3 סיבות לשקול באמצעות ETFs Vs. קרנות נאמנות

כאשר אני נפגש עם לקוחות חדשים או פוטנציאליים, אנחנו מדברים על אסטרטגיית ההשקעה המתאימה לנסיבות שלהם. לעתים קרובות, אני מקבל את השאלה, "איך אתה מרגיש לגבי קרנות נאמנות? "

התשובה לשאלה זו היא שזה תלוי. אני לא בהכרח לא אוהב קרנות נאמנות, ויש כמה קרנות שאני מאוד אוהב. עם זאת, במידת האפשר, אני מעדיף להשתמש קרנות נסחרות (ETS) לעומת קרנות נאמנות.

- אם אתה חדש בעולם של השקעה, זה עשוי להיות מועיל לתת לך פריימר על שני סוגים שונים של השקעות. תעודות סל הן קרנות השקעה הנסחרות מדי יום בבורסות, בדומה למניות. ניתן לחשוב על תעודות סל על סל של מניות, אג"ח או סחורות שעוקבות אחר מדד. לדוגמה, אחד ETF ידוע הוא DVY, i- מניות בחר דיבידנד. תעודות סל אלה מבקשות לעקוב אחר תוצאות ההשקעה של מדד דאונד ג'ונס סו דיבידנד אשר מורכב מדיבידנד גבוה יחסית המשלם מניות U. S.

-> ->

קרנות נאמנות לעבוד קצת אחרת. אסטרטגיה זו ההשקעה pools הכסף שלך יחד עם משקיעים אחרים לרכוש אוסף של מניות, אג"ח, או ניירות ערך אחרים, המכונה תיק. במקום למסחר בבורסה כמו תעודות סל, נקבע מחיר קרן הנאמנות, הידוע גם בשם שווי הנכסי הנקי שלה (NAV), לפי שווי ניירות הערך שבתיק, מחולק במספר המניות הקיימות בקרן .

מחיר זה משתנה בהתאם לשווי ניירות הערך המוחזקים בתיק בסוף כל יום עסקים. יש לציין כי למשקיעים בקרנות נאמנות אין למעשה את ניירות הערך בהם הקרן משקיעה; הם מחזיקים רק בקרן עצמה. על פי הערך הנקוב, שתי ההשקעות נראות די דומה לזו שבה נגזרות המחירים שלהן.

אבל יש הרבה מתחת לפני השטח, כי אתה רוצה להיות מודע לפני שתבצע את ההחלטה הגדולה הבאה של ETF או קרן נאמנות. שלושה מהגורמים החשובים ביותר שיש לקחת בחשבון הם:

1. עלויות

ההבדל העיקרי הראשון בין תעודות סל וקרנות נאמנות הוא עלויות ההפעלה. מכיוון שמניות ETF נסחרות במניות, המשקיעים יכולים לקנות חלקים קטנים מההשקעה, למעט שהמשקיעים לא יוחזקו להשקעה מינימלית. זה עשוי להיות מועיל במיוחד למשקיעים אשר רק מתחיל.

מצד שני, קרנות נאמנות דורשים מינימום השקעה, אשר יכול לנוע בין $ 1, 000 $ 10, 000.

2. שקיפות

אין מגבלות לגבי התדירות שבה ניתן לסחור בתעודות סל, וניתן לבצע עסקאות לאורך כל היום. מחזיק בתעודה סלולרית יודע מה מחיר ה- ETF שלו הוא כל רגע של יום המסחר, ומאפשר שקיפות מלאה.זה עושה תעודות סל אטרקטיבי למשקיעים פסיבית ופעיל.

קרנות נאמנות אינן מאפשרות מסחר יומי, וכתוצאה מכך אפס שקיפות לאורך כל היום. מחיר הקרן, שווי הנכסים נטו (NAV), מחושב רק פעם אחת ביום לאחר שנסגר שוק המניות ב -4 עמ '. M.

3. השלכות מס

ההבדל הבא הבא בין תעודות סל וקרנות נאמנות הן ההשלכות המס.

אין אירועים במס של תעודות סל. מאחר והמשקיעים יכולים לקנות ולמכור תעודות סל כמו מניות, הרווחים וההפסדים שלהם מבוססים ישירות על המסחר שלהם.

קרנות נאמנות לעבוד הרבה אחרת. מנהלי הקרנות מאזנים מחדש את הקרנות על ידי מכירת ניירות ערך עקב פדיונות של בעלי מניות או הקצאה מחדש של נכסים. זה הגיוני, אבל הנה המלכוד: מכירת ניירות ערך בתוך תיק קרנות הנאמנות יוצרת רווחי הון לכל בעלי המניות. התוצאה? אתה תהיה מסים ממכירת ניירות ערך, בעצם לוקח על נטל המס של בעלי המניות האחרים. אתה כנראה לא מרוצה משטר המס שלך - למה אתה בכלל רוצה לקחת על מישהו אחר?

השורה התחתונה

לכל אדם יש קבוצה שונה של נסיבות אישיות, ואין "גודל אחד מתאים לכולם" בעולם ההשקעות.

רק לזכור כי הידע הוא כוח עושה את שיעורי הבית שלך על ההשקעות הוא קריטי.

עקוב אחר ווס על

Twitter

,

פייסבוק וב Wesmoss. com עבור כלי פיננסי יקר מידע על איך להגדיר את עצמך לפרישה מאושרת, לבדוק את אלה: ביטוח לאומי האופטימיזציה, מחשבון פרישה, 401k Allocator, חידון כסף & האושר, האם זה הזמן כיבוי כלכלי? ואתה יכול לפרוש מהר יותר ממה שאתה חושב גילוי: מידע זה מסופק לך כמשאב למטרות מידע בלבד. זה מוצג ללא התחשבות של מטרות ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הפיננסיות של משקיע מסוים ולא יכול להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן. מידע זה אינו מיועד, ואינו צריך, להוות בסיס עיקרי לכל החלטת השקעה שתעשה. תמיד להתייעץ משפטית, מס או יועץ ההשקעות שלך לפני ביצוע כל ההשקעה / מס / נדל"ן / שיקולים תכנון פיננסי או החלטות.