מהו קרן הון?

"מהי קרן הון?" היא שאלה נפוצה, כי הוא שאל לעתים קרובות על ידי משקיעים חדשים רבים. למרות התשובה עשויה להיות פשוטה, זה רק מתחיל את המסע על המסע לעצמאות פיננסית, כי ברגע שאתה מבין מה הם קרנות הון, אתה עדיין צריך למיין את דרך יותר מ 10, 000 השקעות פוטנציאליות הציבור כדי למצוא את ההתאמה הטובה ביותר עבור תיק המשפחה שלך. התקווה שלי היא להנחות אותך כמה מן היסודות, כך שתהיה מעודכן יותר לגבי מה שאתה רואה בכל פעם שאתה מסתכל על תשקיף קרן נאמנות או מדברים עם יועץ השקעות רשום.

ההגדרה: מהו קרן הון?

קרן הון היא סוג של קרן נאמנות או קרן השקעות פרטית, כגון קרן גידור, כי קונה בעלות בעסקים (ומכאן המונח "הון") בדרך כלל בצורה של מניות הציבור הנפוץ. פעמים אחרות, הבעלות היא סוג של הון פרטי שנקרא, כאשר הקרן ההודית משקיעה בחברות פרטיות שאינן נסחרות בבורסה.

"המכנה המשותף עם קרן הון הוא הרצון לנהל קרנות כדי למצוא הזדמנויות טובות להשקיע בעסקים שיגדלו, לזרוק את gushers הולך וגדל של רווחים עבור הבעלים, לעומת קרן אג"ח או קרן הכנסה קבועה, המשתמשת בכספי בעלי מניות כדי להלוות לחברות או ממשלות, לגבות הכנסות ריבית.

מה הם סוגים שונים של קרנות הון?

כדי ללכת צעד אחד רחוק יותר מאשר לענות על "מה היא קרן הון?", אנחנו צריכים להסתכל על סוגים שונים של קרנות הון זמין כעת למשקיעים.

למען הבהירות, בואו לשבור את ההון העצמי לתוך קומץ של הקטגוריות אתה צפוי להיתקל לאורך כל מסע ההשקעה שלך.

קרנות הון התמקדות במנדט גיאוגרפי

קרנות הון סיכון בינלאומיות

• הן המשקיעות במניות מחוץ ל- של ארצות הברית. גלובל אקוויטי קרנות הם אלה המשקיעים במניות ברחבי העולם
• כולל אלה בארצות הברית אבל נוטים לטובת מניות זרות על ידי לפחות 80% של שקלול תיק הכולל שלהם. קרנות הון סיכון עולמיות הן אלו שמשקיעות במניות ברחבי העולם ללא הבחנה בין נכסים מקומיים או בינלאומיים, בכל מקום שבו מנהלי התיקים או המתודולוגיה מכתיבים.
• קרנות הון מקומי הם אלה להשקיע במניות אך ורק בארץ הבית של המשקיע ומנפיק. עבור רוב הקוראים, זה יהיה בארצות הברית.
• קרנות הון ממוקד על שווי שוק Mega שווי הון קרנות

הם אלה להשקיע במניות של החברות הגדולות בעולם; בהמות בשווי מאות מיליארדי דולרים כמו וולמארט או ברקשייר האת'ווי.

• קרנות הון סיכון גדולות הן אלה שמשקיעות בחברות בעלות שווי שוק גדול.
• Mid Cap Equity Funds הן אלה שמשקיעות בחברות בעלות שווי שוק בינוני.
• קטנים הון הון קרנות הם אלה להשקיע בחברות עם שווי שוק קטן.
• Micro Cap Equity Funds הן אלה המשקיעות בחברות ציבוריות זעירות בשווי של כמה מיליוני דולרים, או כמה עשרות מיליוני דולרים, באותיות רישיות.
• קרנות הון מתמקדות השקעות סגנון קרנות הון פרטיות

הם אלה להשקיע בחברות פרטיות שאינן נסחרות בשוק המניות. הם עשויים להגדיר חברה מוגבלת אחריות, להפיח מיליונים, או אפילו מיליארדי דולרים לתוך זה, לגייס כסף על ידי הנפקת אג"ח, ולאחר מכן לרכוש עסקים וניהול מאמין שזה יכול לשפר.

• קרנות הון עצמי הן אלו שמשקיעות בעלות על עסקים שמשלמים דיבידנד משמעותי, הנמדד לעיתים קרובות על ידי היסטוריה של עליות דיבידנד, תשואה דיבידנלית מוחלטת ותשואה יחסית ושיעורי דיבידנד שמרניים.
• דיבידנד קרנות צמיחה הם אלה להשקיע את הבעלות על עסקים עם שיא של הגדלת דיבידנדים למניה בקצב הרבה יותר מהיר מאשר בשוק המניות בכללותה. ישנן דרכים רבות ושונות להרוויח כסף באמצעות אסטרטגיית צמיחה של דיבידנדים, לפעמים הם מנצחים את עמיתיהם בעלי התשואה הגבוהה יותר, ובמקרים רבים הם יכולים לבצע השקעות נהדרות של קנייה והחזקה.
• אינדקס קרנות הון הן אלו המחקות מדד כגון מדד הדאו ג'ונס או S & P 500. למרות שלא תמיד נכון, קרנות הון עצמי נוטות לקבל חלק מהיחסים הנמוכים ביותר של קרנות הנאמנות.
• מגזר או ענף כלכלי קרנות הון מיוחדות הן אלו אשר עוקבות אחר תחומים ספציפיים במשק, כגון תעשיות או מגזרים; ה. ז. , קמעונאי הנחה או ביטוח רכוש וקבוצת נפגעים. זה יכול להיות מושך עבור אלה שרוצים להשקיע את כספם סוגים מסוימים של עסקים, אשר לא יכול להיות רעיון גרוע בהתחשב בעובדה תעשיות מסוימות יש פרופורציונלי הפיק תשואות גבוהות עבור הבעלים.
• בנוסף, קרנות הון ניתן לרכוש גם קרנות נאמנות מסורתיות כמו קרנות הנסחרות, או תעודות סל. חלק מהמשקיעים נוטים להעדיף סוג אחד על פני השני אבל יש יתרונות וחסרונות הן בהתאם לאופן שבו קרן הנאמנות הוא מובנה המטרות של המשקיע, היעדים, ההעדפות, והנסיבות. דרכים שונות אתה יכול להשקיע קרנות הון

כאשר אתה מחליט כי השקעה בקרן ההון הוא המסלול שאתה רוצה לקחת את תיק ההשקעות שלך, יש לך כמה אפשרויות שעשויות להיות הגיוני. אתה יכול:

להשקיע על ידי פתיחת חשבון ישירות עם משפחת קרנות נאמנות כגון ואנגארד או פידליטי.

להשקיע על ידי רכישת מניות של קרן נאמנות באמצעות חשבון ברוקראז '.

• להשקיע על ידי רכישת מניות של קרן נאמנות הון באמצעות 401 שלך (k) או 403 (ב) תוכנית בעבודה (שים לב כי יש לעתים קרובות קרנות שונות קרנות נאמנות לשתף לתגמל משקיעים אשר לשים יותר כסף לעבוד עם ניהול הנכס קְבוּצָה).
• פתח IRA רוט או IRA מסורתית בחברת ברוקרים ולהשתמש בו כדי לקנות מניות של קרן נאמנות הון.
• בדומה לקרנות נאמנות רגילות, קרנות הון ציבוריות נדרשות לחלק את כל הכנסות הדיבידנד ולהגשים את רווחי ההון (אם בכלל) לבעלי המניות בכל שנה. כתוצאה מכך, אתה צריך להסתכל על התשואה הכוללת שלך, לא רק את מחיר המניה, אשר יכול להיות מטעה בהתאם לרמה של הפצות שנעשו בכל פרק זמן נתון. רוב חברות התיווך וכמעט כל החברות קרנות נאמנות יאפשר לך באופן אוטומטי reinvest כל הפצות, כולו או חלקו, לתוך מניות נוספות של הקרן, כך להגדיל את הבעלות הכוללת שלך לאורך זמן.
• סכום ההשקעה המינימלי להתחיל לרכוש את הכספים הללו משתנה, אך ברוב המקרים (במיוחד עבור חשבונות פרישה), הם יכולים להיות נמוך כמו $ 250 עם משיכות חודשיים קבועים מחשבון החיסכון שלך או חשבון עובר של 50 $ או יותר כדי לעזור לך לבנות את תיק ההשקעות שלך לאורך זמן. אם קנו דרך חשבון תיווך רגיל וניל, המינימום יכול להיות $ 1, 000, $ 2, 500, $ 5, 000, $ 10, 000 או $ 25, 000. קרנות הון עצמי מוסדי יכול להיות מינימום השקעות של $ 1, 000, 000 או אפילו 10 $, 000, 000 +.