מה לעשות עם 1099 - קרנות נאמנות מסים טפסים

מה אני עושה עם 1099 שלי? האם אני צריך להגיש את זה עם המסים שלי? למה קיבלתי 1099? האם זה אומר שאני חייב מסים? ישנם יותר מתריסר סוגים שונים של 1099 טפסים, אך הנפוצים ביותר 1099 טפסים נובעים מפעילויות השקעה, כגון דיבידנדים, רווחי הון חשבון פרישה (IRA, 401k, 403b) הפצות. הסוגים הנפוצים ביותר של 1099 קיבל על ידי המשקיעים כוללים 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT ו 1099-Q.

-> ->

מה לעשות עם טופס 1099-R

טופס זה נדרש להישלח אליך מן האפוטרופוס של חשבון פרישה, כגון IRA, קצבה, קצבה, תוכנית שיתוף רווחים או 401 (k) תוכנית, כאשר יש לך חלוקה כלשהי במהלך שנת המס. יש לזכור כי הפצה לא בהכרח אומר משיכת מזומנים . במילים פשוטות, חלוקה פירושה שהכסף הועבר מהחשבון. דוגמאות לסוגים של הפצות כוללות משיכת מזומנים חלקית או מלאה, רולבר IRA או חילופי 1035 מקצבה. אם ההפצה שלך היא גלגול ישיר מתוכנית בחסות המעסיק, כגון 401 (k), אתה בדרך כלל לא חייב מסים צריך גם לקבל טופס 5498 להסביר את זה ככזה. -> ->

מה זה 1099-DIV?

טופס זה נשלח למשקיע מחברת קרנות נאמנות כדי להציג תיעוד של כל הדיבידנדים ורווחי ההון המשולמים למשקיע במהלך השנה החייבת. חלק מהמשקיעים יכולים להתבלבל עם טופס 1099-DIV כי הם אולי לא קיבלו כל צורה של תשלום במזומן מכל דיבידנדים או רווחי הון במהלך השנה.

עבור חשבונות עמילות רגילים שאינם מסים נדחים קרן הנאמנות עשויה להיות רווחי הון כאשר מנהל הקרן מוכר את המניה במחיר גבוה יותר מאשר נרכש, אשר מייצר רווחי קרנות הנאמנות הון, אשר מועברים מכן למשקיע . רווחים אלה בדרך כלל מושקעים בקרן, אך הם עדיין רווחים אשר חייבים במס.

בחשבונות מס נדחים, כגון IRAs, 401 (k) s ו קצבה, אין אירוע מס הנוכחי, ולכן לא 1099-DIV נשלח למשקיע.

האם אתה צריך 1099-INT?

טופס זה נשלח ממוסדות, כגון בנקים, לבעלי החשבון שקיבלו תשלומי ריבית של לפחות 10 $ במהלך שנת המס. עניין, לא להתבלבל עם דיבידנדים, הוא הנפוץ ביותר בחשבונות חיסכון הבנק, תעודות פיקדון, וחשבונות שוק הכסף. הריבית מתווספת להכנסות שנצברו על גבי טופס מס 1040 כדי להגיע להכנסה הכוללת של השנה ולכן יש לדווח למס הכנסה.

למה אתה עשוי להזדקק ל 1099-Q

טופס זה נשלח למשקיעים שקיבלו הפצה מחשבון החיסכון לחינוך של Coverdell (ESA) או לתוכנית סעיף 529. בדרך כלל, משלמי המסים אינם צריכים לשלם מסים על הפצות כי הם פחות או שווה הוצאות חינוך מוסמך.

טיפים על קרן נאמנות מס הגשת עם 1099 טפסים

1099 טפסים נשלחים בדרך כלל הן למס הכנסה והן למשלם מס יחיד מן המוסד (כלומר קרן נאמנות או חברה) אשר חילק את הדיבידנד, רווח הון, ריבית או משיכת מזומנים. לכן זה לא תמיד נדרש עבור הפרט לשלוח עותק שלהם למס הכנסה עם הגשת המס שלהם.

עם זאת, יש צורך לשמור על 1099s ומסמכים אחרים המספקים עדות תומכת של פעילות חייבת במס שלך שאינם חייבים במס. במילים אחרות, המשקיעים צריכים להיות מוכנים לביקורת מס, אשר ידרוש תיעוד של הגשת מס שלך.

כתב ויתור: התייעץ עם מומחה המס שלך על דרישות מס נאותות הגשת. תוכל גם לבקר במס הכנסה. gov עבור הליכי הגשה סטנדרטיים. המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.