קרנות היברידיות הגדרה ודוגמאות

אם אתה לא בטוח מה היברידיות הם, אתה חכם כדי ללמוד יותר. למה לקנות קרנות נאמנות המתמקדות אובייקט אחד או נכס הנכס כאשר אתה יכול לקנות קרנות נאמנות להשקיע יותר מסוג אבטחה אחת?

הליבה של הפילוסופיה ההשקעה החכם ביותר הוא גיוון. לעתים קרובות קרנות הנאמנות הטובות ביותר הן אלה שיש להם מגוון רחב של אחזקות וקרנות היברידיות הם דוגמה מצוינת לקטגוריה זו של ההשקעה.

-> ->

זה עושה כסף היברידי מצטיינים עבור אפשרות עצמאית, טוב כספים למתחילים, או הליבה אחזקות בתיק מלא של קרנות נאמנות.

Hybrid קרנות הגדרה

ידוע גם בשם קרנות מאוזן או קרנות הקצאת הנכסים, קרנות היברידי הם קרנות נאמנות המספקים שילוב של יותר ממחלקת נכס הבסיס הבסיסית, כגון מניות, אג"ח או במזומן.

התיאור "היברידי" נובע מהרעיון כי קרן נאמנות אחת מורכבת מתערובת של אלמנטים שונים הקיימים בדרך כלל בשתי קרנות או יותר. לרוב, קרנות היברידיות הן שילוב של מניות ואג"ח לקרן תהיה מטרה מוצהרת, כגון אגרסיבית, מתונה או שמרנית.

דוגמאות של קרנות היברידיות

הקצאת הנכסים של קרנות היברידיות יכולה להישאר קבועה (i) קרנות מאוזנות) או שהיא עשויה להשתנות עם הזמן (i) קרנות תאריך היעד).

-> ->

קרנות היברידיות מאוזנות מסווגות בדרך כלל כסיכון שמרני (סיכון נמוך), בינוני (סיכון בינוני) או אגרסיבי (פוטנציאל סיכון גבוה / פוטנציאל גבוה).

לדוגמה, קרן הקצאה מתונה תהיה בדרך כלל הקצאת נכסים של כ -65% מניות ו -35% אג"ח. אחת מהקרנות המתונות הטובות ביותר היא Fidelity Balanced (FBALX).

קרנות תאריך היעד, נפוץ עבור פרישה חיסכון והשקעה, לעבוד קצת איך השם שלהם מרמז: המשקיע בוחר תאריך יעד (שנה) הקרוב ביותר לסוף היעד ההשקעה שלהם.

לדוגמה, אם המשקיע חושב שהם יפרוש סביב שנת 2040, הם יכולים לבחור קרן כמו ואנגארד היעד פרישה 2040 (VFORX). לו היה המשקיע הראשון קנה מניות של VFORX בשנת 2015, הקצאת הנכס היה כ 90% מניות ו -10% אג"ח. תערובת זו יכולה להיחשב אגרסיבית אבל זה מתאים לאופק זמן של 25 שנים. אבל כמו השנה 2040 מתקרבת, הקצאת הנכס יהיה לאט לשנות להיות יותר אג"ח ופחות מניות.

יש עוד כמה קרנות קרנות נאמנות המציעים קרנות מאוזנות ופרישה תאריך קרנות פרישה. אחת הקרנות הטובות ביותר למשפחות שמציעות קרנות היברידיות היא T. Rowe Price נאמנות קרנות. תאריך היעד שלהם קרנות מדורגות ביותר אבל המשקיעים צריכים להיות מודעים לכך שהם להשיג ביצועים גבוהים לטווח ארוך, כי תיקי שלהם נוטים להיות ריכוזים גבוהים יותר של המניות בהקצאות שלהם.אמנם זה בדרך כלל עושה ביצועים טובים יותר, אשר יכול להיות מטרה זהירה בשנים הראשונות של פרישה חיסכון, אך הסיכון הגבוה יחסית (ואת התשואות נמוך למטה בשווקים) עשוי להיות תנודתי מדי עבור חלק מהמשקיעים עם סיכון נמוך יותר.

עם זאת, זכור את הכוח הגדול ביותר של קרנות היברידיות - היכולת לגוון עם קרן נאמנות אחת בלבד.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.