מהו דיווידנד השקעות איך זה עובד?

השקעה דיבידנד הוא אחד הנושאים האהובים עלי להשקיע כדי לדון. אם קראתם את המדריך האולטימטיבי שלי לדיבידנדים ודיבידנדים, למדתם שחברה מחולקת למניות של מניות, ולעתים, הדירקטוריון מחליט לחלק חלק מהרווח שהרווח בין העסקים בין בעלי המניות השונים, לשלוח להם המחאה (נכון יותר בימים אלה, לשלוח הפקדה ישירה לחשבון התיווך שלהם או חשבון השקעה אחר כגון רוט IRA), על מנת לחתוך אותם רווחים.

לדוגמה, אם העסק הרוויח 100 מיליון דולר ברווח לאחר מס, הדירקטוריון עשוי להחליט לשלם 50 מיליון דולר בדיבידנדים ולהשקיע מחדש את 50 מיליון הדולר האחרים לתוך התרחבות, הקטנת החוב, מחקר , או הפעלת מוצר חדש.

אם המניה משלם דיבידנד 1 $ ואתה יכול לקנות מניות עבור $ 20 כל דרך הברוקר שלך המניות, המניות הוא אמר יש תשואה דיבידנד של 5% כי זה שווה את הריבית שאתה מרוויח על הכסף שלך [$ 1 דיבידנד מחולק $ 20 מחיר המניה =. 05, או 5%]. כלומר, אם היית להשקיע $ 1, 000, 000 לתוך מניות דיבידנד עם תשואות דיווידנד 5%, היית מקבל $ 50, 000 בדואר, או ישירות שהופקדו בחשבון החיסכון שלך או בדיקת החשבון.

-> ->

היסודות של השקעות דיבידנד אסטרטגיות חפש בטיחות בתשלום דיבידנד

טוב המשקיעים דיבידנד נוטים לחפש כמה דברים במניות הדיבידנד האהוב עליהם.

ראשית, הם רוצים בטיחות דיבידנד.

זה נמדד בעיקר על ידי יחס כיסוי הדיבידנד. אם חברה מרוויחה 100 מיליון דולר ומשלמת דיבידנדים של 30 מיליון דולר, הדיבידנד עשוי להיות בטוח יותר מאשר אם החברה תשלם דיבידנדים של 90 מיליון דולר. במקרה האחרון, אם הרווחים ירדו ב -10%, לא יישאר כרית להנהלה להשתמש.

-> ->

ככלל כללי מאוד זה בהחלט לא ישים בכל המקרים, אבל עדיין שווה לדעת כמו סוג של בדיקת לעבור הראשון, המשקיעים דיבידנד לא אוהב לראות יותר מ 60% מהרווחים ששולמו כדיבידנדים.

כאשר חושבים על בטיחות הדיבידנד, חשוב לא להיות deluded לתוך תחושת שקר של נוחות על ידי יחס נמוך חלוקת דיבידנד. כפי שציין אחד המשקיעים המפורסמים, לא משנה כמה טוב המספרים נראים אם אתה מנתח תחנת כוח אחת בניו אורלינס, כי יש סיכון גיאוגרפי עצום. נורא, הסתברות נמוכה הוריקן כי פוגע בדיוק כמו שצריך יכול לנגב את כל העניין. היציבות בהכנסות ובתזרים המזומנים, כלומר, חשובה. יציב יותר את הכסף מגיע כדי לכסות את הדיבידנד, גבוה יותר את יחס התשלום יכול להיות מבלי לגרום יותר מדי דאגה.

טוב דיבידנד השקעות אסטרטגיות להתמקד או דיבידנד תשואה גבוהה או גבוה דיבידנד שיעור שיעור גישה הבא, משקיעים טוב דיבידנד נוטים להתמקד גם על תשואה גבוהה דיבידנד גישה או גבוה דיבידנד אסטרטגיית שיעור הצמיחה.שניהם משרתים תפקידים שונים בתיקים שונים ויש להם חסידים שלהם. התוצאה הראשונה היא הכנסה כספית גדולה

כעת

, לעתים קרובות מחברות בעלות צמיחה איטית, שיש להן שימוש מועט בסכום המזעזע של תזרים המזומנים, ולכן הוא נשלח בעיקר לדלת, בעוד שהאחרונה קונה חברות שעשויות להיות משלמים דיבידנדים נמוכים בהרבה מהממוצע, אך הם צומחים במהירות כה רבה, חמש או עשר שנים בהמשך הדרך, הסכומים הדולריים של הדולריים שנלקחו מן המוקד שווים או גבוהים בהרבה ממה שהיה מתקבל תוך שימוש בגישת התשואה הדיבידנדית הגבוהה. דוגמה מושלמת להיסטוריה של שוק המניות היא וול-מארט, Inc. בשלב ההרחבה שלה, היא נסחרה ככזאת מחיר גבוה לרווחים, שתשואת הדיבידנד נראתה קצת פתטית. עם זאת, חנויות חדשות נפתחו כל כך מהר, ואת הסכום דיבידנד למניה להיות מוגברת כל כך מהר כמו הרווחים טיפס אי פעם גבוה יותר, כי לקנות ולהחזיק עמדה יכול להפוך אותך למיליונר דיבידנד בזמן. כמובן, במצבים נדירים, כאשר כל הכוכבים מתיישרים והעולם מתפרק, לפעמים אתה יכול לקבל את שניהם - תשואה דיבידנדים שוטפת גבוהה מאוד ושיעור דיבידנד עתידי גבוה ככל הנראה לאחר שהכלכלה התאוששה. כאשר מצבים כאלה קורים, למרות שהם אינם חסרי סיכון, ובמקרים מסוימים, סיכון משמעותי, הם מחזיקים את הפוטנציאל עבור נפילות משמעותי של הכנסה פסיבית בעתיד. זו הסיבה שחלק חברות ניהול הנכסים מתמחים באסטרטגיות להשקיע דיבידנד.

משקיעים דיווידנד אינטליגנטי מבנה חשבונותיהם אז הכנסות דיבידנדים הוא מוסמך ולא נאסף בחשבון מרווח

ראשית, בואו נדבר על דיבידנדים מוסמכים. דיבידנדים מוסמכים הם אחד מאותם אזורים אזוטריים יותר של חוקי המס רוב האנשים לא אכפת לי אבל, כל השאר שווה, אם אתה משקיע ברוב החשבונות, אתה הולך רוצה הכנסה הדיבידנד שלך להיות "מוסמך". הכללים מסובכים אז אנחנו לא נכנסים אליהם אבל, כל דבר אחר שווה, זה רעיון גרוע לסחור במניות דיבידנד אם אתה לאחר ההכנסה דיבידנד. הסיבה? דיבידנדים המוחזקים לתקופה קצרה של זמן אינם מקבלים את היתרון של שיעורי מס דיבידנד נמוך. הממשלה רוצה לעודד אנשים להיות משקיעים לטווח ארוך, כך שהיא מציעה תמריצים משמעותיים החזקת המניות שלך.

הבא, אנחנו צריכים לדבר על אחד הסיכונים הנסתרים של השקעה באמצעות חשבון מרווח במקום חשבון במזומן. אם אתה מחזיק מניות דיבידנד בחשבון מרווח, זה אפשרי תיאורטית הברוקר שלך ייקח מניות של המניות שלך ואת להשאיל אותם לסוחרים שרוצים מלאי קצר. סוחרים אלה, שימכרו את המניות שהחזקתם בחשבונכם ללא ידיעתכם, אחראים להמציא לכם את כל הדיבידנדים שהחמצתם, מכיוון שאתם לא מחזיקים במלאי כרגע, למרות שאתם חושבים שאתם לעשות ואת הצהרת החשבון שלך מראה שאתה עושה. הכסף יוצא החשבון שלהם כל עוד הם שומרים על המיקום הקצר שלהם פתוח ואתה מקבל פיקדון שווה מה היית מקבל בהכנסה דיבידנד בפועל.כאשר זה קורה, כי זה לא

למעשה

הכנסה דיבידנד שקיבלת, אתה לא מקבל לטפל הכנסה כהכנסה דיבידנד מוסמך. כלומר, במקום לשלם את שיעור המס נמוך דיבידנד, אתה צריך לשלם את שיעור המס האישי שלך אשר, במקרים מסוימים, יכול להיות בערך כפליים מה היית צריך אחרת היה צריך לשלם.

הפתרון הוא פשוט. לא לקנות מניות דרך חשבונות השוליים. לא רק אתם נמנעים מסיכון מחדש, אבל אף פעם לא צריך לדאוג בקשר לשוליים. מה לא לאהוב? בטח, זה יכול להיות קצת פחות נוח מחכה להסדר הסחר כדי לקבל את הכסף שלך בעקבות מכירת מניות אבל למי אכפת? אם אתה חותך את זה קרוב, הכסף שלך לא צריך להיות השקיעו בשוק המניות, בכל מקרה. למעשה, אתה יודע שאני תומך חזק שאתה לא צריך להשקיע את הכסף שאתה לא מתכוון לשמור על החניה ב לפחות חמש שנים. אחרת, אתה מציג מרכיב משמעותי של הימורים לתוך מה יכול להיות אחרת רכישה אינטליגנטי.

איזה סוגי משקיעים מעדיפים השקעה דיבידנד? יש הרבה סוגים שונים של משקיעים המעדיפים את הדיבידנד להשקיע אסטרטגיה. עבור חלק, זה דבר קרביים, הבטן. אתה יכול לראות את הכסף שמגיע בחשבונות שלך מגיע לתיבת הדואר. כל עוד את ההמחאות ואת הפיקדונות לשמור הולך וגדל עם הזמן, הכל טוב. עבור אחרים, זהו חשש פרגמטי. אם אתה בדימוס צריך מזומנים כדי לשלם את החשבונות שלך, כל הצמיחה העתידית בעולם לא עושה לך הרבה טוב, במיוחד אם העולם מתפרק ומניות יורדות. הדבר האחרון שאתה רוצה לעשות הוא נאלץ למכור את הבעלות שלך במחיר שאתה יודע הוא מוערך באופן משמעותי, את הדיבידנד נותן לך את היכולת להחזיק מעמד דרך זמנים קשים. המשקיעים הקונסרבטיבים נוטים להעדיף דיבידנדים משום שיש עדויות רבות לכך ש

כמעמד

, מניות הדיבידנד מצליחות הרבה יותר לאורך זמן. ישנן מספר סיבות זה כנראה קורה. מצד אחד, כאשר חברה שולחת מזומנים מחוץ לדלת, יש לה גם את הכסף או שזה לא. חברות שמשלמות דיבידנדים קבועים ועולים כקבוצה, יש להן "צבירות" נמוכות יותר ביחס לתזרים מזומנים מאשר לחברות שאינן משלמות דיבידנד. כאשר אתה הופך למשקיע מתקדם יותר, זה יהיה רעיון חשוב מאוד כדי שתוכל להבין. ישנן מספר תיאוריות שחברה המקימה מדיניות דיבידנד מאלצת את הניהול להיות יותר סלקטיבי ברכישות ובהקצאות הון, מה שמוביל להחזרים טובים יותר. מצד שני, זה אפשרי גם כי מניות דיבידנד העובדה נוטים ירידה פחות מניות שאינם דיבידנד במהלך דוב השווקים משחקת תפקיד לשמור על שווי השוק של המשרד גבוה מספיק, כי הוא יכול לנצל את שוק ההון ו / או החוב במהלך פעמים של מתח, ומאפשר לה להימנע דילול המניות לשרוד לרכוש המתחרים נחלש. כל אלה עשויים למלא תפקיד, בדרגות שונות בזמנים שונים, עבור חברות שונות, במגזרים שונים ובתעשיות.