאשר הריבית עולה (מחירי האג"ח בדרך כלל לנוע בכיוון ההפוך של הריבית).

ואנגארד לטווח קצר מדד בונד

(VBISX): אם אתה מחפש חשיפה בעלות נמוכה מבחר רחב של אג"ח לטווח קצר, VBISX היא אחת הקרנות הטובות ביותר עבור הכסף שלך. התיק מורכב מ -30% אג"ח קונצרניות ו -70% איגרות חוב ממשלתיות. תמהיל זה מספק איזון של סיכון ובטיחות, אשר יכול לייצר תשואות טובות יותר מקרנות דומות המשקיעות 10% מהנכסים באג"ח ממשלתיות. יחס ההוצאות עבור VBISX הוא 0. 16% וההשקעה הראשונית המינימלית היא 3 $, 000.

• נאמנות לטווח קצר אג"ח ממשלתיות (FSBIX): כפי שהשם מרמז, FSBIX מתמקדת באגרות חוב של ארה"ב. התיק מרכז את החזקותיו עד 80% מהנכסים. אג"ח של ארה"ב בדרך כלל יש תשואות נמוכות יותר מאשר איגרות חוב קונצרניות, אך הסיכון בשוק נמוך יותר. לכן, אם אתם מחפשים בטיחות יחסית של הקרן בטווח החזקה לטווח קצר, FSBIX יכול להיות בחירה חכמה. יחס ההוצאות הוא 0. 19 אחוזים ואת ההשקעה המינימלית היא $ 2, 500.
• קרנות אינדקס הטוב ביותר עבור איגרות חוב בינלאומיות אם אתה מחפש לגוון את האג"ח שלך קרן אחזקות מעבר לארה"ב, בחירה חכמה היא להשתמש קרן מדד המשקיעה באיגרות חוב זרות.

ואנגארד סך הכל אינדקס בינלאומי בונד

(VTIBX): עבור המשקיעים המעוניינים לגוון לתוך איגרות חוב זרות עם קרן אינדקס, יש באמת רק בחירה טובה אחת ואת הקרן הזאת של ואנגארד זה. VTIBX מבקשת לעקוב אחר ביצועי המדד הכולל סוגים שונים של איגרות חוב, מאגרות חוב ממשלתיות ואגרות חוב ממשלתיות ואג"ח קונצרניות, בעיקר ממדינות מפותחות, אך גם ממדינות מפותחות פחות. יחס ההוצאות הוא סלע התחתון ב 0. 17% ואת הרכישה הראשונית המינימלית היא $ 3, 000.

• קרנות אינדקס הטוב ביותר עבור סוגי בונד חלופי ישנן כמה קטגוריות נישה של אג"ח אך כמה זמינים כקרנות המדד וראוי לתשומת לב המשקיע הן אג"ח פטורות ממס וקרנות ניירות ערך מוגנות על ידי איגרות חוב (TIPS).לאנגליה ולפידליטי יש יותר אפשרויות בולטות כאן:

אינדקס אג"ח פטורה ממס של ואנגארד

(VTEBX): קרן אינדקס זו מספקת חשיפה רחבה לאג"ח מוניציפאלי, פטורים ממס ברמת ההכנסה הפדרלית. כמה איגרות חוב עירוניות גם מציעים הכנסה ללא מס אבל הם חייבים להיות ממדינות ועיריות שבו משקיע הרכש חי. עם זאת להגביל את עצמך רק מדינה אחת גם מפחית את פוטנציאל התשואות גבוהות יותר תשואות לטווח ארוך. לכן מגוונת קרן פטורה ממס אג"ח קרן כמו VTEBX יכול להיות בחירה חכמה. יחס ההוצאות הוא VTEBX הוא 0. 25% ואת הרכישה הראשונית המינימלית היא $ 3, 000.

• נאמנות האינפלציה מוגן אינדקס קרן קרן (FSIQX): איגרות חוב מוגן האינפלציה (TIPS) אג"ח יכול לעבוד כ גידור מפני אינפלציה ו FSIQX הוא אחד הטובים TIPS קרנות שם בחוץ. יחס ההוצאות הוא נמוך מאוד ב 0. 19 אחוזים ואת הרכישה הראשונית המינימלית היא 2 $, 500.
• זהירות על איגרות חוב קרן איגרות חוב לפני רכישה קרנות אינדקס בונד הם כלי גיוון גדול והם יכולים לנצח פעילה מנוהלים קרנות בטווח הארוך. עם זאת, מאחר והם מנוהלים באופן פסיבי, מנהלי התיקים אינם מסוגלים לקנות ולמכור את ההחזקות לפי שיקול דעתם. כאשר הריבית עולה, זה יכול להיות גורם שלילי כי מנהל קרן האינדקס נאלץ להחזיק אג"ח שעשויות ליפול במחיר יותר קרנות דומות מנוהלים באופן פעיל. במילים אחרות, אם מחירי האג"ח עומדים ליפול מהצוק, מנהל קרן האג"ח נאלץ לעבור על המצוק, ואילו המנהל הפעיל יכול למנוע את הגרוע ביותר בסתיו.

עם זאת, מנהלי קרנות אג"ח פעילים רבים החלו לחזות עלייה בריבית כבר ב -2010. בשנת 2013 נרשמה עליה קלה, ולאחר שנה שלילית של מחירי איגרות החוב, אך קרנות איגרות החוב עלו על הביצועים הגבוהים ביותר שלוש שנים.

השורה התחתונה היא שגם מנהלי כספים מקצועיים לא יכולים לנבא במדויק ועקביות מה השווקים יעשו מראש. זו הסיבה קרנות האינדקס ממשיכים להיות רעיון ההשקעה הטוב ביותר עבור רוב המשקיעים.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.