8 מיטב קרנות בונד לקנות והחזק

בעת בחירת קרנות האג"ח הטובות ביותר לקנות עבורך, תהליך המחקר והניתוח יכול להיות מאתגר, במיוחד בהתחשב בכל סוגי הקרנות השונות, משפחות קרנות נאמנות שונות ואלפי קרנות בודדות לבחור מ.

ישנם קרנות אינדקס, קרנות אג"ח פרטיות, קרנות אג"ח של ארה"ב, קרנות אג"ח בעלות הכנסה גבוהה, קרנות אג"ח זרות, קרנות איגרות חוב, קרנות אג"ח מוניציפאליות, קרנות אג"ח לטווח קצר, קרנות אג"ח ארוכות טווח, קרנות אג"ח מוגנות (TIPS), קרנות אג"ח רב-תחומיות והרשימה עוד ארוכה.

אבל במקום שיש צורך לנפות עשרות או אפילו מאות קרנות נאמנות, צמצמנו את האפשרויות לרשימה של קרנות האג"ח הטובות ביותר רק בכמה קטגוריות שונות, כי לעבוד טוב עבור רוב המשקיעים - המשקיעים לטווח ארוך כי הם מחפשים באיכות גבוהה, בעלות נמוכה קרנות נאמנות אג"ח.

-> ->

קרנות האינדקס הטובות ביותר> קרנות אינדקס יכולות להיות בחירות נבונות למשקיעים המעוניינים לכסות חלק גדול משוק מסוים תוך שמירה על עלויות נמוכות. להלן שלוש קרנות המדד הטובות ביותר להשקעה באג"ח:

Vanguard Total Bond Index

(VBMFX): קרן האג"ח מחזיקה באלפי אג"ח, המשלבים את כל שוק איגרות החוב של ארה"ב. אז כאשר אתה מוכן להרחיב את תיק ההשקעות שלך ולאזן את הסיכון עם עלות נמוכה, מגוונת קרן איגרות חוב הקרן, VBMFX הוא הקרן בשבילך. VBMFX יש יחס הוצאה נמוכה של 0. 16 אחוזים ו 3 $, 000 מינימום הרכישה הראשונית.

• נאמנות סך הכל בונד (FTBFX): אם אתה מחפש קרן אינדקס מגוונת רחב שיכולים ללכוד תשואות גבוהות יותר מאשר קרנות דומות בטווח הארוך, FTBFX היא בחירה נאה. קרן אג"ח זו מחזיקה יותר מ -2, 700 אג"ח, אבל היא מרוכזת יותר מ VBMFX, המחזיקה מעל 10, 000 אג"ח. התוצאה, לפחות היסטורית, היא כי FTBFX יכול לספק תשואות גבוהות בטווח הארוך (כלומר 10 שנים או יותר) לוקח קצת יותר סיכון, אם כי בצורה חכמה. FTBFX יש יחס הוצאה נמוכה של 0. 45 אחוז ויש לה השקעה ראשונית מינימלית של $ 2, 500.
• -> <<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<< אג"ח קצרות טווח נמצאות בסיכון שוק יחסי נמוך יותר, אך הן מניבות תשואות נמוכות יותר ותשואות בטווח הארוך. ואג"ח לטווח ארוך יכולות לייצר תשואות טובות וביצועים טובים יותר. הם נושאים יותר סיכון שוק בטווח הקצר מאשר איגרות חוב לטווח בינוני. לכן, עם VBIIX, אתה מקבל איזון גדול של הסיכון והחזרה, כל עם יחס הוצאה נמוכה של רק 0. 16 אחוזים.ההשקעה הראשונית המינימלית היא $ 3, 000. הטוב ביותר עבור "ללכת בכל מקום" קרנות בונד

המשקיעים לטווח ארוך שלא אכפת להם לקחת קצת סיכון שוק נוסף אולי כדאי לשקול קרן נאמנות האג"ח כי יכול לקנות כל סוג של אג"ח במגוון של שווקים שונים. קרנות אג "ח אלה מסווגות בדרך כלל כקרנות אג" ח רב - מגזריות משום שהן מחזיקות במספר סוגים שונים של איגרות חוב, כולל אג "ח בעלות סיכון גבוה ואג" ח זר.

• Loomis Sayles Bond (LSBRX): קרנות בונד כמו LSBRX יכולות לייצר תשואות דמויי מניות בטווח הארוך, אך יהיה עליך להיות מוכן לירידות משמעותיות בשווקים הקשים. לדוגמה, כאשר הכלכלה טבלה בשנת 2008, LSBRX ירד -22 אחוזים. עם זאת, הוא זינק ב -37% ב -2009, עם תחילת ההתאוששות. עבור תקופות ארוכות טווח, ההיסטוריה מגלה כי הסיכון יכול להיות שווה את זה LSBRX יכול לנצח באופן משמעותי את ממוצעים בקרנות האג"ח. יחס ההוצאות הוא סביר ב 0. 89 אחוז כאשר אתה מחשיב את צוות ניהול מנוסה. ההשקעה הראשונית המינימלית עבור LSBRX היא $ 2, 500.

Pimco הכנסה קרן דרגה D

(PONDX): אם אתה מחפש תשואות גבוהות ולא אכפת לך את הסיכון היחסי גבוה שמגיע יחד עם זה, PONDX הוא אחד הקרנות הטובות ביותר איגרות חוב שם בחוץ. קרן זו מתאימה ביותר למשקיעים עם סובלנות בינונית עד גבוהה, המחפשים הכנסות שוטפות גבוהות מהשקעותיהם. למרות ש"מלך האג"ח ", ביל גרוס עזב את PIMCO, החברה שהקימה עדיין יש לה מוניטין טובים ביותר עבור קרנות אג"ח איכותיות בקרן הנאמנות. PONDX יש יחס ההכנסה מתחת לממוצע של 0. 79 אחוזים וסכום ההשקעה הראשונית המינימלי של 1 $, 000.

• הטוב ביותר עירוני קרנות בונד משקיעים המעוניינים לשמור על המיסים למינימום אולי כדאי לשקול היטב את היתרונות של אג"ח מוניציפאליות, ללא מסים פדרליים ואולי ללא מסים ממלכתיים (אם קרן האג"ח מחזיקה אג"ח במדינת המגורים העיקרית של משלם המסים). כאן נדגיש את קרנות האג"ח העירוניות המחזיקות באיגרות חוב מכל רחבי הארץ. זה יסייע למקסם את הפוטנציאל התשואות לטווח ארוך יותר ואולי תשואות גבוהות יותר.
• המשקיעים שמחפשים קרן אג"ח עירונית זולה, אשר מציעה איזון חכם של תשואה ותשואה, יאהבו את מה שהם רואים ב- VWAHX. לא רק ש- VWAHX מבקשת להחזיק אג"ח בעלות תשואה גבוהה, אך היא גם היכתה היסטורית מעל 95% מקרנות האג"ח בעלות תשואה גבוהה עבור תשואות של 3, 5-, 10 ו- 15 שנים. שלב זה תשואה וביצועים עם הוצאות נמוכות של 0. 2 אחוז השקעה ראשונית סבירה של $ 3, 000, ואתה מקבל את אחד הטובים ביותר ללא לטעון האג"ח העירוני בקרן הנאמנות. T. Rowe מחיר ללא תשואה גבוהה

(PRFHX): עבור אלה משקיעים שרוצים קצת יותר תשואה ללא יותר מדי סיכון מחיר נוסף, PRFHX היא בחירה מוצקה. למרות שהקרן אכן מחזיקה באג"ח בעלות תשואה גבוהה יותר, היא אינה מקצה חלק ניכר מאזור האג"ח הזעיר הזה כקרן האג"ח הממוצעת. ואת מצב ללא מס של אג"ח מוניציפלי עושה את הקרן הזו אטרקטיבית יותר עבור אלה הזקוקים מס יעיל קרן עבור החשבון החייב שלהם.PRFHX יש יחס הוצאה נמוכה של 0. 69 אחוזים ו השקעה ראשונית מינימלית של 2 $, 500.

USAA פטורה לטווח בינוני

• (USATX): אם אתה רוצה להוסיף מדורגות ביותר, מנוהל היטב קרן האג"ח העירונית לתיק שלך, USATX היא קרן יוצאת דופן לשקול. מאפיין הליבה של הקרן הזו חמישה כוכבים הוא צוות הניהול אשר היה במקום מאז 1990, וזה הרבה זמן בענף קרנות נאמנות. ניסיון זה הניב ביצועים מעל הממוצע בהשוואה לקרנות אחרות בקטגוריית קרנות הנאמנות פטורות ממס. יחס ההוצאות הוא הרבה מתחת לממוצע ב 0. 55% ואת ההשקעה הראשונית המינימלית עבור USATX הוא $ 3, 000. כמה מילים נוספות על מציאת הטוב ביותר איגרות חוב בשבילך
• בעוד רשימה זו של קרנות האג"ח מדגיש כמה מן הטובים ביותר שאתה יכול לקנות את היקום הכנסה קבועה, אתה תמיד יכול לצאת ולעשות קצת מחקר משלך. לחלופין, ייתכן שתרצה לבדוק את האיכות של קרנות אלה בעצמך ולעשות קצת שיעורי בית נוספים כדי להיות בטוח שהם מתאימים את הסיכון שלך סובלנות לטווח ארוך מטרות ההשקעה. כאשר מחפשים את האג"ח הטובות ביותר עבור תשואות לטווח ארוך, אתה יכול להתעלם רק את התשואות ולהתמקד יותר על 5, 10 ו - 15 שנה חוזר על רעיון (לא ערובה) של איך הקרן עשוי להופיע בעשור הקרוב או כך.
• כאשר מחפשים את קרנות האג"ח הטובות ביותר עבור הכנסה, אתה רוצה להסתכל על התשואה ה- SEC 30 יום, אשר מתייחס חישוב תשואה המבוססת על 30 יום התקופה הסתיימה ביום האחרון של הקודם חוֹדֶשׁ. נתוני התשואה משקפים את הדיבידנדים והריבית שנצברו בתקופה, לאחר ניכוי הוצאות הקרן. עוד מטרה משותפת להשקעה בקרנות אג"ח היא גיוון. מחירי האג"ח נעים בכיוון ההפוך כריבית. לכן, כאשר הפדרל ריזרב מועצת המנהלים אותות כי זה יהיה להוריד את הריבית שלהם נגבה לבנקים, המחירים של אג"ח בדרך כלל ללכת גבוה יותר. הפד בדרך כלל מוריד את הריבית כאשר המשק חלש.

לכן קרנות נאמנות אג"ח יכול לבצע גם כאשר הכלכלה שוק המניות לא. מסיבה זו, משקיעים רבים אוהבים לכלול קרנות אג"ח בתיקים שלהם כדי לספק יותר איזון ויציבות כאשר המניות שלהם קרנות נאמנות עשוי ליפול במחיר.

הקפד גם לזכור כי קרנות האג"ח יכול לאבד ערך. חלק מהמשקיעים אולי שמעו כי איגרות חוב וקרנות אג"ח נמוכות יותר בסיכון שוק מאשר במניות. זה בדרך כלל נכון, אבל זה יהיה הצהרת שווא לומר כי קרנות האג"ח הם "בטוחים" או "מובטחת".

קרנות אג"ח הם בדרך כלל נמוך בסיכון השוק מאשר במניות, ואג"ח יכול לעלות ערך גם ירידה במלאי , אבל השימוש הטוב ביותר של קרנות האג"ח היא להשתמש בהם בשילוב עם קרנות המניות עבור תיק מגוון של קרנות נאמנות.

היתרה אינה מספקת שירותי ייעוץ, מסים, השקעות או שירותים פיננסיים. המידע מוצג ללא התחשבות ביעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הכלכליות של משקיע מסוים, ועשוי שלא להיות מתאים לכל המשקיעים.ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן.