יועץ פיננסי אישורים כי עניין

שכירת מקצועי האוצר הנכון יכול להיות קצת כמו מחפש את בן הזוג המושלם. אתה מפקיד את האדם הזה במשהו קרוב ויקר לך - הכסף שלך. אתה ללא ספק רוצה לוודא שיש לו את המומחיות להתמודד עם האתגרים והשאלות יהיה לך עם השנים. איך אתה יכול לדעת שיש לו מה שנדרש?

הצעד הראשון הכרוך בבדיקת מומחה פיננסי הוא הבנת הכינוי אחרי שמו וידע בדיוק מה זה אומר - הוא יגיד לך איזה סוג של מימון הוא אימן.

-> ->

תכנון פיננסי

חפש מקצועי אשר השיג את CFP ^® -Certified Financial Planner ^TM -תצורה אם אתה בוחר יועץ פיננסי מוסמך למשפחה שלך. הוא חייב לעמוד בחינוך, בבחינה, בניסיון ובדרישות אתיות של מועצת המנהלים של CFP כדי להשתמש בקביעה זו.

הבחינה מכסה טווח רחב של תחומי ביטוח, השקעות, מס, תכנון נדל"ן ותכנון פיננסי. רוב אנשי מקצוע אלה הם מומחים רק אחד, עם זאת, והם משתמשים באנשי מקצוע אחרים ברשתות שלהם לטפל בעניינים שהם מעבר ליכולות שלהם. אתה יכול ללמוד עוד על CFP

®

ייעוד מ CFP ^® מועצת התקנים. ^{ייעוד ראוי נוסף הוא PFS. זהו ייעוד פיננסי של רואה חשבון או רואי חשבון יכולים להשיג. למעשה,} רק

רואי חשבון יכולים לרכוש את ייעוד ה- PFS. ייתכן שתרצה לאתר מישהו עם ייעוד זה אם יש לך מתקדם תכנון מס הצרכים יחד עם צרכים תכנון פיננסי. -> <-> פרישה Planner ייעודי

למרות הכינויים רבים מציעים כי מישהו יכול להיות המומחיות החלים על קשישים, רבים אינם נחשבים אמין. אם אתה קרוב לפרישה, וול סטריט ג'ורנל אומר כי אתה רוצה את היועץ הפיננסי שלך יש אחד משלושת הכינויים הבאים:

אנליסט ניהול פרישה ®, או RMA ®, שהוקמה על ידי איגוד ההכנסה פרישה האגודה > פרישה הכנסה מוסמך מקצועי, או RICP, הציע דרך המכללה האמריקאית

יועץ מוסמך פרישה או CRC, שהוקמה על ידי הקרן הבינלאומית לחינוך פרישה

• אתה יכול למצוא השוואה מפורטת של שלושת הכינויים על ידי מומחה בתעשייה מייקל קיטצ'ס ב RICP לעומת RMA לעומת CRC - בחירת הטוב ביותר פרישה הכנסה ייעוד עבור יועצים פיננסיים.
• אישורי ניהול השקעות
• אם אתה מחפש לשכור יועץ השקעות כדי לנהל תיק של מניות בודדות ואג"ח, למצוא מישהו שיש לו CFA שלו

®

ייעוד. ייעוד זה מייצג אנליסט פיננסי מוסמך וזה אומר שהוא היה צריך ללמוד במשך מספר שנים ולהפגין ידע מעמיק של תעשיית ניירות ערך על ידי עובר שלוש רמות שונות הבחינה.רוב העבודות המובילות בעולם ניהול קרנות הנאמנות מוחזקות על ידי אנשים אשר השיגו לפחות ייעוד CFA.

אם אתה משתמש יועץ לנהל תיק קרנות נאמנות או לבחור יועצים הבסיסית עבור חלקים שונים של תיק ההשקעות שלך, לשקול מישהו בעל הסמכה CIMA. CIMA מייצג Certified Certified Management Analyst ®. ^{ייעוד זה דורש ידע מקצועי בסטטיסטיקה, כספים, כלכלה, שווקים מיוחדים, תיאוריית תיק, מימון התנהגותי, והתמקדות בבחירת מנהל תיקים לבניית תיקי השקעות מגוונים.} אנשי מקצוע ביטוח

בהתאם לצרכי הביטוח הספציפיים שלך, אתה לא יכול לדרוש מישהו שהשיג רמת שליטה של ​​חיתום או הבנה מתקדמת של למה מוצר ביטוח אחד הוא במחיר שונה מאחד. אבל מתכננים רבים להשתמש ביטוח כאמצעי להעברת סיכונים או תכנון מס, אז זה הגיוני להבין את הרקע של הביטוח שלך מקצועי.

רבים מאנשי מקצוע אלה מחזיקים ביועץ פיננסי מוסמך

®

או ב- ChFC. A טיפוסית ChFC מקצועי יבלה כמעט 400 שעות כדי להשיג את זה סימן והוא חייב להשלים 30 שעות של חינוך מתמשך כל שנתיים כדי לשמור על זה.

את תחומי התמחות של העברת עושר ותכנון מקיף מודגשים עם ייעוד זה. ^{משאבים נוספים} יועץ פיננסי יכול לרכוש הרבה, רבים אחרים ייעודים, אבל רבים מהם אינם דורשים סטנדרטים קפדניים. הם נועדו רק לעזור למישהו להוסיף מכתבים מאחורי שמו. אתה יכול ללמוד עוד על כינוים אחרים על ידי הולך הבנה פיננסי כינוים, אתר בחסות אחד השירותים הפיננסיים סוכנויות רגולטוריות.

ותמיד לבדוק את האישורים של היועץ שלך ואת התלונה שיא לפני שאתה לשכור אותו.